Caser cobra todos los días el 0,40% del patrimonio del plan, dividido entre 365 días.
Le da la mitad de ello (0,20%) a
Indexa.
Eso es todo el beneficio de ambos en este asunto, el 0,40% anual del patrimonio del plan, repartido a pachas.
El resto (0,07% + 0,13% + 0,12%), son gastos en los que incurre el plan para su funcionamiento, pero que, en principio, no repercuten en ningún beneficio para Indexa ni para Caser.
Todos estos gastos también se descuentan del patrimonio del plan, con lo que no debería de haber que pagar nada aparte.
Las rentablidades que te indiquen del plan son ya descontados todos estos gastos y comisiones.
Lo que hace myinvestor es darte solo la parte más relevante de los gastos totales, pero no todos. Aunque dependiendo de cómo lo haga, puede ser éticamente correcto.
0,72% de gastos totales no es especialmente barato para indexarse pero, salvo quizás en algún otro roboadvisor, no creo que encuentres nada en planes indexados que se le acerque.
Los referidos para anular la comisión de 10.000 euros durante un año son solo para carteras de fondos en Indexa, no para planes.
En esas carteras de fondos, indexa cobra su comisión de gestión aparte, descóntándolo de la cuenta del cliente y no del patrimonio de los fondos (que no son suyos).
Al final, los gastos totales en Indexa son bastante similares para fondos y planes, pero ellos cobran su comisión de diferentes sitios.
En fondos sí es más asequible indexarse con costes bastante menores que en Indexa, pero sería sin su servicio.