Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas, 

en general es bueno separar pérdidas de ganancias, por broker. Por ejemplo "De Giro - Pérdidas" y "De Giro - Ganancias". Creo que no estaba permitido agrupar pérdidas con ganancias. Las pérdidas sustanciales cuando se dan si las menciono por separado (ej. "De Giro - Tesla").

Si tu broker es español, lo incluyen en el borrador de la renta. Solo los brokers extranjeros no cumplimentan el borrador.

Saludos

Hola.

No sé si es normal lo que me ha pasado en EBN.

Yo no tengo muchos conocimientos en fondos, por lo que decido que me gestione mi dinero en fondos EBN (y así no tener que declararlo en Hacienda hasta que los venda) y abro en EBN una cartera gestionada, ayer al revisar el borrador de la renta 2024, veo que me han vendido un fondo con pérdidas, lo cual tengo que declarar y menuda faena me han hecho.

Llame a EBN y me dicen que es normal que yo autorice a gestionar y vender lo que ellos crean, con ese dinero compraron otros fondos y que todo es legal.

¿Esto es normal en otras gestoras?

Saludos.

Buenas, 

¿lo han vendido, o lo han traspasado? Si lo han traspasado no te afecta. Si lo han vendido está mal, supongo que están en su derecho si delegas tu cartera en ellos. Mis comentarios sobre EBN ya los dejé por aquí hace un tiempo, y no los recomiendo (porque nunca asumen sus errores). Puede que lo vendiesen por error, pero nunca lo van a admitir. Nunca te van a dar la razón, ni van a aceptar tus reclamaciones, te van a mentir, te darán largas y te culparán a ti. Por eso, mejor cambiar de broker y no perder tiempo discutiendo con ellos o esperando respuestas y soluciones que no te van a dar.

No es normal que un gestor venda fondos de una cartera gestionada, lo normal es traspasarlos si quieren deshacer posiciones, por ejemplo a un monetario.

Saludos

Lo han vendido, por eso sale en la declaración.
Hasta ahora traspasaban de un fondo a otro que es lo que tienen que hacer.

Así que buscaré otro banco para que me lo gestionen.
A ver cómo me hacen el traspaso para pasarlo yo a otro banco.

Saludos

solo opero con el broker XTB, tanto acciones como ETF . En los datos fiscales si han puesto algo, pero a su puta bola y en conceptos diferentes para operaciones de compra de un mismo activo, pero como llevo un control en un excel de todas las compra/ventas lo tengo controlado.

Aunque he visto que  no esta trasladado en el borradore de hacienda, porque no hay ningun dato.

Entonces, si tanto las acciones como los ETF como todo lo contrato por XTB,  ¿¿¿ puedo sumar el valor de adquision de los 5  ETF/acciones  y lo mismo con la transmision, y como entidad poner XTB ???... Cuando habla de entidad gestora no tengo claro si es el broker o la  accion/ETF. Un ejemplo

El ETF no estoy seguro si va en ese apartado o en otro. Si fuera en ese apartado, yo pondría el nombre del ETF y ya está.
Puedes sumar varias, siempre y cuando hayas cumplido la regla de los dos meses. 

Cierre MARZO/1ER TRIMESTRE tabla seguimiento de Fondos +D (no todos los VL al mismo día). 
Los 106 fondos y etfs ordenados YTD.   
36/106 en positivo. (en febrero 82)
Oro, China, España , Europa y Value en la parte alta.
Fuente: Quilemba en X

Buenas, así es, ten en cuenta las comisiones de compra y de venta para que declares el resultado obtenido real. Lo único pues lo que te comenté, de separar acciones/etfs con ganacias de los que han generado pérdidas. Si lo tienes en excel lo tienes facil para ordenar y sumar los datos, así lo hago yo.

Saludos

En el IRPF los efts si no han cambiado la norma van en el mismo sitio que las acciones (en el modelo 720 cambiaron la norma y se tratan oficialmente como fondos, para no perder costumbre y complicar innecesariamente las cosas).

Saludos

correcto, se siguen poniendo en el mismo lugar de las acciones en el IRPF del 24
https://www.bankinter.com/blog/finanzas-personales/casilla-renta-fondos-cotizados-etfs.

Voy a esperar a que los de XTB me den el in forme fiscal a ver que viene y que dice sobre las comisiones

curioso lo que dice Taxdown respecto a la regla de los 2 meses con los ETF...no se yo...

https://taxdown.es/inversion-acciones-bolsa/fondos-inversion-indexados-etf-declaracion-renta/

Es literalmente burlar la norma, funcionará igual de bien que tapar la matrícula del coche... Mientras no te pillen...

La norma oficial si no recuerdo mal es que no puedes comprar algo del mismo estilo. Aun así la regla de 2 meses es otra norma más sin otro sentido que complicar las cosas y causar a los españoles la pérdida de oportunidad de generar ganancias sobre las que se pagarían impuestos... Otros países no tienen normas así, y permiten a la gente hacer trading libremente y pagar impuestos sobre los beneficios de esa actividad sin distracciones fiscales.

Saludo

Yo antes me guiaba mucho por los múltiplos pero después de un tiempo aprendí por errores propios y artículos, que realmente no sirve de mucho:

https://www.rankia.com/blog/etfs-pm/5449345-advertencia-abuelo-buffett-per

https://www.rankia.com/blog/etfs-pm/4948515-famoso-popular-per-price-to-earnings

https://galicianinvestor.substack.com/p/por-que-pagar-multiplos-elevados

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Respondiéndome a mí misma, acabo de leer este fondo en otro hilo que tiene muy buen historial :

https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/6771340-dudas-cobas-lux-sicav-palm-harbour-global-value-fund-f-acc-eur

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