De nuevo a fondos monetarios?

Formulo cuestión que seguro muchos ahorradores conservadores y con poca tolerancia al riesgo se plantean.
Muchos de nosotros ante la bajada de los tipos de interes pasamos nuestros ahorros de fondos monetarios a fondos de RF muy corto plazo 6 meses - 2 años. Las recientes expectativas de no bajar a o bajar menos los tipos de interés a lo largo de este 2025, ha hecho que algunos de estos fondos hayan empezado a caer desde finales de Diciembre hasta hoy. 

El precio de los bonos ha bajado y aunque esto aumenta la TIR de los bonos, esa bajada de precio se refleja en una bajada en el valor liquidativo  del fondo que es lo que interesa al inversor.

La pregunta que formulo es la siguiente:

Creéis que habría que protegerse volviendo a monetarios o aguantar y ver esto como algo pasajero? 

Saludos

Eso parece, esta semana se publican muchos datos

Yo creo que debes de estar diversificado, no mirando la macro.

Estoy diversificado pero hablo de esta parte en conservadora de mi cartera. Gracias 

La respuesta es la que siempre doy para cualquiera que pretenda variar su estrategia inversora en base al market timing: no intentes averiguar lo que van a hacer los mercados en el futuro cercano, si aciertas será de casualidad. Ten una estrategia sólida y constante para el largo plazo, y no la cambies en base al ruido del mercado. Está más que demostrado que ésa es la manera en la que ganarás más dinero.

El plazo objetivo de la inversión en un fondo de renta fija a corto plazo como norma general es de 2 a 3 años aprox.minimo, por lo que hay que tener paciencia. Si de buenas a primeras vas a vender, es que no sabes realmente el objetivo del fondo, y en qué invierte. 

En mi cartera poseo el Vanguard global bond eur hedged, a un -1,89%. Sin embargo lo holdeo, y hace poco le metí incluso una cantidad, porque ese fondo es para largo plazo, y lo tendré mínimo 6-7 años. Y sé la función que aporta en mi cartera. 

Te recomiendo que sólo observes y esperes a ver cómo evoluciona el mercado.
No te dejes guiar por cantos de sirena.

Yo me quedo con depósitos 

El momento de los fondos monetarios ya ha pasado, y dudo que te vayan a mejorar la rentabilidad de un buen depósito o cuenta remunerada 

Sin perjuicio de lo que he dicho anteriormente, sólo veo sentido a pasar la renta fija a monetarios en un caso muy excepcional como el que estábamos en 2021, donde era evidente que los tipos de interés iban a subir. No estamos ahora en esa situación. Si te preocupa una ligera bajada de los fondos de renta fija en el muy corto plazo, quizá no deberías invertir, en general, sino tener tu dinero en cuentas remuneradas o depósitos.