Mi cartera de fondos conservadora
Algunos inversores dividen su cartera de fondos en varias subcarteras, y cada una con un objetivo diferente. De esta forma, pueden diseccionar sus inversiones, ya que establecen ponderaciones y objetivos en cada una de ellas.
Cuanto más descendamos en el estudio de cada fondo y subcartera, vemos quien cumple o no con los objetivos.
Aquí está el dilema, pues depende tanto de las características de riesgo de cada inversor particular como de la situación del mercado.
Hay varias alternativas para decidir el objetivo, teniendo en cuenta las características de los activos financieros: liquidez, seguridad, rentabilidad y fiscalidad.
Los objetivos a elegir podrían ser varios:
- Batir la inflación
- Batir la rentabilidad de los fondos de vencimiento predeterminado
- Superar la deuda del estado más un diferencial
- Etc.
La volatilidad resultante de la cartera también influye así como el plazo elegido.
En este caso, vamos a elegir un periodo de tres años, cuyo objetivo es batir a la deuda corporativa investment grade europea.
Creo que para construir una cartera hay que tener en cuenta principalmente:
- La rentabilidad
- El riesgo a dicho plazo
- La ponderación de la clase de activos.
He elegido esta cartera, pero pienso que hay varias alternativas para cumplir sus objetivos.
Actualmente, mi cartera estaría formada por:
| Nombre del fondo | ISIN | % | Dónde contratar |
| DWS Floating Rate Notes | LU0034353002 | 20 | EBN Banco |
| Buy and Hold renta fija | ES0184097014 | 10 | EBN Banco |
| Carmignac Securite | FR0010149120 | 10 | MyInvestor |
| Neuberger Berman Euro Short Term | ie00BKLC3S38 | 10 | - |
| Eleva Absolute Return Europe | LU1331974276 | 5 | - |
| Ruffer Total Return International C EUR Capitalisatio | LU0638557669 | 5 | - |
| Acatis gané value event fonds | de000a0x7541 | 5 | EBN Banco |
| M&G global Listed Infraestructure | lu1665237704 | 5 | EBN Banco |
| Magallanes European Equity | es0159259003 | 10 | EBN Banco |
| Ibercaja dividendo | es0146824000 | 10 | - |
| DWS Croci Sector Plus | lu1278917452 | 5 | MyInvestor |
| GuadCap Global Equity | IE00BZ036616 | 5 | - |
