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Fondo con minusvalía, ¿traspasar a otro fondo directamente, o reembolsar y suscribir?

5 respuestas
Fondo con minusvalía, ¿traspasar a otro fondo directamente, o reembolsar y suscribir?
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Fondo con minusvalía, ¿traspasar a otro fondo directamente, o reembolsar y suscribir?
#1

Fondo con minusvalía, ¿traspasar a otro fondo directamente, o reembolsar y suscribir?

Hola!

Tengo un fondo de inversión que me esta generando pérdidas, qué raro este año, no? Ha perdido los beneficios generados e incluso parte del capital, y quiero traspasarlo a otro fondo de una gestora diferente. 

Mi duda es si traspasarlo directamente al otro fondo, o reembolsarlo para aprovechar fiscalmente la minusvalía y luego suscribir el nuevo fondo. En principio, entiendo que ya que de cualquiera de las 2 formas (tanto con traspaso como con reembolso) tendré que abonar comisiones de reembolso y de suscripción, por lo menos si reembolso me beneficiaré algo fiscalmente. 

No se si mi planteamiento es correcto o no, ¿qué me recomendáis?

Muchas gracias, y un saludo
#2

Re: Fondo con minusvalía, ¿traspasar a otro fondo directamente, o reembolsar y suscribir?

Casi ningún fondo de inversión cobra las comisiones de suscripción y reembolso que indican en sus folletos. Solo lo hacen los que piden un tiempo mínimo de permanencia y algunos fondos garantizados de renta fija.
#3

Re: Fondo con minusvalía, ¿traspasar a otro fondo directamente, o reembolsar y suscribir?

Hola.
Habría que saber si tú fondo tiene comisión de reembolso y en caso que sea así que tanto por ciento, y si haciendo un  traspaso a otro fondo también tendrías que pagar dicha comisión o no, que al ser una gestora diferente será que si.
Yo lo reembolsaría.
En cuanto a la comisión de suscripción buscas uno que no tenga, que son la mayoría.
#4

Re: Fondo con minusvalía, ¿traspasar a otro fondo directamente, o reembolsar y suscribir?

Muchas gracias por la recomendación
#5

Re: Fondo con minusvalía, ¿traspasar a otro fondo directamente, o reembolsar y suscribir?

Muchas gracias
#6

Re: Fondo con minusvalía, ¿traspasar a otro fondo directamente, o reembolsar y suscribir?

Buenas noches.

Sobre la idea de compensar plusvalías de acciones, FI y otros activos es una práctica que suelo realizar y más si la idea es de reinversión en otro activo diferente, tenemos todavía dos sesiones por delante para poder realizarlo.

En el caso de acciones el valor fiscal es el del día de ejecución de la orden, por tanto sería hasta este viernes.

En el caso de FI no tengo claro si la ejecución se produce en la sesión donde emito la orden de reembolso o si se produce en sesiones posteriores, también dependerá de la hora de solicitud de la misma.

Así que si tu idea es aprovechar algún tipo de compensación fiscal casi no te queda tiempo para hacerlo.

Por otro lado sobre comisiones de suscrición y reembolso dependerán del FI en cuestión y si en el folleto aparece ese evento.

Un saludo!

Mañana sabré explicar lo que ocurrió hoy