Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Desglose promedio de gastos por año:Fondo %Gastos Corrientes | 1,76
Comisión de éxito | 1,30
Gastos de transacción | 1,18

*Calculos basados en costes ex-ante
Este es el mismo fondo en Bankinter, será un fondo pero parece caro.

Cambiar de fondo por los resultados de corto plazo, sean cual sean los fondos, me parece un gravísimo error. Pero es mi opinión.

Un saludo.

Mi intención es seguir haciendo DCA en el Fundsmith pero me paralizan los resultados y no hago nada . Si me paso al Numantia aumento un fondo más a la cartera eso es aconsejable pregunto.

No sé de cuántos fondos dispones en tu cartera. Yo nunca he sido partidario de acumular una gran cantidad de fondos. Insisto en mi opinión de que uno debe elegir los fondos en función de su estrategia de inversión, costes, conocimiento del gestor, alineación con los partícipes, track récord de largo plazo (DESDE INICIO), portfolio...etc pero en ningún caso por la rentabilidad que haya tenido en el corto plazo. Y para mí corto plazo es menos de cinco años.

¿Qué es lo que no te gusta de Fundsmith? ¿Que no ha batido al mercado en los últimos 4 años? ¿Eres consciente de que desde 2010 lleva más de un 14% anualizado?

Un saludo,

Saludos rankianos.
No sé si lo habéis comentado. El fondo  ES0110407063 parece que no admite nuevas suscripciones en ninguna plataforma.
Alguien conoce los motivos?
De las salidas o traspasos de salida no lo he intentado y lo desconozco.

Claro ese fue el motivo de entrar en 2022 Buscaba un fondo con una antigüedad de más de 10 años global con compañías importantes. Pero este Año está perdido las aportaciones que hice en 2024 y 2025

No entiendo muy bien qué quieres decir con que "este año está perdido las aportaciones que hice en 2024 y 2025", ¿quieres decir que estas aportaciones están en negativo? Si es así, si no estás en disposición de aguantar uno o dos años en negativo creo que tal vez no debas invertir en el mercado de acciones. Te lo digo con toda sinceridad.

Un saludo.

Aunque no relacionado directamente con tu comentario, la referencia a los cincos años me da pié a prevenir sobre la información de los fondos a cinco años (gráficos, calificaciones,...) que desde ya mismo pueden dar una visión muy parcial/sesgada del comportamiento de multitud de productos, ya que obvian las caídas de 2020. Iba a poner un botón de muestra (sesgado, que tengo los míos), pero es algo tan obvio y fácil de verificar que lo dejo al interés de cada cual.

Salu2

Siempre y cuando la convicción en el fondo se mantenga, es en momentos de caída cuando resulta más interesante aportar, para bajar el precio medio de coste. Recalco la referencia a la convicción, ya que si la misma está en entredicho, sin duda es momento de replantearse si dicho fondo debe permanecer en cartera. 

Lo que no comparto, que no digo en absoluto que sea tu caso, pero se ha escrito mucho en estos (y otros) foros, es lo de mantener en cartera un fondo del que despotrica continuamente, "por si remonta". Para esto están los traspasos sin coste fiscal.

Salu2

Toda la razón. Muchos fondos que a cinco años parecen magníficos, a diez no baten ni la inflación. Me he quedado corto. No deberían ser 5, sino 10 años incluso. Un abrazo

El Fundsmith y Numantia tienen poco en común.  Un fondo que al igual que el Fundsmith invierte en calidad podría ser el Incometric Nartex entre otros.

Hola, no sé quién te ha vendido ese fondo, aunque me lo supongo, y el que comparas el fundmight, creo que lleva tiempo de caída; mira rentabilidad a 3 y 5 años.
Yo, compraría el ms opportinite I y el baile grifot en ironía y para algo más tranquilo el Index al mundo. Y si quieres rf DNCA Invest Alpha Bonds I EUR. Pegas ; el ms para mi el mejor fondo que conozco, pero dependemos del gestor, este sí, estrella. Además de que es muy grande en pasta.por eso diversificaria co el otro global.
No queríais cartera, creo que está es muy difícil de superar. 

Aqui dejo el FI recomendado por el compañero MS Global Opportunity y otro fondo con menos riesgo por si te gusta la getion activa Guiness Global Income

Hola Jose58,

No seré yo quien diga que esa cartera no es adecuada, ni que los fondos no sean de una calidad excepcional, pero no son aptos para cualquier perfil.

Si tienen una rentabilidad a 3 y 5 años excepcional pero... BG y MS en 2022, caída monumental VS S&P500 y VGSI, hay que aguantar ese 40% (y ellos ya venían mal de antes del máximo del S&P500)

Y en esta última bajada, también han sufrido.

En cuanto a Alpha Bonds,

OBJETIVOS


El producto trata de ofrecer, en el periodo recomendado de más de 3 años, una rentabilidad después de comisiones superior al índide €STR más 1.80%.

A 3 años (tiempo recomendado de inversión) fantástico cumplen lo que dicen pero a 1 año ya no lo hacen

Y proteger en una caída, en 2022 la saco del estadio (y por eso entiendo que los focos se ponen sobre ellos y en los aranceles pues uno más)

Me parece una buena cartera pero hay que saber lo que compramos porque 2 de 4 son de infarto, la RF no tiene porque comportarse como esperamos de la RF en determinados momentos (como en 2022) y el VGSI (indexado sin más), por lo que con casi total seguridad el movimiento del S&P500 será lo que marque el paso de la cartera con caída más profundas (BG y MS) y recuperaciones más explosivas (BG y MS).

Nada que ver con Fundsmith, que (en mí opinión) donde consigue la rentabilidad es en tener empresas de calidad, estables, predecibles (aburridas) que cuando bajan lo hacen menos y cuando suben también, dato curioso de Fundsmith, antes de 2022 no tuvo ningún año en negativo.

Hola, realmente como dices los fondos ms y Bg, suben y bajan, este mismo año el ms subió más de un 14% y después cayó un -10%, el Bg que también había subido más de un 10% cayó un -25% ( que oportunidad). 
Esto me dice que la cartera es muy solida y que el gestor no soy yo. 
Siempre se ha dicho que las caídas son una oportunidad y es cuando se gana dinero. Pero nos acojonamos. Según pienso en esos momentos tendríamos que pensar que ese no es nuestro dinero. Siempre se ha dicho que el dinero en fondos de RV es el que no necesitamos.
Todo esto viene, que a mí no se me ocurriría dar consejos de que producto comprar. Cada uno tiene que primero ver su situación y comprar lo que ayude a cubrir sus necesidades.
Por eso creo que más que carteras en el foro ayuda más fondos que descubrimos, que no es este el caso.
 Wu wei, cuando vienen mal dadas.