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Problema de fiscalidad con mismo fondo duplicado en dos comercializadoras
¡Hola! Dejo esta cuestión a ver si alguien me puede echar una mano... Actualmente tengo un par de fondos Vanguard Glbl Sh-Tm Bd Idx Inv EURH Acc y Vanguard Euroz InfLnk Bd Idx Inv EUR Acc, y tengo ambos duplicados tanto en R4 como en MyInvestor ya que forman parte de mi cartera activa y de mi cartera indexada.
Un forero me indicó que si se tiene un mismo fondo duplicado en dos comercializadoras, a la hora de hacer traspasos en teoría hay que contabilizarlos al aplicar la regla FIFO como si fuesen un solo fondo y podría ser que en un futuro Hacienda me haga una reclamación ya que las comercializadoras no sabrán de la existencia del otro fondo.
Mi objetivo de tener el fondo duplicado es porque forma parte de las carteras con importes diferentes (hago aportaciones periódicas y rebalanceos para mantener el % de RV-RF) y no conté con este tema de fiscalidad cuando lo contraté. ¿Se os ocurre cómo podría solucionar este lío? Si traspaso el segundo duplicado a otro fondo, como un Amundi para tener fondos diferentes en las dos carteras, a la hora de hacer el traspaso entiendo que lo harán mal porque MyInvestor no tomará las participaciones antiguas de la primera copia del fondo en R4, como debería, y si lo hiciese bien me descuadraría los importes que tengo en las dos carteras :(
¡Muchas gracias y felices fiestas!
Un forero me indicó que si se tiene un mismo fondo duplicado en dos comercializadoras, a la hora de hacer traspasos en teoría hay que contabilizarlos al aplicar la regla FIFO como si fuesen un solo fondo y podría ser que en un futuro Hacienda me haga una reclamación ya que las comercializadoras no sabrán de la existencia del otro fondo.
Mi objetivo de tener el fondo duplicado es porque forma parte de las carteras con importes diferentes (hago aportaciones periódicas y rebalanceos para mantener el % de RV-RF) y no conté con este tema de fiscalidad cuando lo contraté. ¿Se os ocurre cómo podría solucionar este lío? Si traspaso el segundo duplicado a otro fondo, como un Amundi para tener fondos diferentes en las dos carteras, a la hora de hacer el traspaso entiendo que lo harán mal porque MyInvestor no tomará las participaciones antiguas de la primera copia del fondo en R4, como debería, y si lo hiciese bien me descuadraría los importes que tengo en las dos carteras :(
¡Muchas gracias y felices fiestas!