Buenas
@anjibal,
Efectivamente, tal como dices yo también aprendí mucho de los vídeos de Patrimonio Prudente y también leí bastante el inicio del blog de Rafael Ortega (gestor del fondo River Patrimonio) y que habla mucho de lo que llama diversificación estructural (que viene a ser añadir más activos además de RV y RF para protegernos).
En mi caso nunca llegué a aplicar "la última fase" táctica de los vídeos de Patrimonio prudente que consistía en hacer las comparativas con el mismo activo de hace un año y en función del resultado invertir en ese activo o en un fondo monetario. Sólo llegué al escalón anterior (buy and hold), pero sí que durante un tiempo tuve en cartera RV, RF, el fondo OFI de metales preciosos que recomienda, un fondo monetario y el fondo Amundi Volatility.
A día de hoy me sigue parecidendo una estrategia interesante y le estoy muy agradecido de haber aprendido mucho de su canal. Pero tras unos meses decidí abandonar esa forma de inversión. El motivo es que (desde mi corta experiencia y conocimientos ojo) lo veo una muy buena estrategia para cuando ya tienes un capital acumulado que te duele perder, pero mi caso es que era (y sigue siendo)el contrario, que partí hace 2 años invirtiendo totalmente desde 0. Entonces, por mucho que intente aportar a rajatabla todos los meses mi capital actual es muy modesto, y me di cuenta que no me sentía cómodo con una cartera tan defensiva, cuando en realidad aunque la RV tenga una caída fuerte va a ser cuestión de unos pocos meses que con las próximas aportaciones recupere el capital de antes de la caída. Mientras que me di cuenta que tener en cartera de forma constante activos como el amundi volatility (que es como un seguro para caídas) me hacían de freno de la rentabilidad que obtenía.
Respecto al oro, no me convencía de su estrategia tampoco el uso del fondo OFI de metales preciosos (aunque es único parecido a exponerse al oro físico en fondos de inversión) pero vi que no lo replicaba muy bien (el fondo OFI cada día rebalancea entre los 4 metales preciosos que lleva, y además cubre divisa). Creo que si en un futuro invierto en oro lo haría mediante un ETF de réplica física, pero de momento prefiero tener todo en fondos y no en ETFs.
En resumen, no es que el método que expone Patrimonio prudente me parezca un mal método ni mucho menos, pero creo que para un inversor como yo que partía desde cero capital no era el adecuado. Sí que creo que en el futuro cuando acumulé más capital (y miedo a perderlo) incorporaré varias ideas suyas en mi cartera como añadir algún fondo monetario u oro en la parte defensiva.
A continuación seguí leyendo unas cosas y otras, y descubrí también el canal del canadiense Ben Félix (me vi casi todos sus vídeos desde los más básicos) y me basé tambíen en varias de sus ideas para construir mi cartera (él apuesta por la indexación a tope, con algo de bonos y como mucho un toque small cap value en la RV, aunque esto último es discutible y además yo el toque value lo hago con fondos activos en vez de indexados cómo lo haría él, pero bueno me lo tomo como un "play money" y con la esperanza de que si la RV indexada atraviesa un bache el pequeño toque value me funcione como otra fuente de rentabilidad).
Mi cartera actual si tienes curiosidad y la paralela que pretendo construir de aquí a un tiempo la expliqué el otro día en el mensaje 21664 de la página 1445 de este foro. La base es la indexación pero tiene toques personales con fondos activos y también en la distribución de la RF.
https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/4111891-carteras-fondos-inversion-rankianos-para-2023-analisis-opiniones-consultas?page=1445Sí que me di cuenta con mis cambios de rumbo iniciales (antes de lo de Patrimonio prudente tenía una cartera pura de fondos activos, luego tuve varios fondos mixtos y alternativos, luego la de Patrimonio prudente y ahora esta....) que todos esos traspasos de fondos jugaban en mi contra y mis ahorros se hacían cada vez más pequeños con tanto movimiento. Pero bueno, en fin, así son los inicios y así se aprende. Ahora desde hace 1 año o así me mantengo bastante más estable en el rumbo y pretendo mantener la cartera a futuro mucho más estable (solo pequeños toques a medida que avancen los años y vaya cambiando mi perfil de riesgo a más defensivo, esa sería la idea).
Te cuento todo esto ya que me has preguntado, pero no te tomes nada de esto como recomendación de nada que como ves soy un inversor particular que he ido aprendiendo lo que he podido y con poca experiencia aún.
