Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital

Entiendo tu respuesta. Aunque yo juraría, que aunque el banco te asigne un perfil determinado y eso signifique que sólo te pueda ofrecer productos en base a ese perfil, tú después puedes elegir libremente y contratar cualquier producto por tu cuenta que ofrezca dicho banco y no te lo pueden negar.

Al final vuelvo a la misma idea. Se agradece el test, pero deberíais darle una vuelta futura e igual que se puede bajar de manera manual, también subirlo.

Si no sería una pena porque habría que buscar otras alternativas, como pasar a gestionarse de manera manual la cartera de fondos, habiendo aprendido durante todo este tiempo a cómo realizarlo y con la ayuda de herramientas como la IA para facilitarlo.

O tambien puedes responder el test de manera que te salga un perfil 10/10. Dices que toleras muy bien el riesgo, que vas a muy largo plazo y ya está.

O tambien puedes responder el test de manera que te salga un perfil 10/10. Dices que toleras muy bien el riesgo, que vas a muy largo plazo y ya está.
Os ahogáis en un vaso de agua.

Puede que sea así en servicios de RTO (recepción y transmisión de órdenes), donde es el cliente quien decide, pero no es así en servicios de gestión discrecional de carteras, donde es el gestor de la cartera quien toma las decisiones, lo siento.

No se me había ocurrido, ja, ja, ja.
¡Que no te enteras, Contreras! El problema es que aún haciendo eso te limita por edad o por otros aspectos. Y, claro, puedes tunear las respuestas, pero no puedes tunear la edad.

Lo he solucionado, menos mal.
Seguiremos siendo clientes de Indexa. :)

Buenos días.

Tengo entendido que Indexa Capital permite cuentas conjuntas con 2 o más cotitulares.

Pero a efectos prácticos (por tema FIFO al reembolsar) una persona que tenga una cuenta individual y una (o más de una) cuenta conjunta con otra/s persona/s será un lío, verdad ? 

Y si, aparte de ser cliente de Indexa, esa persona tiene una cartera ordinaria de fondos indexados en otra entidad, imposible hacer previsión fiscal, verdad ? Pues Indexa no va a saber que ese cliente tenga (o haya tenido) el mismo fondo A en la otra entidad.

Muchas gracias 

Saludos 

Hola, @geronicbox: por lo que tengo entendido, el criterio FIFO solo se debe aplicar en participaciones con el mismo titular o con los mismos cotitulares. Si tienes una cuenta individual y una cuenta con un cotitular, se aplica un criterio FIFO para las participaciones de la cuenta individual y otro criterio FIFO a parte para las participaciones en la cuenta con cotitular.

En cuanto a tener cuentas con el mismo o los mismos titulares en distintas entidades, recomendamos no tener los mismos fondos en distintas entidades porque estas no podrán tener en cuenta las participaciones que tienes en otra entidad a la hora de aplicar el criterio FIFO en el reembolso de las participaciones.

En caso de tener los mismos fondos en distintas entidades, puedes solucionar el problema solicitando el reembolso donde tienes las participaciones más antiguas, o traspasando las participaciones de una entidad a la otra y solicitar el reembolso en la entidad donde has agrupado las participaciones.

Por si te interesa, lo comentamos en la siguiente pregunta frecuente:
https://support.indexacapital.com/es/esp/abrir-varias-cuentas

Por último, comentarte un matiz: no es Indexa quien aplica el criterio FIFO, es el banco custodio de la cuenta de valores (en nuestro caso, Inversis o Cecabank).

Estamos a tu disposición para comentar cualquier otra duda que puedas tener.

Tengo el el PP Indexa Más Rentabilidad, y creo conveniente consolidar las fuertes ganancias traspasandolo a un fondo más conservador.
El Indexa Más Rentabilidad Bonos presenta en su corta historia resultados execrables, y rentabilidades negativas a 3 y 5 años.
Perdidas del 15% en 2.022 !!! 
Francois, son correctas las pésimas rentabilidades que acabo de detallar ?? 

Hola, @juan-kili:

Gracias por tu mensaje. Son correctas las rentabilidades que comentas:
https://tools.morningstar.es/2nhcdckzon/snapshot/snapshot.aspx?SecurityToken=F00000Y5QH]2]0]FOESP$$PEN

En planes de pensiones, lo que ofrecemos a nuestros clientes es un servicio de gestión discrecional de carteras de planes de pensiones con un porcentaje de acciones y un porcentaje de bonos en función del perfil inversor de cada cliente. Nuestra cartera media, la 8/10, con 80 % de acciones y 20 % de bonos, ha tenido una rentabilidad anualizada media de 7,7 % desde su lanzamiento en 2016, con un máximo de +22,9 % en 2019 y -12,0 % en 2022:
https://indexacapital.com/es/esp/stats?from=31-12-2016&to=02-03-2025&risk=8#stats-returns-pension

Nuestra recomendación, es que inviertas en la cartera correspondiente al perfil inversor que te estimamos y de mantener tu plan a largo plazo, sin intentar elegir el mejor para pasarte a más acciones o más bonos, porque de media suele restar rentabilidad a tu inversión, en torno al 1 % de menor rentabilidad al año. Por si te interesa, lo contamos con más detalles en el artículo "Diferencia por comportamiento: mejor no elegir cuándo inviertes o desinviertes".

Volviendo al plan de pensiones de bonos: tiene un objetivo de diversificación de cartera junto con el plan de acciones, no de ser contratado de forma independiente. Por otra parte, su rentabilidad es positiva desde 2023 (+4,8 % en 21023 y +1,7 % en 2024).

Estamos a tu disposición para comentar cualquier otra duda que puedas tener.

François

Hola @fderbaix,

He estado mirando la comparativa de las condiciones de los bancos custodios Cecabank e Inversis con los que trabaja Indexa, y la información que facilitáis en vuestra web sobre ello ://support.indexacapital.com/es/esp/comisiones-banco-custodia-depositaria-y-corretaje pero viendo los anexos de las comisiones de dichos bancos me han surgido algunas dudas en relaciones con las operaciones de venta, compra o traspasos de las participaciones en los fondos. 

En el anexo de cecabank pone que la plataforma de fondos está exenta de comisiones con la siguiente letra pequeña “este importe será exento para el caso de liquidación de operaciones de plataforma de fondos Allfunds. Se aplicará un importe único de 15 €/operación cuando la liquidación se realice a través de otras plataformas: Fundsettle, Clearstream u otra.
Para la modificación de esta tarifa, Cecabank deberá de notificar a Indexa con un preaviso mínimo de 6 meses”.

Indexa trabaja siempre con la plataforma Allfunds o trabaja con otras que conlleven esos 15€ de gastos por operación?

Respecto a Inversis, en su anexo de comisiones pone lo siguiente:
“Servicio de contratación de valores emitidos por fondos de inversión, domiciliados en España o en el extranjero, bajo reglamentación UCIT: Inversis se reserva el derecho de aplicar comisiones en la operativa de suscripción, reembolso y/o traspaso de fondos si la normativa lo permite respecto de aquellas participaciones o acciones emitidas por fondos de inversión respecto de los cuales Banco Inversis no actúe como comercializador. Estas comisiones se determinarán con Indexa llegado el momento.”

Está Inversis ejerciendo ese derecho que se ha reservado de cobrar comisiones de suscripción, reembolso y/o traspaso?

Asimismo ambos bancos custodios establecen en los anexos que cobran comisiones por operaciones sobre “renta variable”. Resultan de aplicación a los cliente de Indexa? Cobran estos bancos custodios más comisiones aparte de las de custodia a los cliente de Indexa?

En la web de Indexa pone “Corretaje sobre operaciones de fondos (suscripción, reembolso o traspaso)”: 0 € tanto para Cecabank como para Inversis. Sigue siendo así?

Un saludo

Hola, @luzquez:

Muchas gracias por tu mensaje.

Confirmado:
1. En Cecabank compramos todos los fondos vianla plataforma de Allfunds, sin costes de transacción para nuestros clientes.
2. Inversis actúa como comercializador de todos los fondos de nuestras carteras y no cobra costes de transacciones a nuestros clientes.
3. No hay ningún coste por transacción aplicado a nuestros clientes, con ninguno de los dos custodios con los que trabajamos. 
Estamos a tu disposición para comentar cualquier duda que puedas tener. 

Muchas gracias @fderbaix por haberme aclarado las dudas!