Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Coincido bastante con vuestro enfoque de la cartera.

En mi caso tengo un 40% indexado al MSCI World, 5% indexado de Small Caps y 5% gestión activa en emergentes pero sólo Asia. La exposición al mundo es del 50%.

Otro 25% a fondos que descorrelacionen del MSCI World. 5% Guinness Global Equity Income, 5% Avantage Fund, 5% Heptagon Kopernik, 5% Robeco Global Premium, 5% FAST.

Y el 25% restante en otros activos distintos a la Renta Variable. Actualmente tengo solo Renta Fija porque me está dando un rendimiento suficiente. Aquí estoy intentando estudiar el Oro, Private Equity, REITS, Criptos, MMPP y fondos de Retorno Absoluto. Pero esos activos los tendré en cuenta cuando la RF deje de rendirme.

Me gusta tu distribución de la cartera @moe13 (se parece mucho la distribución a la mía) , pero te lanzo dos pequeñas ideas que serían más de mi gusto por si quieres darles una vuelta:

1-En la parte de fondos activos a mi tener 5 cada uno con un %5 se me harían demasiados. Sobre todo por el trabajo extra que es seguir los 5 cómo van, luego en el momento de rebalancear...  Yo igual los dejaría en 2 ó 3.

2-En la parte indexada, ¿igual puedes prescindir del fondo de small caps porque probablemente los fondos activos que tienes ya tengan bastante exposición a small caps? No he mirado en detalle los fondos activos que tienes pero muchos de ellos de los fondos descorrelacionadores suelen invertir basgtante en small caps (por ejemplo el Heptagon kopernik seguramente sea así). Si eso es así en la parte indexada tal vez podrías quedarte solo con dos fondos,  45% MSCI World y 5% emergentes.

Ojo cuidado. La industria financiera promociona a los perfomance chasers, les interesa que cambies continuamente, comisionando y pasando por Hacienda. Por eso alimentan el FOMO y los analistas sólo hablan de lo que sube. 

Mi consejo es que estudies mucho y no hagáis caso de lo que sube o baja en un mes.

Muchas gracias por las reflexiones.

Sobre la primera, tengo 5 fondos porque el riesgo gestor lo llevo mal, no puedo controlar que un equipo gestor se "equivoque" y el tenerlo más diversificado me ayuda a mi tranquilidad psicológica. Probablemente, desde un punto de vista racional, lleves razón. 

Pero en el tiempo que llevo invirtiendo he decidido no ir contra mis sesgos, prefiero asumirlos e ir aprendiendo para conseguir diluirlos.

Respecto a la sobreponderación en small caps de esos fondos de gestión activa, al revisar el X Ray he visto que llevas razón. Así que ya tengo deberes.

Hola Mou13,

Ojo con el X-RAY y quitar las small caps porque Fast o Kopernik las lleven, estos 2 fondos son flexibles en cuanto a su asset, por lo que hoy puede que sobreponderen smallcaps y dentro de 1 año no (aunque Kopernic por el tipo de compañias es mas probable que siga ahí).
A mí personalmente me gusta mucho tu cartera, y veo que si separas las carteras, la parte indexada seria un mcsi acwi clásico, donde simplemente haces li que haga el mercado mundial y con la parte activa intentas buscar li mismo pero en momentos del ciclo diferentes.