Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

para mi, si, sobre todo si quieres hacer DCA con pocas cantidades. Solo cobran por el spread de la operacion, como los demas pero no la comision de compra, o haces compras esporadicas.
Como te han diho, en TR si haces un plan de inversion semanal, ,ensual, quincenal,  tampoco te compran el euro de compra, unque si vendes creo que si

Si,si vendes si,esto es impepinable

Buenas a todos, 

Me presento, hace tiempo que opero en bolsa pero no tengo ni idea de fondos.  Hace unos días q os llevo leyendo para ir aprendiendo, pero vaya mundo ! 

Ahora por motivos X quiero montar una cartera con fondos, pero en mi opinión no  es buen momento para hacer una aportación importante en RV (pero esto son cosas de cadauno) , a parte luego cada mes habrá aportaciones. Igual, lo suyo seria ahora ir haciendo aportaciones mensuales y cuando crea oportuno entrar un % del capital destinado a fondos. Por q tipo de fondos debería empezar ? Inversión a 5-10 años. Para los fondos prefiero perder algo de rentabilidad a costa de una menor volatilidad.

Lo primero a definir es broker para fondos o etf, My investor ? soy más de pagar comisión y ejecutar a buen precio q ahorrarse la comisón y que esa vaya implicita en el spread . Si q tiene peso ahorrarse las comisiones anuales. 

Seguro q me dejo cosas importantes para poder pedir opinión, así que si falta algo estaré encantado de aportarlo. 

Gracias por vuestra aportación a este hilo y por las posibles respuestas

Saludos,

Hola Stocksup, bienvenido al hilo.
Yo opero con Ironia, Myinvestor  y Singular Bank. Este último tiene actualmente una promoción por contratar fondos, por si quieres echarle un vistazo.
Por lo que dices de "perder algo de rentabilidad a costa de una menor volatilidad", quizás podrías mirar algún mixto bien gestionado (es sólo una opinión), los hay con una volatilidad muy ajustada, del tipo Gamma Global o Cobas Renta, o algo más moviditos, del tipo Sigma internacional, Impassive Wealt o Myinvestor Cartera Permanente. Desde luego que hay muchos más buenos fondos mixtos, es cuestión de que le dediques algo de tiempo a buscar en Morningstar.
Por si te sirve de algo, yo le presto atención al comportamiento que tuvieron en 2022, pues si terminaron en positivo ese año, es un punto a su favor. También miro ciertos ratios: Alpha, Beta, Sharpe... Y por supuesto, la volatilidad.

Una pregunta a ver si sabeis respoderme el porqué. Porque lo veo a menudo que comparo fondos

Estoy comparando unos fondos en una franja temporal de 5 años en el comparador de Finect, hasta ahi bien y veo que un fondo (robeco), que es de otra catedoria, se queda por debajo, vale perfeco

Pero ¿porque cuando voy a la parte de la rentabilidad, que se ve en el grafico que es claramente menor que el resto, a 5 años me sale casi igual de intereses anualizado que el resto? incluso mayor que el DWS cuando en el grafico es abismal la diferencia

¿De cual me tengo que fiar así a un vistazo a primera vista para comparar rentabilidades reales?

Se que el grafico es la suma de rentabilidad en 5 años, y el texto es nualizado, pero es que no me cuadra nada los resultados

Has probado compararlos gráficamente en Morningstar?

sale lo mismo (de hecho creo que finect se alimenta de morningstar)
Comparacion grafico a 5 años

las rentabilidades anualizadas
Robeco: 9.81%

DWS dividen: 9,58

anualizadas son similares,  pero la rentabilidad del valor liquidativo, hay bastante diferencia.
Por eso el grafico me despista. Seguramente sea yo que no soy capaz de saber interpretarlo respecto a la rentabilidad anualizada,

Ambos fondos reparten dividendos?

Creo que está viendo la evolución del VL de uno y otro fondo, no el crecimiento del VL (con o sin dividendo). La pista la da el que cada uno arranca en valores diferentes.

Creo que esta es la clave de la diferencia: estamos comparando dos conceptos diferentes.

LU0705780269 Robeco | Reparto (Income) | 9,64 % anualizada | 5,30 % anualizada (calculada sobre el VL)
DE000DWS1U90 DWS | Acumulación | 9,59 % anualizada | 9,58 % anualizada (calculada sobre el VL)

En el Robeco, los dividendos repartidos salen del patrimonio y reducen el VL; el gráfico pierde ese rendimiento. En el DWS, al ser de acumulación, los dividendos permanecen dentro del fondo y el VL refleja casi toda la rentabilidad.
El gráfico de Finect y el que has mostrado de MS, están hechos sobre el VL.

He consultado también las series Morningstar de rentabilidad total, con distribuciones reinvertidas:

Con esas series, las curvas sí son prácticamente iguales y concuerdan con el cuadro de rentabilidades.

Rentabilidad de activos en 2026.   
En euros.            

MSCI World: +16,57%      
MSCI World divisa cubierta: +10,11%      
MSCI ACWI: +16,28%      
MSCI World momentum: +16,57%      
MSCI World value: +36,49%      
MSCI World quality: +18,75%      
Global small caps: +18,53%            

SP500: +17,17%      
SP500 equiponderado: +20,17%      
Nasdaq 100: +17,58%      
Las 7 magníficas: +9,19%            

MSCI Europa: +12,22%      
MSCI Emerging: +19,53%      
MSCI China: -13,76%      
CSI China internet: -30,69%      
MSCI Japón: +20,97%      
MSCI Corea: +64,63%      
MSCI India: -9,72%      
MSCI Brasil: +9,06%    
MSCI Argentina: -4,61%      
IBEX35 con dividendos: +10,98%   

Semiconductores: +66,42%      
Ciberseguridad: +69,81%      
Space: +10,34%      
MSCI World Energy: +59,44%      
Clean Energy: -3,44%      
Global Real Estate: +8,92%      
MSCI World Healthcare: +21,42%      
Software: +3,78%        
Global Luxury: -11,20%    
Aristócratas Divid. Global: +17,37%        

Índice materias primas: +37,00%    
Oro: -5,98%      
Índice mineras de oro: -6,86%      
Plata: -32,16%      
Índice mineras de plata: -12,34%      
Cobre: +16,18%      
Mineras de cobre: +10,97%    
ETF Tierras raras: -28,74%      
ETF oro+plata+paladio+platino: -18,49%      
Uranio: -9,34%      
Empresas uranio/nuclear: -18,37%        
Petróleo Brent: +85,87%            

Fondo monetario: +1,91%      
Renta fija global corto plazo: -0,29%      
TLT Bono USA 20Y: +2,05%      
Vanguard 20+Y EUR treasury: -5,68%            
ETF Bitcoin: -7,36%      
Dólar/euro: +5,25%      
Cartera permanente global: +4,37%

Fuente creandocartera en X 
Saludos 

Fondos de inversión que más han corregido/subido en los últimos días.

Fuente creandocartera en X 
Saludos