Fondo Inversión VS alquiler piso

Actualmente tengo un piso en alquiler, y la renta que percibo por el alquiler es la que utilizo para pagar la hipoteca de donde vivo ahora, por lo que siempre he estado contento, pero me ha dado por echar números y son desastrosos.

A precio de mercado actual, estoy sacando un rendimiento inferior al 4% por el alquiler de mi piso y aquí entra mi duda.

¿Vendo el piso y lo meto en fondos de inversión/ETF?

No metería el 100%, sería poner un 50% en fondos indexados, un 25 en ETF y el otro 25 en algún depósito al 3% Con la idea de ir vendiendo anualmente el equivalente a lo que saco por el alquiler ahora y el resto de beneficio, si lo hay, dejarlo para ir aumentando el capital.

Nunca he invertido en fondos y, aunque pintan genial ese interés anual superior al 10% me acojona pensar que pueda salir perdiendo, aunque, a la larga (2-3 años), siempre debería ganar mas de ese 4% que gano ahora.

¿Algún consejo? ¿Algo no tengo en cuenta? ¿Alguna consideración? 
¿consejos de otro vehículo de inversión con menos riesgo, pero que de mas del 4%?

Tienes en cuenta la revalorización del piso? No se ha revalorizado nada desde su compra?
Estas dispuesto a ver perdidas en los fondos del 30/50%? Venderías en el punto mas bajo?
A mayor rentabilidad mayor  riesgo.
Por último, una regla personal, no invierto dinero que necesito (5/10 años) ademas de tener liquidez (2 años gastos)

No son cosas comparables , por ello es difícil o casi imposible aportar algo con sentido y que te sea provechoso. Aún así...
Inversión con poco riesgo que de más de ese 4% anual sencillamente no hay. Para ganar hoy un 4% anual de manera continuada hay que mojarse mucho el trasero, a veces poco, como este 2024 y parte del 2023 en que los fondos monetarios daban un 4% o así y a veces mucho. 
Depósitos, letras, fondos monetarios cercanos al 4% ya se han acabado, la situación de tipos ya es otra. Hay que arriesgar más para sacar lo mismo.
Por otra parte... ¿ sacas un 4% limpio de polvo y paja del alquiler...? ¿ el inquilino paga y es solvente ? ¿ lleva muchos años allí y paga todos los meses...?
Si la respuesta es sí a esas preguntas, no lo pierdas, es un tesoro tal como están las cosas de los alquileres hoy día. No es una gran rentabilidad pero es consistente y eso tiene su peso.
En el mundo de la inversión en mercados financieros no hay esa consistencia, hay años malos y años buenos y años peores y años mejores. Y por otra parte, como te han comentado antes... ¿ estás dispuesto a ver tu inversión mermar un 10, 15, 20%...?
Muchas cuestiones a plantearse.
saludos.

Es un 3.2% limpio. Podría ser un 3.6% con la subida de este año (aunque algunos gastos también subirán).

La idea es tener ese dinero en fondos, etc 10 o 20 años. Daría igual si un año baja un 30% si a la larga de esos 10 o 20 años la rentabilidad media es de un 10% (que parece que es lo habitual en fondos del S&P 500 por ejemplo).
Incluso si la cosa va mal, da la impresión que la media a 10 años (o 20) pueda ser superior a ese 3.6% anual.

El piso vale casi lo mismo que hace 5 años. Tal ve un 5% mas (1% anual).

Es un dinero que no necesito (salvo calamidad familiar). La idea es dejarlo todo el tiempo y solo vender (si no ha bajado) unos 7.000€ al año (un 4% aprox.). Aunque perfectamente podría dejarlo y no vender nada hasta dentro de 10 o 20 años.

En los últimos 20 años la bajada mas bestia del S&P 500 fue del 37% en 2008, en año y medio siguiente ya había recuperado. 
Siendo la media en los últimos 20 años del 10% anual y en los últimos 10 años del 13%.

Los numeros pintan bien, pero siempre hay dudas.

otro aporte (idea), como es una inversión a largo, y en 20 años ya me jubilaría, podría poner una parte, digamos un 50% en un plan de inversión vinculado a S&P por ejemplo. Entiendo que de esa forma mejoraría la tributación final.

Cuidado con las presunciones y las extrapolaciones. No se pueden tomar sin más las medias y proyectarlas a futuro sin tener en cuenta las valoraciones de partida para su cálculo.

Actualmente CAPE = 37,52 (puedes consultarlo aquí).

Cito del artículo del Financial Post:
Now let’s pretend that you knew nothing about this relationship. Recency bias might give you a false sense of confidence that what has occurred in the recent past will continue in the future.
Given the historically powerful relationship between starting CAPE levels and subsequent returns, what if I told you that the CAPE ratio currently stands in the 96th percentile of its range over the past 50 years? My guess is that you would consider taking a more cautious stand on U.S. stocks.

Y el famoso dicho de que las cuatro palabras más peligrosas en bolsa son "esta vez es diferente".

Un saludo

Todo depende de tu retorno Total esperado

Cuánto se espera que suba el valor del inmueble+rentas esperadas menos impuestos menos mantenimiento menos tiempo invertido en gestionarlo.

Cuánto es el retorno esperado de la cartera que quieres armar+dividendos menos impuesto menos tiempo invertido en gestionarlo.

Hay otros elementos que puedes sumar y restar como la liquidez o la volatilidad.

La diversificación es fundamental a la hora de invertir, ya que no sabes la rentabilidad que va a tener una determinada inversión, a unas inversiones les irá bien y a otras no tan bien  en los próximos 20 años, pero no podemos saber cuál será la afortunada, por eso es mejor tener varias inversiones de diferente tipo. Tan desacertado es meter todo en un piso alquilado, como meterlo todo en el SP500. Si no tienes muchos conocimientos financieros, o tiempo y ganas de adquirirlos, para montarte una cartera diversificada, te recomiendo que mires la Cartera Permanente o un roboadvisor. Tienes un fondo que replica la cartera permanente en Myinvestor y roboadvisors hay muchos, los más reconocidos Indexa, Finizens...