#25741
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
buenos días
Me gustaría compartir con vosotros el resumen y los resultados actuales de mi cartera de fondos y las acciones/ajustes previstos.
1 2025 ytd :-6,5% 2024 : +12,5% 2023 : +10,5% 2022 : -10% 2021 : +12%
2 Distribución actual
RV 45% RF 43% Mon 12%
Amer: 52% Eur :32% Asia: 16%
RF dur. ef. : 4 años Vol :7,7
Indexado 38% Activo 62%
3 Objetivos
Tengo establecidas bandas de fluctuación de mi % de RV que han ido evolucionando paralelamente a mi situación personal al igual que mi tolerancia al riesgo. - Hace 7 años cuando trabajaba y aún hacía aportaciones la RV fluctúaba entre 60% y 65% , y hacía las correcciones oportunas para mantenerme dentro de esa banda. - Al dejar de trabajar y aportar establecí la banda de RV entre 50% y 55%. - El año pasado volví revisar la banda y establecí para los próximos 2/3 años una RV entre un 45% y 50% que es el objetivo actual.
La bajada de este primer trimestre me ha confirmado que me encuentro cómodo con este nivel de riesgo , miro al largo plazo ,sigo durmiendo bien y no tengo la tentación de decisiones emocionales y volantazos.
4 Ajustes de la cartera previstos
En general me encuentro bien con la distribución actual y no preveo cambios importantes. Pero tras las bajadas de este año esta semana la RV va a bajar del 45% (banda inferior) por lo que voy a hacer el siguiente ajuste para llevar la RV al 46%.
Deshacer SCHRODER ISF EURO CORPORATE BOND "C" | LU0113258742 (ese segmento de rf corporativa lo tengo cubierto) y distribuirlo entre los 3 fondos de RV que tengo con menor volatilidad Artisan Global Value Fund Class I Euro | IE00B4M6YD48 Guinness Global Equity Income D EUR Acc | IE00BDGV0290 y BGF - World Healthscience Fund D2 (EUR) | LU0827889485.
Voy a hacer algún pequeño ajuste en RF para reducir duración de 4 años a 3,5 años y reducir la parte no investment grade. Quiero reducir riesgo en RF ya que la situación actual puede generar problemas tmb a la RF.
Mucha suerte a todos con vuestras inversiones .
Me gustaría compartir con vosotros el resumen y los resultados actuales de mi cartera de fondos y las acciones/ajustes previstos.
1 2025 ytd :-6,5% 2024 : +12,5% 2023 : +10,5% 2022 : -10% 2021 : +12%
2 Distribución actual
RV 45% RF 43% Mon 12%
Amer: 52% Eur :32% Asia: 16%
RF dur. ef. : 4 años Vol :7,7
Indexado 38% Activo 62%
3 Objetivos
Tengo establecidas bandas de fluctuación de mi % de RV que han ido evolucionando paralelamente a mi situación personal al igual que mi tolerancia al riesgo. - Hace 7 años cuando trabajaba y aún hacía aportaciones la RV fluctúaba entre 60% y 65% , y hacía las correcciones oportunas para mantenerme dentro de esa banda. - Al dejar de trabajar y aportar establecí la banda de RV entre 50% y 55%. - El año pasado volví revisar la banda y establecí para los próximos 2/3 años una RV entre un 45% y 50% que es el objetivo actual.
La bajada de este primer trimestre me ha confirmado que me encuentro cómodo con este nivel de riesgo , miro al largo plazo ,sigo durmiendo bien y no tengo la tentación de decisiones emocionales y volantazos.
4 Ajustes de la cartera previstos
En general me encuentro bien con la distribución actual y no preveo cambios importantes. Pero tras las bajadas de este año esta semana la RV va a bajar del 45% (banda inferior) por lo que voy a hacer el siguiente ajuste para llevar la RV al 46%.
Deshacer SCHRODER ISF EURO CORPORATE BOND "C" | LU0113258742 (ese segmento de rf corporativa lo tengo cubierto) y distribuirlo entre los 3 fondos de RV que tengo con menor volatilidad Artisan Global Value Fund Class I Euro | IE00B4M6YD48 Guinness Global Equity Income D EUR Acc | IE00BDGV0290 y BGF - World Healthscience Fund D2 (EUR) | LU0827889485.
Voy a hacer algún pequeño ajuste en RF para reducir duración de 4 años a 3,5 años y reducir la parte no investment grade. Quiero reducir riesgo en RF ya que la situación actual puede generar problemas tmb a la RF.
Mucha suerte a todos con vuestras inversiones .