Contenidos recomendados por almaxx

almaxx 23/08/25 17:31

Ha respondido al tema Hilo Dunas Valor Flexible

¡Cómo va a molestar, hombre! Es algo que yo mismo valoro mucho cuando tomo decisiones, y créeme que no me resultan fáciles. Sé que es una apuesta y que la cartera está poco diversificada: en primer lugar, porque es una única gestora; en segundo lugar, porque el 93 % de las acciones están en Europa, con un 36 % solo en Francia, seguido de Alemania con un 19 % y España con un 17 %. También soy consciente de que en Industria ya tengo un 24,5 % y de que existe un riesgo de correlación interna, como tú mismo señalas. Por otro lado, la renta fija está muy concentrada en bonos soberanos europeos (Italia, Portugal, Reino Unido) y corporativos de EE. UU., por lo que falta diversificación por región y tipo de bono. Dicho esto, tras valorar todos estos factores, esa cartera representa mi apuesta (bueno, una parte de ella; otra parte está en Indexa Renta Variable Internacional, pero eso ya es otra historia). Por eso decía que me puedo llevar algún coscorrón… aunque, sinceramente, también he sufrido muchos coscorrones estando muy diversificado: cuando todo cae, a veces todo cae, estés donde estés invertido. Veremos cómo sale la cosa. No lo recomiendo a nadie, simplemente comentaba que compartía los argumentos que me llevaron a invertir en Dunas. ¡Saludos!

almaxx 16/08/25 09:30

Ha respondido al tema Aplicación "Cartera de Fondos" facilita el seguimiento de tus carteras de fondos

Hola buenos días,existe la opción de cargar los movimientos desde una excel? en caso afirmativo, algún ejemplo de como formatearlos para ello? Muchas gracias,

almaxx 26/04/25 14:44

Ha respondido al tema Cambios en Morningstar

Bueno, tal como me indicaron por email, queda claro que se cargan las carteras:Thank you for writing to Morningstar. We apologize for the inconvenience caused to you in this matter.I would like to inform you that starting post-June, you’ll be able to download your complete portfolio and transaction data directly from our website. Once the data is available, we’ll send you a notification regarding the same. Additionally, we’re pleased to share that your existing watchlist will be automatically transferred to the new platform. There’s no need for any action on your part – your watchlist will be ready and waiting for you when you log in. We’re committed to making this transition as seamless as possible and will continue to keep you updated throughout the process.So the portfolio manager will be completely removed from the new upcoming website.Thanks & Regards, Las Wathlists son esto: https://community.morningstar.com/s/article/investor-watchlists#:~:text=The%20purpose%20of%20a%20watchlist,compare%202%20or%20more%20securities.

almaxx 19/04/25 09:17

Ha respondido al tema Cambios en Morningstar

Estimado miembro gratuito: Pronto realizaremos actualizaciones a gran escala en nuestras páginas web para Europa, Canadá y Asia, que mejorarán las formas en que usted encuentra, evalúa y realiza un seguimiento de las inversiones. También realizaremos cambios en nuestras ofertas de suscripción y sus características. Tras una cuidadosa consideración, hemos tomado la decisión de dejar de ofrecer determinadas herramientas disponibles con el nivel de membresía gratuita, así como nuestra membresía Premium de pago. En su lugar, nos centraremos en las herramientas y funciones de nuestra nueva cuenta registrada. Puede obtener más información sobre estos cambios, incluidos más detalles sobre futuras mejoras en las herramientas, datos y análisis de nuestros sitios web, aquí. Entendemos que esta decisión puede ser decepcionante y queremos compartir información y fechas clave para que esta transición sea lo más fluida posible. Qué esperar Su membresía gratuita actual se convertirá en una cuenta registrada. Esta cuenta estará lista para su uso en junio de 2025. Hasta entonces, puede seguir utilizando su membresía gratuita actual sin interrupciones. Las siguientes herramientas y funciones se retirarán en junio de 2025, junto con la membresía Premium: Gestor de carteras Alertas de precios y empresas Acceso a las calificaciones de Morningstar dentro del filtro de acciones Todas las listas de seguimiento que haya creado se migrarán a su cuenta registrada y estarán listas para su uso en junio de 2025. Podrá exportar los datos de su cartera a partir de julio de 2025. Seguiremos manteniéndole informado a medida que trabajemos en estos cambios y le agradecemos su continua confianza y apoyo mientras trabajamos para empoderar a los inversores de todo el mundo. -El equipo de Morningstar

almaxx 17/04/25 12:53

Ha publicado el tema Cambios en Morningstar

almaxx 03/03/25 17:36

Ha respondido al tema Indexa Capital

Le agradezco la conversación telefónica que hemos mantenido. Sus explicaciones han sido claras y comprendo perfectamente su argumentación. Ha sido un placer intercambiar puntos de vista con usted.Como bien sabe, me alineo con la perspectiva que @Holdenc2 expresa en su mensaje, es decir, la importancia de facilitar el acceso de lectura al banco custodio. No obstante, también entiendo su preocupación por establecer todas las barreras posibles para mitigar el riesgo de phishing.Reconozco que mi opinión está influida por mi propia percepción del riesgo: para mí, resulta más relevante poder verificar los datos directamente en el banco custodio que la posibilidad de que facilitar mi correo electrónico incremente el riesgo de phishing. Sin embargo, comprendo su postura cuando indica que prefieren gestionar estas decisiones de manera interna para minimizar cualquier riesgo innecesario.En definitiva, la noción de "riesgo" varía según la perspectiva de cada persona. Para algunos, puede suponer un mayor riesgo que ustedes compartan su contacto con el banco custodio; para otros, la falta de acceso directo a la validación del dinero en el banco custodio genera más incertidumbre.Creo que el principal motivo de inquietud aquí es que la opción de acceso existía previamente y ahora se ha eliminado, lo que naturalmente genera inseguridad entre los clientes.A pesar de ello, quiero reconocer la extraordinaria atención al cliente que brindan. Sin duda, marcan la diferencia respecto a la mayoría de las entidades. En cuanto se restablezca la posibilidad de ver el dinero en el banco custodio, ¡volveré sin dudarlo!Saludos cordiales y gracias nuevamente,

almaxx 27/02/25 21:01

Ha respondido al tema Indexa Capital

Lo que mencionas no guarda relación con lo que estoy planteando. El fondo existía, Esfera Capital quebró, y posteriormente se transfirió a MyInvestor. Mi preocupación radica en que la agencia de valores podría estar afirmando que está invirtiendo nuestro dinero de una manera específica, en los fondos indexados, pero en realidad lo estaría destinando a otros fines, mandándolo a Las Maldivas. ¿Dónde está el problema en solicitar que nos permitan verificar, por nosotros mismos, el estado de nuestro dinero en el banco custodio, especialmente cuando esta práctica era habitual anteriormente? Esto es simplemente una cuestión de transparencia, que a su vez genera confianza y seguridad. Como mencioné, en el caso de un fraude como el que hemos comentado, el FOGAIN cubriría hasta 100.000 euros por titular y cuenta. Sin embargo, más allá de esa cantidad, no habría garantías. Llevo 24 años trabajando como auditor de seguridad informática, y a estas alturas, tengo una cierta tendencia a solo fiarme de lo que yo mismo puedo contrastar, y te invito a que leas las explicaciones que Indexa ha dado para no facilitar dichas claves, y que consideres si de verdad te parecen razonables o no, pero intenta ser objetiva a la hora de analizarlas, y no te dejes guiar porque confías en ellos porque intervienen en esta plataforma.NOTA: Que quede claro, que aunque lo esté pareciendo, no tengo nada en contra de Indexa. De hecho, mi cambio de estrategia va a consistir en cerrar la cuenta que hemos abierto con ellos e invertir en el fondo Indexa RV Mixta Internacional 75 FI en Renta 4. Con eso quiero dejar claro que mi problema no es con su gestión, la cual conozco sobradamente ya que he tenido el plan de pensiones muchos años con ellos, sino con la falta de transparencia. Al menos en Renta 4 puedo ver donde está depositado el dinero. Saludos,

almaxx 27/02/25 19:12

Ha respondido al tema Indexa Capital

Es un concepto diferente. En el caso de MyInvestor, a través de Inversis, es posible operar directamente. De hecho, he realizado suscripciones a fondos de inversión directamente desde la web de Inversis sin problemas. Mi intención no es comparar la seguridad de una entidad con otra, aunque debo mencionar que la web de MyInvestor presenta más fallos de los deseables, y cuando no está caída, tiene un rendimiento deficiente. Sin embargo, esto no es el tema que estoy tratando.Lo que quiero destacar es la ubicación de mis fondos. MyInvestor es un banco, mientras que Indexa es una agencia de valores. En el caso de MyInvestor, nuestros fondos están depositados en MyInvestor (aunque gestionados y visibles a través de Inversis, donde también podemos operar directamente). En cambio, con Indexa, el dinero, presumiblemente, se encuentra en una cuenta de Inversis, pero esta información nos llega únicamente a través de su plataforma, basada en su confianza y transparencia, lo que genera dudas.Hasta hace poco, teníamos acceso a claves de solo lectura en Inversis que nos permitían verificar que el dinero realmente estaba allí, pero esa opción ya no está disponible. Ahora, se nos pide aceptar la situación sin una explicación clara. Este cambio ha sido un factor determinante para que decidiera cancelar la cuenta que acababa de reabrir. No encuentro justificable que la posibilidad de corroborar la existencia de los fondos haya sido eliminada sin una razón convincente, más allá de facilitar mi información personal a Inversis o de los costes operativos de enviar una carta con las claves.Aunque respeto los miles de clientes satisfechos de Indexa y les deseo mucho éxito, considero que todos tenemos el derecho a saber cómo se gestionan nuestros fondos. Cada persona es libre de sacar sus propias conclusiones al respecto.

almaxx 27/02/25 10:56

Ha respondido al tema Indexa Capital

Lo verdaderamente relevante en este caso es que, hasta hace poco, era posible acceder a Inversis con claves de solo lectura para verificar de manera independiente que los fondos estaban efectivamente depositados en el banco custodio. Sin embargo, la reciente decisión de denegar dichas claves, basada en argumentos poco sólidos, implica una preocupante falta de transparencia.Esta situación obliga a los inversores a confiar plenamente en la información proporcionada por Indexa, lo que puede ser aceptable para aquellos cuya inversión no supere los límites de cobertura del FOGAIN. No obstante, para quienes deseen invertir montos superiores a dicha garantía, la ausencia de verificación independiente supone un riesgo significativo. En el peor de los casos, si los fondos no fueran invertidos correctamente y, en su lugar, fueran desviados, la cobertura del FOGAIN sería el único respaldo disponible.Si bien algunos inversores pueden confiar plenamente en la entidad y considerar este debate innecesario, la eliminación deliberada de mecanismos de transparencia bajo argumentos meramente procedimentales es, cuando menos, cuestionable. Personalmente, no considero adecuado invertir en estas condiciones. No obstante, quienes confíen al 100% en la entidad o cuyas inversiones estén dentro de los límites cubiertos por el FOGAIN pueden no percibir este problema.En cualquier caso, se recomienda guardar registros, como capturas de pantalla, ya que resulta inusual que una empresa elimine niveles de transparencia con el argumento de brindar mayor tranquilidad a sus clientes, aun a costa de perder inversores. Como mencioné anteriormente, cada uno es libre de decidir qué hacer con su dinero.

almaxx 26/02/25 18:59

Ha respondido al tema Indexa Capital

Proponer Trustpilot como fuente de confianza es, sinceramente, una tomadura de pelo. Una plataforma donde las compañías consiguen valoraciones positivas a cambio de códigos de referidos no es un referente fiable. Ocurre lo mismo con empresas de otros sectores, como Octopus, que acumulan reseñas favorables porque los clientes aprovechan para compartir sus enlaces de referidos. No subestimemos la inteligencia de los usuarios.Por otro lado, estáis criticando algo que vosotros mismos hacíais hasta hace poco:¿Proteger a vuestros clientes significa no facilitarles su propio número de teléfono y correo electrónico a Inversis? ¿Acaso Inversis tiene sistemas de custodia de datos menos seguros que los vuestros? Patrizia, estás defendiendo lo indefendible, y lo sabes. No es una cuestión de seguridad: para la creación de la cuenta, vais a proporcionar a Inversis datos mucho más relevantes que el correo y el teléfono. No intentemos disfrazar la realidad.Soy cliente vuestro desde hace muchos años, algo que podrías haber comprobado fácilmente revisando la cuenta de quien figura como autorizado en esta operación. De hecho, vuestro propio jefe me generó, a través del chat, la orden para obtener claves de solo lectura en Inversis.Este asunto podría haberse zanjado en un solo mensaje: "Por política de empresa, no permitimos que el usuario visualice su cuenta en el banco custodio". Punto. Así, cada cliente sacaría sus propias conclusiones. Sin embargo, para justificar esta decisión, recurrís a los mismos argumentos de siempre: la confianza de los clientes, Trustpilot… y la verdad, deja mucho que desear.Os recomiendo reflexionar sobre esto, porque cualquiera que lea esta conversación podría preguntarse (o no): ¿Por qué insisten tanto en que yo no pueda ver mi propio dinero cuando antes sí lo permitían?