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Contenidos recomendados por docetrece

docetrece 02/12/24 20:17
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas tardes. Os actualizo la evolución de mi cartera al cierre de noviembre: +2,5% en el mes; +15,0% en el año; +13,3% en el acumulado 2022-2024. Esta vez la renta variable empujó al alza (+3,6% la cartera estable, +2,8% la cartera móvil) y el oro tiró ligeramente a la baja (-0,3% en euros en el mes, pero -3% en la última semana). Ya tocaba. Por cierto que he venido observando aquí el típico movimiento pendular por parte de algunos inversores. Cuando en años anteriores mostraba el peso estructural del 15-20% del oro en mi cartera, la opinión general era que podría considerarse un 5% o como mucho un 10%. Ahora, al calor de las subidas de este año, a algunos les parece poco ese 5-10%, por lo que leo. Esperemos que no hayan entrado/aumentado muy recientemente y les vaya a pillar con el paso cambiado. Otra cuestión al hilo de esto por si a algunos pudiera haberles llevado a confusión. Como no hay fondos de inversión en oro (únicamente ETC), hay quienes se han planteado como alternativa la inversión en fondos de inversión de mineras de oro. Cuidado, que distan mucho de ser lo mismo o ser intercambiables. Estos fondos de inversión invierten en acciones de empresas y, como tales, hay otros factores que inciden en su evolución aparte del precio del oro, como son los costes de extracción, el endeudamiento y las ampliaciones de capital para obtener financiación. Como muestra, estas son las rentabilidades anualizadas a tres años (últimos 36 meses) de un ETC de oro (Invesco Physical Gold) y de tres fondos de inversión en mineras (fuente: Mornigstar):Invesco Physical Gold (IE00B579F325) ………......……. +16,84%DWS Gold & Precious Metals FC (LU0273148212)..…  +9,27%Ninety One Global Gold IX (LU1506033668)….....………  +8,45%Black Rock World Gold A2 (LU0171305526)……....…..   +6,15%A efectos comparativos:Fidelity MSCI World P (IE00BYX5NX33)……………......... +10.55%Fidelity S&P 500 P (IE00BYX5MX67) ….........…………….. +12,63% En cuanto a las bolsas, el EuroStoxx 50 (4846,73 hoy) ha seguido con su atonía (-0,5% en noviembre) y sigue prácticamente igual que cuando me salí a principios de mes (4852,10). En Estados Unidos, el S&P 500 (+5,7% en dólares) ha sido el que menos ha subido de los principales índices (Dow Jones Industrials, Nasdaq, etc). La palma se la lleva el Russell 2000, con +10,8%. El euro ha estado muy débil este mes contra todas las divisas más relevantes. Lo cual distorsiona la rentabilidad real de la cartera. No es que suba su valor, sino que la vara de medir ha encogido y se necesitan más unidades (euros) para medir lo mismo. Por ejemplo, el euro cayó -2,9% contra el dólar en noviembre, con lo que la rentabilidad de la cartera en el mes medida en dólares sería negativa. En la revisión de mediados de mes que mostré aquí, ya le quité la cobertura de divisa a una de las dos posiciones en el S&P 500 que llevaba en la cartera móvil (la que tocaba a mediados de mes). Ahora doy el segundo paso y se la quito también a la otra (la que toca a fin de mes), traspasando del Fidelity S&P 500 cubierto al Fidelity S&P 500 sin cubrir (que por lo que indican en MyInvestor, se realizará en modo switch). Saludos 
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docetrece 24/11/24 14:00
Ha respondido al tema Declaración de la renta acciones y etf - myinvestor
Aunque coticen en bolsas extanjeras, no tienes que presentar el 720 porque MyInvestor es una entidad española.En el borrador te aparecerá el importe de la venta, pero no se practican retenciones en la venta de estos productos que mencionas.
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docetrece 24/11/24 10:58
Ha respondido al tema Valoración cartera valores
Me parece un planteamiento muy sensato y prudente para emprender la marcha. El 50% de la cuenta remunerada lo podrás ir invirtiendo a medida que te vayas sintiendo cómodo.-----Tema tributario: seguramente ya lo tienes presente, pero por si acaso me permito recomendarte que los fondos heredados los reembolses en su totalidad. ¿Por qué? Porque no arrastras el coste de adquisición que tuviera tu abuelo (ni, por lo tanto, las plusvalías latentes que llevase acumuladas). Tu coste de adquisición es el valor que tuviesen los fondos el día del fallecimiento de tu abuelo (que figurará en la testamentaría) más - punto importante que a veces se olvida - la parte proporcional que les corresponda de los impuestos y gastos que haya supuesto la herencia. Esto es muy fácil de documentar ante Hacienda si reembolsas directamente; en cambio si traspasas, la cosa se complica (y no digamos ya si pasan los años y sigues haciendo traspasos y nuevas suscripciones).Un saludo y mucha suerte con lo que decidas.
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docetrece 17/11/24 11:19
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Revisión de mediados de mesBuenos días. A mediados de mes reviso determinados mercados para mi cartera móvil, en función de lo cual muevo o no parte de las posiciones que mantengo en la misma. Habitualmente no hago nada ni tengo nada que reportar, pero esta vez sí. En el EuroStoxx 50 cerré la posición que mantenía desde abril, como decía en mi última actualización mensual. La orden se ejecutó con VL del día 4 (EuroStoxx 50: 4852,10), con una pérdida en la posición de ‑2,1%. El índice sigue con su zigzagueo (más zag que zig) y permanece más o menos al mismo nivel (4794,85 al cierre del viernes). El S&P 500 ha dado una de cal (primera semana; +4,7%) y otra de arena (segunda semana; -2,1%). Mantengo posiciones (~15% de la cartera total). Las tengo desde mediados del año pasado con una revalorización acumulada de +32% una y +35% la otra, así que confío en que no registren pérdidas cuando llegue el momento de cerrarlas. Y por último el dólar. Se ha disparado al alza contra el euro, con una subida próxima al 3% en esta primera mitad del mes. Lo que hace que los traspasos que hice a primeros de septiembre de la versión sin cubrir a la versión cubierta del S&P 500 me hayan resultado mal. Toca reconocer el error y darle la vuelta al traspaso en la posición que corresponde revisar a mediados de mes. Aunque sospecho en mi interior que ha corrido demasiado y que más pronto que tarde se girará a la baja dejándome otra vez con dos palmos de narices. Pero lo que no puedo hacer (no debe hacerse) es sustituir la disciplina inversora por las sospechas, esperanzas o temores. Aferrarse a la decisión tomada anteriormente y persistir, conforme a lo que se dice de convertir una inversión a corto plazo que salió mal en una inversión a largo plazo. Se producen a veces temporadas más o menos largas en los sistemas de seguimiento de tendencias (como es el caso de mi cartera móvil) con sucesivas entradas y salidas en falso (whipsaws, que llaman en inglés); es algo con lo que hay que contar y que tengo asumido. La alternativa, naturalmente, es abandonar el seguimiento de tendencias y pasarse al buy&hold; no (al menos en mi caso) la inversión por impulsos o predicciones. Pero para eso (buy&hold) ya tengo la otra parte de mi cartera (la que llamo “cartera estable”). A veces marcha mejor la una y a veces la otra, diversificación se llama la figura.  Afortunadamente en este caso no se ha tratado de perder, sino de ganar menos (que si hubiese mantenido la posición sin cubrir). Saludos y éxitos con vuestras inversiones.
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docetrece 17/11/24 11:14
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Añado algo que puse en el hilo de IronIA, aunque es subjetivo y no cuantificable como los datos que tú das. Yo tengo en IronIA mayoritariamente fondos indexados. Y también en MyInvestor, no veo que sean incompatibles. Me interesa por diversificación entre comercializadoras y me compensan los 99,99 €/año que pago a cambio de la calidad y fiabilidad de la plataforma y de la atención al cliente que recibo cuando la necesito. También vuelo a veces en compañías "de bandera" (que se decía antes) y otras veces en low cost.
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docetrece 16/11/24 21:36
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muy buen fondo y excelente esfuerzo por tu parte para reconducir el hilo. Muy agradecido.Lamentablemente no puedo participar en el "juego" que propones porque tengo cada vez más desatendidos los fondos de gestión activa y me voy centrando en los indexados. De gestión activa tengo los que tengo, que son de sobra conocidos aquí (Fundsmith, Seilern, etc.) y los tengo en la "rampa de salida". Como le comenté a nuestro compañero @abate , los mantengo por el momento porque en las actuales condiciones de mercado (según mi percepción) pueden aportar valor si las bolsas empiezan a despeñarse.
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docetrece 16/11/24 21:26
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Permíteme insistir en algo que apunté en este hilo tiempo atrás, cuando se anticipaba la bajada de tipos y se hablaba de posicionarse en fondos de renta fija. No olvidemos que no hay UN tipo de interés, sino muchos, uno diferente para cada plazo (lo que se conoce como la curva de tipos). No se puede simplistamente decir que si van a bajar los tipos conviene posicionarse en duraciones más largas sin atender a la situación en que esté la curva de tipos. No, desde luego, cuando la curva estaba (como estaba) invertida. La Fed y el BCE pueden bajar sus tipos de interés, que son tipos a muy corto plazo, y al propio tiempo, si la curva se va normalizando, los tipos de interés a largo plazo plazo (que son tipos de mercado) pueden subir. Que es exactamente lo que ha venido sucediendo, con el consiguiente perjuicio para los fondos de renta fija de duraciones largas. Como puedes ver, en los últimos tres meses los tipos a corto plazo (concretamente hasta 3 años y 11 meses) en la Eurozona han bajado, pero los tipos a más plazo han subido. Y lo mismo ha pasado en Estados Unidos. Hasta un plazo de aproximadamente 6½ años. los tipos están más bajos que hace seis meses (la gráfica no da la opción de seleccionar 3M ago), pero a plazos más largos están más altos.
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docetrece 10/11/24 19:20
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Coincido totalmente con tu "ladrillo", de la A a la Z. De hecho, salvo uno, lo que tengo en IronIA son fondos indexados (y también soy cliente de MyInvestor). La calidad y fiabilidad de la plataforma y la atención al cliente que recibo me compensan sobradamente los 99,99 €/año. Aquí sé que no voy a tener desconexiones y "petardazos" como desafortunadamente sucede con el low cost.
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