Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

hola, puedo preguntar que fondos llevas tu??   GRACIAS

Quiero empezar a invertir algo en renta variable (que estoy bastante verde) ya que me he centrado bastante en la RF pero ya quiero ampliar horizontes 

Tengo en RV el tipico indexado al MSCI world haciendo DCA a muy largo (para jubilacion) y  tambien poca cosa en el ishares Index europe porque creo que esta barata europa, pero no deja de ser lo tipico del que no se complica

quiero profundizar mas y no conozco muchos fondos ni estrategias....algun consejo, idea o ayuda en que tipo de inversion (value, growth, defensivo) para estos tiempos? europa, resto del mundo? vamos lo que viene a ser alguna estrategia de inversion en RV, y no en comprar por comprar sin saber el porquė...con algun fondo de ejemplo, y luego yo ya empezaría a investigar, pero al menos seguir un camino.

cualquier idea o ayuda es de agradecer

Hola,

El hecho de que la inversión indexada al MSCI World sea (o más bien parezca) una opción simple no significa que sea peor que muchas otras mil veces más complicadas. De hecho, bien llevada a cabo y manteniendose firme en ella, es bastante probable es que en rendimientos supere a casi  todas las demás estrategias . 

Dicho eso, haces bien en mi opinión en no "comprar por comprar" si no tratar de tener una estrategia. Porque lleves los fondos que lleves (aunque sean los indexados) es muy importante entender la estrategia que hay detrás para poder tener la convicción suficiente de mantenerte aportando en ello en épocas malas. Como también es importante aprender sobre asset allocation, rebalanceos, etc. 

Dicho eso se me ocurren tres fuentes en mi opinión bastante buenas para que te formes un poco más en la estrategia que decidas llevar (aparte de lecturas de libros clásicos, que hace poco en algún hilo de rankia, no recuerdo dónde, vi que @holdenc2 puso una lista muy buena)

1-La guía bogleheads,  https://bogleheads.es/guia, que es sobre inversión indexada, pero muy muy bien explicada. 

2-El canal de vídeos de Youtube de @patrimonio-prudente, que suele andar por aquí como forero, tiene una serie de 20-25 vídeos cortitos numerados que a mí me ayudaron mucho. Explica muy bien las cosas y termina mostrando su método de inversión que obtiene buenos rendimientos con menos volatilidad que simplemente comprar y mantener. Puede ser que al final te convenza el método totalmente, que te convenza solo hasta cierto punto, o no te convenza para aplicarlo, pero con los vídeos yo al menos aprendí mucho. Por el camino pasa también por la cartera permanente, otra interesante estrategia. 

https://www.youtube.com/watch?v=wWlRvpE4-Ng

3-El podcast "una vida invirtiendo" de Juan Such de Rankia, que lo puedes encontrar facil, tiene muchos capítulos publicados ya y en cada capítulo tiene un invitado diferente para hablar sobre inversión. Se aprende mucho porque ha tenido invitados de todo tipo, inversores particulares experimentados, teóricos de la indexación, gestores de fondos value ,etc. Creo que te puede dar ideas y aprender. 

Buenos días Jose,

Para tal fin, puedes comenzar por la lectura de libros sobre "Asset Allocation". Existe mucha bibliografia en ingles de autores americanos.

Saludos,
Valentin

Más allá de lo que te han comentado y muy bien Mehok, Valentin y Holdenc. Yo añadiría que no es necesario complicarse con una cartera sofisticada. No dan puntos de rentabilidad por el estilo. Con un indexado al mundo desarrollado a largo plazo y aportaciones sistemáticas tienes más que suficiente. Luego puedes contemplar añadir emergentes, small caps o value.

Una cartera indexada típica de RV es añadir 10% emergentes y 10% small caps o sus equivalentes de gestión activa tipo GQG, JH Horizon u Horos. O añadir fondos descorrelacionadores como el Hamco, el Fidelity Fast, el AZvalor, Evli Frontier etc

Pero te repito no necesitas complicarte la vida y menos al principio. Aunque yo personalmente soy partidario de complementar el mundo desarrollado con un 20-30% diferentes.

Entiendo que tu pregunta es solo por la RV y así te doy mi opinión.

Dejo la bibliografía a la que aludes por aquí.

Una selección, nada exhaustiva (quede claro), de libros de inversión clásicos y básicos:

- “El Pequeño Libro para Invertir con Sentido Común” de John Bogle

- “Los Cuatro Pilares de la Inversión” de William Bernstein

- “Acciones Ordinarias y Beneficios Extraordinarios” de Philip A. Fisher

- “Las Cinco Reglas para Invertir en Acciones con Éxito” de Pat Dorsey

- “Exuberancia Irracional” de Robert J. Shiller

- “La Ecuación del Éxito” de Michael Mauboussin

- “El Inversor Inteligente” de Benjamin Graham
- "Un Paseo Aleatorio por Wall Street" de Malkiel 

Mi consejo (plagiando lo que creo que diría Munger) sería, además, dedicar mucho tiempo a leer buenos libros sobre inversión y mucho tiempo también a pensar sobre lo leído... y, como consecuencia de lo anterior, muy poco tiempo al foro (que es mayoritariamente una fuente de ruido).

Saludos 

De dónde se saca la información de la composición de un fondo? Ósea, no me refiero ir a Morningstar, Finect o similares y consultar esa información, sino, cuál es digamos la fuente de esas páginas?

En otras palabras, cómo se sabe que un fondo invierte X% en esto, Y% en esto otro, etc?

Buenas tardes Oliver,

Respondiendo a:

De la documentación o documentos que emite la propia Gestora del Fondo a Particulares y/o profesionales.

Debes entrar en la página web de la gestora y buscar documentación del fondo.

Saludos,
Valenin