RESUMEN: En mi opinión, como trader retail no tiene mucho sentido tener un track record auditado y también mi opinión, si quieres tener un track record como minorista, te recomiendo Darwinex/DarwinexZero o bien Collective2 (la que yo uso). Aconsejo huir de Kinfo. Sigue leyendo si quieres saber en qué me baso para decir esto.
Un track record o trade record es un histórico de las operaciones de compra y venta de un inversor a lo largo del tiempo. Cualquier lista exportada de nuestros trades o bien una captura del gráfico de ganancias y pérdidas de nuestro bróker ya sería un track record, el problema es que todo esto es fácil de modificar o falsificar y es aquí donde entra la figura del track record auditado.
Que es un track record auditado, es simplemente un track record certificado por un tercero, de este modo, no podremos falsificar ni alterar nuestros trades y nos servirá para demostrar nuestros rendimientos de cara a tener credibilidad
¿Me interesa tener un track record auditado? En mi opinión no tiene ningún sentido como inversor minorista tener un track record auditado, un track record auditado, solo debería tener interés para:
Operadores que vendan cursos o señales y de esa manera demostrar que resultados obtienen en la practica
Operadores que aspiren a tener un fondo de inversión, les puede servir ese track record para levantar capital de inversores y montar un fondo o compartimento, este es el caso por el cual audito mi estrategia.
Operadores de copytrading que pueden sacar rentabilidad de terceros en plataformas de inversión colectiva, que es la más común.
Características que exijo para creerme un track record auditado.
Los trades tienen que tener mostrarse en tiempo real
Los trades deben de provenir solo de una misma cuenta a lo largo del tiempo.
Debo de poder saber la cantidad exacta en cada posición si hay señales
Características que van a hacer que no me crea un track record auditado:
Se pueden importar trades de un histórico, no en tiempo real
Los trades no se ejecutan en tiempo real. Si es señal, no dice cantidad sobre la cuenta
A continuación voy a nombrar compañías que nos ofrecen auditoria en el tack record para minoristas y por qué unas son confiables y otras no.
Darwinex /darwinex zero. Sus track record son 100% confiables, y cumplen todos los criterios, para confiar en sus track records, no sabré en que opera el trader de cada estrategia pero puedo invertir en esas estrategias y ganaré o perderé lo que obtenga el trader, es decir lo que hace ese trader es verdad y puede invertir en su estrategia en tiempo real. El único punto negativo para mí de darwinex es la limitación en la cantidad de activos negociables, pero esto es culpa de los reguladores y no de la propia compañía. Otro punto a su favor es que no permite importar trade records del pasado, evitando fraudes
Collective2 es una plataforma de copy trading, menos conocida, sus track records son 100% confiables, tiene la ventaja de que ves todos los trades de cada estrategia a diferencia de darwinex y además permite todo tipo de activos, puedes pagar por las señales de cada estrategia y te llegaran en tiempo real a tu correo, por un precio también se puede ejecutar la estrategia deseada en tu propio bróker, con esto se cumple el requisito de que todo es en tiempo real y no se puede importar nada del pasado.
Kinfo es otra plataforma muy usada para auditar cuentas, a diferencia de las anteriores es totalmente gratuita, además es multicuenta, lo que quiere decir que conectar varias cuentas de bróker a la vez, y por si fuera poco permite importar trades pasados, es decir, puede importar todas las operaciones de mi cuenta desde su fecha de creación. Y precisamente por esto es por lo que no me fio de kinfo:
Puedo tener 10 cuentas en la vida real, y solo importar los datos de las 5 con las que he ganado dinero, puedo crear cada año o cada mes o cada día 10 cuentas y al paso del tiempo importar solo las ganadoras. Un modo fácil de falsear un track record, seria abrir 2 cuentas secundarias con dinero real en un IBKR u otro, se abren muy fácil, transfiero 10k a cada cuenta secundaria, en una compro futuro del SP500 y en la otra lo vendo, lo que gano en una cuenta lo pierdo en la otra pero solo importo el track de la que gane, transfiero el dinero a la principal, cierro esas 2 cuentas y vuelvo a crear otras 2 secundarias nuevas, y repito proceso, cada mes o cada año, con lo cual creo mi track record perfecto.
¿Quiere decir esto que todos los track de Kinfo son falsos o están trucados? Ni mucho menos, mucha gente enlaza su cuenta principal y no hace las “perrerías” antes descritas. Pero si os fijáis es curioso que en kinfo las cuentas que más ganan y han ganado, con curvas de ganancias perfectas son siempre de formadores o vendedores de señales. Y curiosamente esas curvas de ganancias imposibles no las veras nunca en Darwinex ni Collective2.
Uno de los mejores Track record de Kinfo, es de un vendedor de cursos.
¿Quiere decir eso que en darwinex y collective2, no se puede hacer trampa? En Darwinex o Collective2 nade me impide, crear 2 cuentas y al año borrar la que no gane, pero lo que no voy a poder hacer nunca es ir mezclando históricos todos los años, es decir, si un track tiene 3 años, esos 3 años van a ser reales y si muestra que se ganó los 3 años, no hay trampa, ósea que necesito ganar 3 años seguidos con esa cuenta.
En esto Collective 2 es superior a darwinex, ya que en darwinex puedo crear un Darwin y darlo de baja y nadie sabrá nunca que tuviste un Darwin perdedor, en cambio en collective2 queda un histórico de las estrategias abiertas y cerradas, con lo cual es fácil desconfiar de alguien que sabes que abrió 10 estrategias y cerro 9 solo dejando la ganadora.
A continuación dejo una tabla con las características de estas formas de tener track record. Tabla de las 3 auditorías tratadas en este artículo
¿Qué no es un track record auditado? Una captura de un bróker, un Excel con operaciones, captura del gráfico de tu bróker.
Ojo, que no me parece mal que la gente ponga capturas de su Year To Date, o el último mes o último año en redes sociales, pero es una foto que se puede alterar, aunque poca gente lo alterará, lo que es más difícil ver, es ente poniendo una captura de sus últimos 3 años o 5 años, poner solo el último año, si ha ido bien es mucho más bonito, y a la mayoría de gente no le da por editar fotos del gráfico de los últimos 3 años a no ser que quiera vender un curso.
¿Conoces otras compañías que den track record auditado? Comparte en comentarios.
UPDATE 2024_Nov_02 Como mi opinión sobre Kinfo a causado polémica, voy a poner mi opinión sobre cuales son las cuentas 100% reales en kinfo, que las hay, y las que puede que se estén aprovechando y sacando partido de importar datos pasados de solamente las cuentas en que ganan dinero, y no importando las perdedoras, creando así un track record "perfecto":
A continuación una cuenta de Kinfo que en mi opinión es 100% real por que está mostrando trades que están abiertos en tiempo real, basta con pinchar en el botón "Positions" para ver que la cuenta tiene abiertas varias operaciones. Cuenta con Track Record en tiempo real en Kinfo
Sin embargo miren esta cuenta que al pinchar en "Positions" nunca nunca nunca vamos a ver una posición, nos dirán que es un day trader y siempre abre y cierra operaciones en un periodo diferente a la hora del día que Kinfo importa los trades, yo simplemente pienso que es alguien que solo importa trades pasados y tiene varias cuentas que abre y cierra, a conveniencia, puedo estar equivocado, claro, esto es solo una opinión. ¿Ustedes que piensan?
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