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Contenidos recomendados por Masterplan

Masterplan 17/11/24 21:58
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Corinojones,Igual estoy equivocado, y alguien nos puede ayudar. Por lo que leo en las fichas de ambos fondos, en relación a esa pregunta, veo que en las fichas de los fondos, la pregunta se refiere a la posibilidad de impago de la Gestora. Si embargo, en el caso del SIH, la pregunta no va dirigida a la Gestora (Bright Capital), si no que se dirige al Depositario que es Andbank Asset Management Luxembourg. En el B&H, no me queda claro que la Gestora sea también la Depositaria. Si no es la Depositaria, en la ficha no habla de las consecuencias por impago del Depositario. He leído las fichas de otros fondos, y también albergan la posibilidad no garantizar la inversión en el fondo, en caso de no poder hacer frente a los pagos la Depositaria. Pero no me hagas caso, tengo que investigar más. Seguro que muchos del foro, pueden aportar su conocimiento en este aspecto. Gracias, Un saludo, 
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Masterplan 17/11/24 19:37
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Alegoría,Con respecto a la indexación a S&P 500, comparto tu estrategia. Y la prefiero al MSCI World. A partir del martes, estaré también invertido en el JPMorgan Funds - US Select Equity Plus Fund C (acc) - EUR (LU1718419333), lo que representará 1/6 en el S&P 500 vs. 5/6 del Fidelity S&P 500 Index Fund P (IE00BYX5MX67). Apostando por el S&P 500, creo que el JPMorgan puede aportarme un plus de rentabilidad en esta categoría. Con respecto a la indexación al Russell 2000, yo aquí prefiero la gestión activa y prefiero las Small Caps Golbal, a las exclusivamente USA. Si sigues apostando por el Russell 2000, pero quieres pasarte a la gestión activa, para mi los mejores son el CT American Smaller Companies y el T. Rowe Price US Smaller Companies. Prefiero el primero. Hace un año tuve el segundo, que cambié por el Janus Henderson Horizon Global Smaller Companies (RV Global Small Caps). El Janus es 10% más rentable que el CT, el doble más rentable a 3 años y 0,5% más a 5 años. También es 1% menos volátil. Estas son las razones por las que prefiero el Janus. Con respecto a tus fondos de gestión activa, los 3 primeros los he tenido, Fundsmith, Fidelity Global Technology y Guinness Global Equity Income. Son unos fondos magníficos con volatilidades más bajas que la media de sus categorías. Se comportan especialmente bien en mercados bajistas. Sólo te apuntaría, que para la RV Global Growth, te pongas en el radar al Groupama Global Disruption (LU1897556517) y al GQG Partners Global Equity (IE00BH480Z36) En el mensaje del enlace de abajo hablo sobre estos 2 fondos. www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/4111891-carteras-fondos-inversion-rankianos-para-2023-analisis-opiniones-consultas?page=1593#respuesta_6596964Ahora hablemos del MainFirst Global Equities. No me convence. Es muy bipolar, tiene muchos años muy malos por pocos muy buenos. Mira la comparación que presento del MainFirst con el Groupama y el GQG. Ya ves que a 3 años presenta una de las peores rentabilidades de la categoría. A 5 años, su rentabilidad es un 6% inferior a la del Groupama. Además es muy volátil. Desde mi punto de vista, aquí si que tienes margen de mejora de desempeño, con muchos otros fondos. Finalmente, con respecto al Jupiter India Select, sino estás muy invertido en este país, podría ser una estrategia para estar metido en Emerging Markets. Los números dicen que es el mejor vehículo de inversión a 1, 3 y 5 años en RV India. Eso sí, ten en cuenta que fue el peor de su categoría en 2018-2019-2020. A mi estos extremos, hacen que me aleje de estos fondos.  Esta es mi reflexión sobre tu cartera de RV. Espero que resulte de tu interés. Gracias, Un saludo, 
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Masterplan 17/11/24 17:15
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Alegoría,Voy a empezar por la conclusion:Los fondos en los que estás invertido en RF me parecen fantásticos para el escenario actual.Se trata de una concepción muy similar por la que yo he apostado. Creo que la RF Corto (incluso Ultra-Corto) con duración de vencimientos de tipos cortos de 1÷3 años va a seguir teniendo recorrido. Parece que los tipos de interés van a bajar menos y más lentamente, con lo que parece que todavía no es el momento de la RF Largo, ahora menos rentable y siempre más volátil. Como puse en el mensaje al que haces referencia, los fondos en los que estoy invertido en RF son los siguientes:- DWS Floating Rate Notes LC (LU0034353002)- SIH FCP - BrightGate Global Income Fund F EUR Acc (LU1984948874)- Man GLG Dynamic Income D H EUR Capitalisation (IE00008TZ2E8)Voy a presentar una compartiva cuantitativa entre tus fondos y los míos en 2 grupos (excepto el MAN GLG que sólo tiene un año de vida). Además, añadiré un tercero que me gustan en cada grupo, similar a los tuyos y los míosGrupo1: RF "Muy" CortoLos he ordenado por volatilidad (de menos a más). El DWS y el UBAM presentan volatilidades parejas y muy bajas, 0,9% vs 1,3% a favor del DWS. Las rentabilidades de uno y otro son muy parecidas, siendo:A 1 año más rentable el UBAM, mientras que a 3, 5 y 10 años renta más el DWS. Up to you. Con más volatilidad, 3,5%÷4%, he comparado tu Cpr Credixx y uno que me gusta, el Evil Short. En primer lugar, decir que desconocía por completo el Cpr Credixx, y tampoco estoy familiarizado con su categoría, Trading Apalancado-Inverso. Bajo esa premisa, y viendo que a 3 meses presentan una gráfica muy parecida, a 1 año y YTD rentabilidades similares y a 3 años volatilidades semejantes, he decidido compararlos, aunque soy consciente de que son de categorías diferentes. El Evil Short, es un clásico muy mencionado en este foro y lo veo como buena opción en el escenario actual. A 1 año, el Evil Short renta un 7% vs 7,3% del Cpr Credixx. Parecidos, como sus volatilidades, 3,6% vs 3,9% a favor del Evil Short. Dónde hay diferencias más importantes es en la rentabilidad a 3, 5 y 10 años, siempre a favor del Cpr Credixx, que presenta el doble de rentabilidad en los 3 periodos. Con una volatidad parecida, convierte al Cpr Credixx, desde mi punto de vista, en una opción muy a tener en cuenta. Otra cosa que me chifla del Cpr Credixx, es que actualmente (desconozco su pasado), el 95% de su cartera es efectivo, con lo que su desempeño es extraordinario.  Grupo 2: RF CortoDurante 2022 y 2023, tuve el B&H Bond Class 1 (B&H Renta Fija), y entonces ya me fijé en el Axawf, de su misma categoría RF Flexible Europa. Opté por el B&H por la volatilidad (ahora  5,7% vs 8,5% del Axawf). Es cierto, que la rentabilidad a 3 y 5 años del Axawf es mayor, pero para mí, no lo suficientemente mayor como para soportar esa volatilidad cercana a la de la RV. A pesar de la volatilidad, es un fondo que me gusta, aunque prefiero el B&H. Eso sí, como ya decía en mi mensaje al que respondes, de todos, yo me quedo con el SIH. Es RF Flexible Global (con sesgo USA) vs. RF Flexible Europa del B&H y Axawf. Comparando el SIH con el Axawf, ambos presentan rentabilidades parejas a 1, 3 y 5 años. Ganaría mínimamente el SIH, que además, lo hace con una volatidad que es la mitad que la del Axawf. SIH 4,4% vs. Axawf 8,5% Espero que te sirva la comparación, o cuanto menos, que despierte tu interés. Un saludo, Gracias, 
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Masterplan 14/11/24 20:58
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola! La disculpa está de sobra, para eso están los foros! La verdad es que el Robeco Global Consumer Trends es un buen fondo muy diversificado sectorial y regionalmente, que en los últimos años años presenta notables altibajos. Años con rentabildades entre los 15/100 mejores y años entre los 90/100 peores. Este año sin embargo, se encuentra en la mitad de tabla, con una rentabilidad 1 punto por debajo de la media de su categoría. Entiendo que estás buscando algo de la misma categoría, es decir, RV Global Cap. Grande Growth. Siendo así, a mi me gustan los 2 siguientes:Groupama Global Disruption IC EUR (LU1897556350) A 3 y 5 años está entre los 5 mejores de su categoría (RV Global Cap. Grande Growth) Sectorialmente, es muy diferente al Robeco, pues está muy concentrado en Tecnológicas y Salud con un 40% de cada. Geográficamente también está sobreponderado con un 85% en USA. Esa estrategia le ha valido para estar siempre entre los 25/100 los 5 años de vida del fondo. Siendo el 1/100 en 2021 y 2/100 en 2020. Se oye, se lee que con Trump seguirá teniendo buen desempeño la RV USA, por lo que puede ser buena apuesta. GQG Partners Global Equity Fund Class I Euro Accumulating (IE00BH480S68) A 3 años está entre los 5 mejores de su categoría (RV Global Cap. Grande Growth). Está más diversificado sectorial y geográficamente que el Groupama, estando invertido también en Asia y Latinoamerica como el Robeco. Los gestores suelen hacer cambios importante en la cartera, de acuerdo a su visión del mercado. Échales un vistazo a ver que te parecen. Gracias, 
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Masterplan 12/11/24 21:48
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas noches, La clase C que digo, es una clase limpia que se puede adquirir en Ironia sin tener que invertir 1M.No sé exactamente desde cuanto se puede contratar, pues no tengo todavía cuenta con ellos. Igual alguien con cuenta en Ironia nos puede ayudar. La clase A que dices, es menos rentable por las comisiones, pero sigue saliendo a cuenta. Gracias, 
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Masterplan 11/11/24 22:29
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Topolucas,Me parece muy adecuada tu manera de proceder. Creo que a pesar de haber decálogos del buen inversor escritos por Nobeles en Economía, los pequeños inversores adoptamos la estrategia que más se ajusta a nuestra economía, a nuestra aversión al riesgo, a la importancia que damos al dinero,... y todo es respetable. Gracias por tu aportación, 
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Masterplan 11/11/24 22:08
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Diegada,1. A nivel ultra-conservador llevo 2 años invertido con el 50% de mis ahorros, en el clásico DWS Floating Rate Notes LC (LU0034353002). Un 4,5% de rentabilidad en 2023 y un 4% en lo que llevamos de 2024, con una bajísima volatilidad de 0,9%.Más lucrativo que las Letras y los Depósitos , con poco riesgo, ojo, en el actual escenario. Creo que con Trump, va a seguir teniendo recorrido. Contento con él. 2. A nivel conservador, con una volatilidad más baja que sus competidores, 4,4%, tengo desde el 6 de Enero, como un regalo de Reyes, un fondo de RF Flexible Global, con duración efectiva de sus activos de unos 3 años aproximadamente. Tengo un 10% de mis ahorros invertidos en él. Hablo del SIH FCP - BrightGate Global Income Fund F EUR Acc (LU1984948874). Rentabilidad de 9,3% en lo que va de año, con un histórico magnifico. Más rentable que otros de su categoría con menos volatidad. El día que se anunció la victoria de Trump, subió un 0,7%, que es una barbaridad para este tipo de fondos. Creo que con Trump, va a seguir teniendo recorrido. Contento con él. Es crema. 3. A nivel un poco menos conservador, pero tampoco lo sé muy bien porque el fondo tiene sólo 1 año y no hay datos de volatilidad, tengo desde hace medio año, un 5% de mis ahorros en el Man GLG Dynamic Income D H EUR Capitalisation (IE00008TZ2E8). También es RF Flexible Global. Rentabilidad de 15,5% en lo que va de año. Es 1/100 en 2024. El mismo de otra clase, con 2 años de vida, 1/100 en 2023 y 2024. De lujo. Sigo apostando por él. El Buy & Hold Luxembourg B&H Bond Class 1 (LU1988110927) siempre es también una buena opción. También RF Flexible. Échales un vistazo a ver que te parecen. 
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Masterplan 11/11/24 20:50
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Topolucas, Te respondo encantado. Para mi, un fondo deja de estar en "forma",cuando:1. Empieza a perder estrellas Morningstar. 2. Su rentabilidad a 1 año está más cerca del puesto 100 que del 1.3. Su rentabilidad a 1 año respecto a su categoría llega a ser un 20% menor. Ej: Fundsmith Dices, que un 20%  a un año está bien. Ya lo creo. Pero sin irnos a otros sectores más rentables como el S&P 500, es decir, en su misma categoría RV Global Growth, tienes por ejemplo, el Groupama Global Disruption (no he mirado otros), con un 33%. A 3 años un 3,8% Fundsmith vs. 9,5% Groupama. Mucha diferencia.  Para mi, un fondo está en "forma", cuando:1. Mantiene o aumenta estrellas Morningstar 2. Su rentabilidad a 1 año está más cerca del 1 que del 100.3. Su rentabilidad a 1 año respecto a su categoría es al menos un 20% mayor. Ejemplo: Groupama Global Disruption (por poner un ejemplo del que hablé el otro día) También, valoro los puntos 2 y 3, en los últimos 3 años, aunque eso lo interpreto más como una "progresión" que estar en "forma" en el ultimo año. Toda la información, se encuentra en la ficha del fondo en Morningstar, que llevo consultándola durante 20 años, y me es suficiente. Ya sé que hay otras fuentes. Cuando salí del Seilern y del Fundsmith, fue precisamente para entrar en el Groupama. En poco tiempo que lo tuve, el cambio fue muy provechoso.Como ves, de análisis técnico y fundamental muy poco. Se trata de un análisis muy simplista, pero a mi personalmente me vale. Con esto, con los comentarios de los usuarios del foro y sus descubrimientos de fondos con interés para tenerlos en el radar, me vale. Seguro que tú tienes una estrategia y operativa más ortodoxa, quizás incluso más académica, con lo que seguramente no te esté aportando nada para tu interés lo que te estoy contando. Ya me contarás tu interpretación y valiracion del ejemplo de la comparativa que he puesto. Gracias,  
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