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Primera cartera perfil moderador

7 respuestas
Primera cartera perfil moderador
Primera cartera perfil moderador
#1

Primera cartera perfil moderador

Buenas tardes,

Despues de varios meses leyendo he decidido por fin montar mi primera cartera, a la cual ire realizando aportaciones cada 3 meses. Mi perfil es moderado con vistas a largo plazo.

 

Mi idea de cartera sería:

   Renta 4 Monetario FI

   Sycomore Partners

   Deutsche Concept Kaldemorgen

   MFS European Smaller Companies

   azValor Internacional (o True Value)

   Algún fondo indexado del SP500

 

¿Como la véis, añadiríais algún otro fondo?. ¿Como haríais las ponderaciones?

 

Muchas gracias por vuestra ayuda

#2

Re: Primera cartera perfil moderador

Podrías poner los ISIN de cada fondo para que sean mas faciles de buscar. Un saludo y gracias por tu aportacion

#3

Re: Primera cartera perfil moderador

No me parece que esa cartera sea moderada. Tenf6la sensación de que todo el mundo dice ser inversor moderado, pero luego ponen un 80% de la cartera en renta variable.

La pregunta sería, ¿si esa primera cartera tuya baja un 30% qie harías?

#4

Re: Primera cartera perfil moderador

Actualizo con los ISIN:
Renta 4 Monetario FI (ES0128520006)
   Sycomore Partners (FR0010601906)
   Deutsche Concept Kaldemorgen (LU0599947271)
   MFS European Smaller Companies (LU0125944966)
   azValor Internacional (ES0112611001) (o True Value)
   Algún fondo indexado del SP500

Gracias

#5

Re: Primera cartera perfil moderador

Es cierto que quizás la cartera es demasiado agresiva para un perfil moderado, aun así mi idea era dar el mayor peso al sycomore y kaldemorgen.

Respecto a lo que comentas, sí que estaría dispuesto a aguantar caídas del 30%, si bien igual me planteo la inclusión de algún mas fondo más defensivo estilo R4 Pegasus

Gracias

#6

Re: Primera cartera perfil moderado

Qué sentido tiene invertir directamente en un fondo como Renta 4 Monetario, con una rentabilidad acumulada este año del 0,03%? Para eso, mételo en una cuenta de ahorro tipo Coinc o Openbank: te dará más rendimiento, estás cubierto por el FGD y lo tienes disponible para invertir directamente cuando te interese, sin el desfase de 1 ó 2 días que tardas en liquidarlo.

Otra cosa es utilizar un fondo monetario para guardar plusvalías obtenidas cuando te sales de otro fondo, sin tributar a Hacienda.

#7

Re: Primera cartera perfil moderado

Hola Mrscrooge,

Sí, mi idea era utilizar ese Fondo únicamente como Monetario para plusvalias o movimientos concretos, nada más, quizás me expresé mal...

Gracias!

#8

Re: Primera cartera perfil moderador

Respecto al SP500, conocéis algun fondo contratable desde R4 con entrada barata?, véis buen momento ahora para entrar?