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Contenidos recomendados por Tivero

Tivero 09/12/20 12:24
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Buenas,En el Excel Relación de fondos y etf indexados disponibles cortesía del rankiano Dullinvestor:  https://docs.google.com/spreadsheets/d/1qTBkH0K5zE-e5OXsUo6Prmo2QGmYNWf63Y-iLQqdBaA/edit#gid=0El coste total del Plan de Pensiones Indexa mas rentabilidad acciones es del 0.63%, no del 0.52. Lo mismo con el resto de Indexa.Por otro lado, comentar que habría que añadir los nuevos indexados de MyInvestor: 0.49% de comisión total.Saludos y gracias. 
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Tivero 19/07/20 00:32
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas Moclano,Muchas gracias por tu clara respuesta, de verdad que se agradece! Reconozco que para la parte activa si, me centre en rentabilidad últimos 10 años, y que fueran lo más global y diversificado posible (menos del 60-70% EEUU almenos). Mojandote, cuál substituirias? El seilern quizá? Me miraré esos que comentas. Respecto oro y bonos a largo, soy consciente de sus riesgos, pero he hecho simulaciones en portfoliovisualizer y portfoliocharts. Se nota más su descorrelacion con otros activos si metes un 40% (20% RF largo y 20% oro), pero tengo un perfil más agresivo ahora mismo. Pues bien, en un periodo de 50 años atrás, creo que ahí ha habido muchas situaciones de mercado, crisis, subidas, bajadas de tipos, etc, comparando con una cartera equivalente en pesos de RV y metiendo RF total o intermedia, me convence más mi combinación oro y RF largo que RF media solo. Por ejemplo, simulando últimos 50 años 80% RV (total stock, small caps, reit y emerging a partes iguales 20% cada una) y 20% bonos totales respecto otra igual con 20% (10% RF largo y 10% oro), da un retorno del 7.6% con una volatilidad del 14% respecto retorno 8% volatilidad 13.8% de la segunda. Mayor caída histórica (y eso me interesa aún más que lo otro), 42% VS 33%.Simulando una cartera 60-40% en vez de 80-20: retorno 6.5 VS 7.3, volatilidad 10.9 VS 11.2, mayor caída histórica 34% VS 21%.Puedo estar muy equivocado eh, que conste, pero confío bastante en este tipo de productos por su efecto descorrelacionador. PD: muy bueno el símil con el baloncesto jaja
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Tivero 22/04/20 11:46
Ha respondido al tema Renta 4 compra BNP
En el Broker de Bankinter (y supongo que en cualquiera) he encontrado este: iShares eb.rexx® Government Germany 10.5+yr UCITS ETF (DE) | EXX6,  ISIN |   | DE000A0D8Q31  Con calidad crediticia AAA, volatilidad 3a 8.04% y que ha reaccionado bien a la crisis con un +6,43% este año,  +6,24% a 3 años y un 7,90 % anualizado a 10 años. Luego en Degiro he visto en la lista de ETF con operativa gratuita este: SPDR® Blmbrg Bcly 10+ Yr US Trs Bd ETF. También calidad AAA, pero con volatilidad 3a 11.79% y de EEUU (añadiendo riesgo divisa). Lleva un + 25.64% este año y 13.84 % a 3 años anualizado (no hay datos a 10 años). ¿Que os parecen? ¿Alguno mejor? El EDV de Vanguard me parece ya demasiado riesgo.Saludos.   
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Tivero 19/04/20 17:07
Ha respondido al tema Indexa Mas Rentabilidad Acciones PP vs Naranja Standard & Poors 500 PP
Gracias Pvila! Debe ser eso. Yo personalmente creo que deberían seguir el MSCI ACWI y si se van mucho para mi deja de ser interesante la verdad, pero es una opinión personal. También me fio mas de una pagina objetiva como Morningstar que de su web...He hecho una prueba desde el inicio de Indexa en 28/10/2006 al 15/04/2020 poniendo 10.000 €, por si os interesa. Hoy tendríamos:- En Indexa 11.090 € vs 12.230 € del MSCI ACWI. 10% diferencia- En Naranja SP 500 13.320 € vs 14.110 del SP 500 TR.  6 % diferenciaPara nada recomiendo un solo mercado ni pais, pero si me tengo que quedar uno me quedo con EEUU. De momento probaré con el SP 500 (la parte de fondos si la tengo global). Si veo que con el tiempo las diferencias son mas razonables quizá me plantee otra vez un roboadvisor. Sea como sea, cualquier opcíon es buena, lo importante es seguir invirtiendo mes a mes :) 
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Tivero 21/02/20 09:33
Ha respondido al tema Seguimiento del Seilern Stryx World Growth
Buenas,Por si a alguien le interesa, he mirado en sus webs y estos son los datos:                                                                 Fund      MSCI World   TRDifference Seilern desde inicio 15.01.1996   :   10.1%    |     6.4%          |           3.7% Robeco Desde inicio 06-1998 |          8,54%  (no comparan diferencia con MSCI, aunque en el resto de periodos hasta 10 años lo supera holgadamente).
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Tivero 29/08/19 20:42
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Propongo hacer una prueba, poned en portfolio visualizer: https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-asset-class-allocation Asset class 1: US stock market 50% en los tres espacios. Asset class 2: short term treasury 50% en el primer espacio. Asset class 3: intermediate term treasury 50% en el segundo espacio. Asset class 4: long term treasury en el tercer espacio. Obtendréis resultados de comportamiento de los últimos 40 años de 3 carteras 50-50 acciones bonos de diferentes vencimientos. Es cierto que contra más duración de los bonos más volátil la cartera, pero también me he fijado que en años de crisis los bonos a largo suelen rebotar con más fuerza al alza y amortiguar más las caídas. Véase "worst year" y "máx drawdown". Ahora, también puedes encontrarte con un escenario malo para los bonos de largo plazo, por ejemplo, el periodo 1978-81. Saludos.
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Tivero 28/08/19 22:10
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Perdona, pensé que decías el corto plazo si era traspasable, este no. La última vez que lo vi creo que estaba en unos 400 partícipes, BNP uno de ellos, necesita 500. A pesar de eso, yo personalmente invierto en el, el rebalanceo lo haría aportando más o dejando de aportar y en fase de retiro te sería indiferente porque tienes que tributar igual por los retiros siendo o no traspasable, pero entiendo que frene el no ser traspasable a la hora de invertir.
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