Por mi parte junto con el cambio de año voy a hacer algún pequeño retoque a mi cartera de fondos que tengo en Openbank. He seguido pensando en las dudas que expuse el otro día y finalmente he llegado a esto. Lo comparto por si a alguien le apetece leerlo.
Para empezar decir que probablemente mi cartera tenga cosas mejorables y no sea perfecta ni la más óptima, pero estoy bastante contento de poder decir que el último retoque de fondos que hice fue en enero de 2024, hace un año. Empecé a invertir desde 0 euros en verano de 2022 y con aportaciones y en mis inicios fui aprendiendo e hice muchísimos cambios en la cartera, algunos salieron mal y otros bien, pero en general aprendí eso que dicen de que hacer muchos cambios en la cartera provoca el mismo efecto que manosear una pastilla de jabón y empequeñecerla. Así que veo como algo positivo para mí de que a pesar de que en 2024 he tenido también dudas y reflexiones he sido capaz de continuar con mis aportaciones, reflexionar antes de aplicar ningún cambio y no haber tocado la cartera en todo un año.
Probablemente he tenido hasta ahora una cartera más defensiva de lo que me correspondería (al empezar desde cero podría haber tenido un perfil con más RV al empezar con 0 euros) pero ha sido parte del aprendizaje a posteriori y ahora ya prefiero mantenerme con este 75%RV-25%RF y no aumentar el riesgo.
Dicho eso ahora voy a tocar mi cartera actual: cartera hasta ahora A esta otra:
Nueva cartera
Los cambios son:
Simplificación de la parte de RV, eliminando un fondo activo. La inclusión de 2 fondos value tenía una función descorreladora del índice MSCI World, pero creo que era demasiado peaje en comisiones tener dos, y el Heptagon siendo casi todo RV de USA creo que tenía bastante correlación con el MSCI World actualmente. Hamco ya sé que es muy caro en comisiones (y más en la clase disponible en Openbank), pero solo tengo un 8% y me gusta su filosofía, lo asumo de momento.
En la RF voy a incluir el fondo DWS Euro UltraShort, muy leído últimamente en el foro. Mi idea al hacerlo es reducir un poco la duración promedio de la RF que tengo que en los otros dos fondos es alrededor de 7.
Si todo va bien a mitad de año alcanzaré cierta cantidad que me he marcado como primer objetivo y en ese momento inauguraré otra cartera en MyInvestor (probablemente) con el mismo perfil que esta pero diferentes fondos, más óptimizados en comisiones (Vanguard en vez de Amundi etc). Y luego la idea sería mantener las dos en paralelo, por eso necesito que sean buenas pero bastante simples para que la gestión no sea demasiado farragosa.
#24407
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
@rokurota, ¿te interesa algún fondo de China en particular o solo acciones? Yo también creo que puede ponerse interesante y he metido en mi lista de seguimiento el Fidelity China Focus y el MS Asia Opp, por meter la India.
#24408
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Gracias por informarnos de tus cambios y mucho éxito en tus inversiones también para 2025. Te comento lo que he hecho y estoy haciendo actualmente.Hace unos meses entré con una pequeña cantidad en el Fidelity Sp500 y he ido aportando.Voy a venderlo y empezaré a comprar el Etf de SDPR del Sp500 a través de XTB que es aún más eficiente que el fondo indexado.Tiene un coste de 0,03%. Así seguiré invertido en SP500 y MSCI a través de fondos y tendré otra "pata" de inversión invirtiendo en Sp500 a través de ETF. No quería comprar los Etf a través de otro broker que no fuera Myinvestor pero XTB no cobra comisión y eso es un plus.Aparte de que informan automáticamente a Hacienda lo cual es una gran ventaja también.Este año estaré muy pendiente de la evolución por si hay que hacer cambios.En abril tengo un evento importante a nivel personal y valoraré la evolución tanto del Fidelity Global Technology Como Janus Henderson Global Smaller Companies.Si lo hacen peor que el Sp500 a 12 meses serán vendidos y los ingresaré íntegramente en el ETF mencionado de SDPR. Por si a alguien le interesa,es este:
