yomais
21/11/24 21:55
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yomais
21/11/24 20:38
Ha respondido al tema Dudas compra Letras del tesoro - Letras del Tesoro
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Hola Mónica, bienvenida de nuevo a este tu foro y un placer volver a leerte.He visto tu aviso y he hecho una búsqueda rápida en el broker que utilizo. Encuentro 200 bonos de organismos supranacionales en euros, de ellos 60 son de la Unión Europea, unas 10 letras del tesoro de la UE, unos 20 del Mede, unos 40 del fondo europeo de estabilizacion financiera y 70 del banco europeo de inversiones. Una buena ensalada de títulos triple A con vencimientos para todos los gustos.Un saludo
yomais
05/11/24 21:31
Ha respondido al tema Broker para bonos soberanos mercado secundario
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Hay brókers españoles para operar con bonos. Están por ejemplo Renta 4 y Aurigabonos, cada uno con sus tarifas y su catálogo de bonos negociables. Yo soy cliente de uno de ellos.Interactive Brókers es imbatible en comisiones comparado con estos dos y tal vez en bonos negociables , pero también tiene otras cosas que hay que tener claras desde el primer momento. Está domiciliado en Irlanda y con las coberturas de aquel pais. La información fiscal ¿la pasan a la hacienda española y te salen todos los datos fiscales en el borrador de la de la declaracion de la renta o te hacen un resumen de tus operaciones y tú tienes que poner los datos? Y otra cosa más ¿ Cómo se las arreglarían tus herederos si tuvieran que pedir la herencia a un broker extranjero que tiene unas leyes diferentes a las suyas? Porque también hay que pensar en esas cosas y no complicarle la vida a los que vienen por detrás nuestra.A veces no todo consiste en tener las comisiones más bajas, también hay que ver las otras cosas añadidas al servicio. Las comisiones en renta fija, que cuando compras parecen caras, se van diluyendo con el paso del tiempo porque una vez comprado el bono normalmente lo mantienes durante años, no lo tocas más y ya solo pagas una custodia por toda la cartera de bonos que te deja el coste anual como el ter de un etf de renta fija o más barato todavía.
yomais
31/10/24 13:48
Ha respondido al tema Dudas con la cobertura de divisas
Muy buena explicación de como funciona la cobertura.
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yomais
31/10/24 13:42
Ha respondido al tema Dudas con la cobertura de divisas
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En tu primer mensaje decías que tu moneda base es el euro y la divisa a cubrir eran dólares.Ahora dices todo lo contrario, base en dólares y que quieres cubrir el euro. Di las cosas claras para que podamos ayudarte.Solo existe el par eur/usd. Se compra para ganar si sube el euro (y baja el dólar) y se vende para ganar si sube el dólar ( y baja el euro), no hay más. Si tu moneda base es el euro y quieres cubrir activos denominados en dólares hay que comprar el futuro eur/usd.Yo compre el e-mini futuro en ibroker.es durante un año aproximadamente para cubrir bonos emitidos en dólares. Durante ese tiempo el dólar hizo de todo. Se gana y se pierde cada día pues la liquidación de la posición se hace a diario pero tu contrato sigue abierto hasta la fecha de vencimiento. Tienes que tener liquidez en la cuenta: el broker te pide un margen de seguridad mínimo y tu dejas un poco más para tener la tranquilidad de que el broker no te cierre la posición por falta de dinero. Para un futuro pueden ser unos 500-600 € y vas sobrado, pero viendo y controlando la operación por lo que pueda pasar porque hay mucha volatilidad, queriendo decir con esto que las ganancias y las pérdidas son muy rápidas e igualmente tienes que aumentar el saldo de la cuenta. Mientas vas ganando todo va muy bien pero te viene una semana en la que el dólar empieza a subir sin parar, como ha pasado estas últimas dos o tres semanas ¿ y qué haces? Tienes que tener un plan para entrar, para estar dentro y para salir sin dejar hueco a la improvisación. Es emocionante operar este futuro, pero tienes que tener muy claro lo que haces y para qué lo estás utilizando, sin salirte de tu plan inicial. No vaya a ser que empieces a ganar con la suerte del principiante en tu primera operación y te digas a ti mismo...esto es lo mío, que bueno soy operando con futuros, voy a cambiar mi estrategia inicial y voy a comprar mas futuros para ganar aún mas...y entonces es cuando el mercado se da la vuelta (lo que ha pasado últimamente) y te dan la hostia de tu vida y te dejan seco. Es emocionante, repito, pero peligroso a la vez si te sales de tu idea inicial.¿Por qué dejé los futuros? Porque para lo que yo quería cubrir me di cuenta de que cuando sube el euro el precio de tus bonos (en dólares) tiende a subir pero bajan de valor porque los dólares valen menos y por tanto quedas empatado: ganas con el precio y pierdes con la divisa. Y en el lado contrario, cuando sube el dólar el precio de los bonos tiende a bajar pero su valor en dólares es mayor con lo que igualmente quedas empatado: pierdes con el precio y ganas con la divisa. Todo esto es más o menos, no es una exactitud. Invirtiendo a largo plazo en divisa he llegado a la conclusión de que no me compensa pagar las comisiones de los futuros, 8 $ por trimestre y por contrato, porque más o menos vas quedando empatado conforme pasa el tiempo: el mes pasado el eur/usd a 1,12 y hoy a 1,088. Sólo el paso del tiempo te dirá si haces bien en cubrir divisa o no y a cuantos mas años mejor porque hay más días para rezar pidiendo que el cambio se ponga a tu favor.
yomais
02/10/24 21:56
Ha respondido al tema Donde comprar deuda de cotizadas españolas
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La verdad, desde mi punto de vista, es que todo lo que te han dicho es cierto. La "fiesta" de los bonos baratos que empezó a mediados del 22 y duró hasta finales del 23 ya ha acabado. Los bonos siguen siendo los mismos pero a un precio muy superior debido al río de dinero que ha entrado y sigue entrenando al mercado. Hablando de bonos para minoristas los de empresas de calidad españolas y europeas casi que te puedes olvidar porque tienen una rentabilidad solo un poco superior a la deuda pública. Conforme bajas escalones de rating vas a ir encontrando bonos más rentables pero a cambio de un "supuesto" mayor riesgo. Del 7 % para arriba solo vas a verlo en emisiones en dólares y divisas exóticas pero claro, aquí ya juegas en otra liga y no porque estos bonos sean mas complejos o difíciles, sino porque tienes que trabajar con una variable añadida que no tienen los bonos en euros.
yomais
10/09/24 21:07
Ha respondido al tema Duda sobre fondos indexados y su "interés compuesto".
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La mayoría de la gente solo ve que el interés compuesto trabaja "para arriba" porque cada vez se gana más y más. Pero no olviden nunca que el interés compuesto también trabaja "para abajo" y en este caso igualmente lo hace de maravilla.Una bajada de un 10 % necesita de una subida del 11 % para volver a la posición inicial.Una bajada de un 20 % necesita de una subida del 25 % para volver a la posición inicial.Y una bajada del 50 % necesita de una subida posterior del 100 % para volver al origen.
yomais
07/09/24 16:51
Ha respondido al tema Bono español a 3 años.
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Ahora bien, nunca he invertido en bonos anteriormente, y no sé hasta qué punto podría resultar interesante NO llevarlo a vencimiento, dependerá de la evolución del mercado y los tipos de interés lógicamenteSe puede calcular cuando es el momento óptimo para vender un bono antes del vencimiento.Aquí se plantea un caso real https://foro.masdividendos.com/t/renta-fija-esa-gran-desconocida/3124/4691Y diez mensajes más abajo está la solución y como se calcula.
yomais
02/09/24 19:50
Ha comentado en el artículo El momento de la verdad de las tecnológicas
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No me refería a deuda high yield ni a bonos basura -que es otra cosa diferente al high yield- sino a deuda soberana con grado de inversión de países europeos con baja deuda que se pudieron conseguir con tires del 6-7-8 %.Por otra parte, me ha parecido excelente su vídeo sobre los productos financieros-pago de impuestos . Le felicito.
yomais
30/08/24 20:58
Ha respondido al tema Ante la bajada de tipos, RF soberana o RF corporativa?
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También puedes comprar tu mismo los bonos y hacerte una cartera de RF a tu gusto. Posiblemente ganes más dinero que a través de fondos y lo que aprendas será la mayor satisfacción que obtengas de todo tu esfuerzo.Si compras bonos con una duración igual o muy cercana a tu tiempo de inversión te dará igual lo que hagan los tipos de interés en todo ese tiempo; así es como no te equivocas con la estrategia porque sabes cuanto vas a ganar de principio a fin y solo tienes que esperar a que vaya pasando el tiempo. Los fondos, al contrario, están comprando y vendiendo bonos continuamente para ajustar la duración de su cartera a su politica de inversión. Y además, están sometidos a las entradas y salidas de los participes del fondo. Les entra dinero en gran cantidad y tienen que comprar cualquier cosa para colocarlo y cuando hay una estampida de participes el fondo tiene que vender bonos, destroza su estrategia de inversión y tu sufres las consecuencias.