Cómo invierte el CEO de Lightyear: su cartera al desnudo

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Invertir no es solo una habilidad, es una forma de entender el mundo y priorizar objetivos, especialmente para alguien al mando de una plataforma de inversión como Lightyear. En este artículo, desglosamos cómo Martin Sokk, CEO de Lightyear, aborda sus propias inversiones y finanzas, revelando no solo una estrategia diversificada, sino también una filosofía basada en la estabilidad y el compromiso a largo plazo.

La cartera de Martin está fuertemente expuesta a Wise, donde trabajó durante muchos años como Director de Producto antes de fundar Lightyear. Sin embargo, no cree en “poner todos los huevos en una misma cesta”, por lo que invierte activamente en otras empresas y tipos de activos para evitar una concentración excesiva en un solo instrumento. Esta es una estrategia importante de gestión de riesgos, un elemento clave en cualquier plan de inversión bien fundamentado.

Martin asigna una parte significativa de sus activos líquidos a fondos del mercado monetario (FMM), aprovechando su alta liquidez y rendimientos competitivos. A diferencia de los depósitos a plazo fijo, los FMM le permiten acceder a sus fondos en cualquier momento sin penalizaciones, lo que los convierte en una opción ideal para gestionar necesidades a corto plazo sin renunciar a altos tipos de interés (3.23% TIR a fecha 02.12.2024).

A través de la Cartera de Ahorros de Lightyear, Martin maximiza la rentabilidad de su efectivo mientras mantiene la flexibilidad para aprovechar oportunidades de inversión a medida que surgen. Este enfoque asegura que su cartera siga siendo ágil, equilibrando la liquidez inmediata con rendimientos constantes, algo esencial para cualquier inversor que busque optimizar sus fondos no invertidos mientras espera decidir sobre inversiones específicas.

Firme creyente en el potencial de la tecnología estadounidense, Martin adopta una estrategia de "dollar cost averaging" en los ETF S&P 500 y QQQ. Este método, que consiste en invertir regularmente independientemente de las fluctuaciones del mercado, refleja su convicción de que el sector tecnológico de EE. UU. seguirá liderando la innovación global. Además, invierte mensualmente en QQQ bajo la cuenta de sus hijos, asegurando que la próxima generación también se beneficie del crecimiento tecnológico.

Esta es sin lugar a dudas la parte más arriesgada de sus cartera. Martin realiza alrededor de una inversión en startups al año, priorizando proyectos liderados por personas apasionadas con una visión única. Aunque estas inversiones muestran rendimientos impresionantes en papel (por ejemplo, su inversión en Veriff, que alcanzó el estatus de unicornio en 2022), admite que aún no ha obtenido beneficios tangibles.
De forma paralela, su participación como socio en fondos de capital riesgo también ha sido educativa, dándole una visión interna de cómo funcionan estos fondos. Sin embargo, reconoce la importancia de alinear su visión con la del gestor del fondo, ya que no todas las inversiones realizadas coinciden con sus intereses personales.

Siguiendo el consejo de un amigo, Martin comenzó a invertir en el mercado inmobiliario hace siete años. Cree en el potencial de adquirir propiedades en ciudades donde los precios son accesibles para personas con ingresos medios. Estas inversiones no solo diversifican su portafolio, sino que también le proporcionan ingresos pasivos, una fuente de estabilidad dentro de su enfoque a largo plazo.

Martin no persigue tendencias ni apuesta por ganancias rápidas. En su lugar, se centra en la estabilidad, la diversificación y el crecimiento constante. Su fuerte convicción en el potencial de la tecnología lo lleva a invertir regularmente en ETFs como el S&P 500 y QQQ, mientras que sus inversiones en bienes raíces le aportan seguridad y una fuente estable de ingresos pasivos. Además, su uso de fondos del mercado monetario demuestra cómo incluso sus reservas de efectivo pueden trabajar de manera inteligente, generando rendimientos competitivos sin compromisos a largo plazo.