¿Qué cambios haríais en esta cartera? Moderado, LP (3a)
Hola, tengo previsto entrar en fondos antes de final de mes aprovechando la oferta del 5% garantizado de Inversis.
La idea que llevo en mente es entrar con un capital de 16.000€: 12.000€ en Inversis (máximo para aprovechar la oferta) y 4.000€ en Renta4. Una vez termine el año y cobre el 5% de Inversis, lo movería a Renta4 porque prefiero tenerlo todo centralizado.
La distribución sería la siguiente:
- 60% en Renta Variable
- 40% en Renta Fija/Mixtos
RENTA VARIABLE (9.600€) a elegir entre:
EUROPA
Allianz Europe Equity Growth AT EUR
BlackRock Strategic Funds European Opportunities Extension Fund A2 EUR Acc
MFS Meridian Funds European Smaller Companies Fund A1 EUR Acc
Threadneedle Investment Funds - Threadneedle European Smaller Companies Retail Net EUR Acc
GLOBAL
BL-Equities Dividend B Acc
DWS Top Dividende LD
ESPAÑA
EMERGENTE
Robeco Capital Growth Funds - Robeco Emerging Conservative Equities D EUR
Vontobel Fund Emerging Markets Equity B
Schroder International Selection Fund Frontier Markets Equity A --> Este sería muy poco peso, más especulativo que otra cosa.
RENTA FIJA/MIXTOS (6.400€) a elegir entre:
Vontobel Fund EUR Corporate Bond Mid Yield B
Invesco Funds - Invesco Pan European High Income Fund Class E Accumulation
M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc (Hedged)
MONETARIO
Gesconsult Corto Plazo FI
Renta 4 Monetario FI
Operativa: La idea sería coger posiciones en los fondos elegidos y todos los meses destinar parte del sueldo a rebalancear la cartera (aportando más si hay una gran caída, menos si sube mucho).
Dudas que me surgen:
- Dada la incertidumbre actual y que el límite para estar dentro es el 31 de julio, ¿qué haríais vosotros?
o Entrar en un fondo monetario de golpe y hacer traspasos conforme vayan cayendo los fondos elegidos.
o Entrar de golpe en los fondos elegidos
o Mix de lo anterior: tomar posiciones en los fondos, pero dejarse el 50% en monetario y moverlo conforme vayan cayendo los elegidos.
- Comentarios sobre la selección de fondos… He puesto varias alternativas que he ido viendo en el foro. ¿Con cuáles os quedaríais o qué cambios haríais? ¿Demasiada complicación para una cantidad tan pequeña?
Muchas gracias!!