Participaciones del usuario Safillo - Fondos

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Safillo 27/10/23 18:05

Ha respondido al tema Reinversion de un fondo en renta vitalicia

Hola Jmlopezycia. Creo que desde abril de 2019 las cosas se han complicado y eso de la "exención de ganancias por reinversión" ya no es tan sencillo y las rentas vitalicias perdieron parte de ese atractivo fiscal.Te recomiendo que te informes a fondo al respecto... El contrato de renta vitalicia deberá suscribirse entre el contribuyente, que tendrá condición de beneficiario, y una entidad aseguradora. En los contratos de renta vitalicia podrán establecerse mecanismos de reversión o períodos ciertos de prestación o fórmulas de contraseguro en caso de fallecimiento una vez constituida la renta vitalicia. Ahora bien, con el fin de asegurar que la aplicación de la exención de la ganancia por reinversión, prevista en el artículo 38.3 de la LIRPF, cumple con la finalidad pretendida, se exige a los contratos celebrados con posterioridad a 1 de abril de 2019, en los que se establezcan mecanismos de reversión, períodos ciertos de prestación o fórmulas de contraseguro en caso de fallecimiento.....

Safillo 28/08/23 20:15

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Lo he hecho muy rápido...igual tiene algún error.Hay funciones en excell (o calc.) que lo simplifican del todo.

Safillo 28/08/23 19:50

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola "joank".Creo que hay algunos errores ...no de planteamiento, sino de formulación. Y no, una plusvalia negativa no puede dar nunca una TAE positiva ni viceversa.En primer lugar creo que deberías pasar el dato de "dias" a "años"...te facilitará los cálculos.Creo que la TAE de la segunda aportación no es correcta.Para el cálculo de la TAE total del pariodo, en el denominador no puedes poner la suma de los los 2 periodos...en todo caso será la suma de la ponderación del tiempo de cada aportación.A mi me da una TAE total de las dos aportaciones de (-1.14%) .Saludos.

Safillo 12/08/23 10:13

Ha respondido al tema Renta Fija a MUY Largo plazo EEUU y Europa

No me hagais mucho caso, pero en mi opinión, hasta que en el mercado US no se remunere mas el bono a 30 años que el de 1 año, no me planteo entrar en ese tipo de fondos.Las duraciones cortas siguen dando mas rentabilidad que las largas ...y eso no mola.Saludos.

Safillo 31/07/23 17:40

Ha respondido al tema Opinión sobre el Global Allocation FI

Nada que añadir Brave...creo que lo has clavado y explicado mucho mejor que yo.Destacar como conclusión y en base a lo que ya mencionas, es un fondo etremadamente dirigido al inversor a largo plazo y sin aversión a la volatilidad. Los subyacentes en los que invierte no tienen apenas riesgo y los compra siempre con gran descuento...la paciencia y el "no mirar el V.L." son imprescindibles en los partícipes que pretenden una gran revalorización a largo plazo.Tal como indicas, su principal riesgo real es la total dependencia del gestor ya que su tendencia es a gestionar como si de un "hedge fund" se tratara. Fuma demasiado y debería perder algunos kilos....jejeje. Saludos cordiales.

Safillo 29/07/23 12:40

Ha respondido al tema Opinión sobre el Global Allocation FI

Jejeje ...te has adelantado a mi post...pero creo que ambos decimos casi lo mismo. La edad hace que escriba despacido... Saludos Mehok

Safillo 29/07/23 12:38

Ha respondido al tema Opinión sobre el Global Allocation FI

Pongo por aqui lo que es simplemente mi opinión, basada en lo que he podido entender en las entrevistas que han realizado a su gestor.El fondo Global Allocation es, un producto de "autor" . Su origen es una sicav patrimonialista que gestionaba su patrimonio familiar y la tuvo que abrir allá por 2011 a inversores.Su política de inversión se basa en el Value Investing aplicado, NO a acciones de empresas, sino a cualquier tipo de activo que cotice...Para que nos entendamos, intenta no asumir riesgo invirtiendo en productos que estén baratísimos, que tengan gran potencial y seguridad de revalorizarse. Eso le lleva a volatilidades elevadísimas y largos periodos de espera a que el mercado le dé la razón...cosa que a medio o largo plazo siempre ocurre .Al parecer ahora mismo está super invertido en Bonos USA ligados a la Inflación de larga duración (mas de 30 años)...que compró a precio de derribo (creo que con descuento del 40%).Riesgo de esa inversión CERO, paciencia necesaria...ELEVADA....pero cuando los tipos vayan bajando (que bajarán pero no sabemos cuando) la rentabilidad del fondo puede ser de mas del 50%. Mientras el fondo va capeando la espalda del mercado y cobrando sus cupones.Espero haber sido claro y no haberme equivocado demasiado en mi simplificada exposición. Creo que, independientemente de si se está en este fondo o no, la visualización de los videos-entrevistas de Luis Bononato son muy buenos y muestran la cara de un gestor que no tiene nada de estrella pero está entre los 4 mejores del mundo en cualquier categoría.Saludos.

Safillo 06/06/23 16:40

Ha respondido al tema Mejores Fondos Monetarios

Hola Ruval.A su pregunta...en mi opinión, creo que el Groupama quizá contiene demasiadas emisiones de bancos, ello implica rentabilidad apetitosa, pero sustitos cada vez que un banco de estados unidos se resfria o aparecen noticias de que algún banco europeo va lleno de derivados hasta el cuarto de las escobas. A su vez, creo que el Allianz es un verdadero monetario, ideal para utilizarlo en traspasos o refugio temporal...es evidente que su rentabilidad en lo que llevamos de año (buen periodo para analizar y extrapolar lo que hará...) es la mitad de la del Groupama. No lo utilizaría como inversión ya que su desempeño es bastante peor que el de las letras del tesoro...debido por supuesto a la "sobriedad" y "solidez" de su cartera. Simplemente se trata de encontrar el equilibrio en el que uno se sienta cómodo...y esa situación es distinta para cada persona.Ahora mismo, estoy en estos ...a los que les tengo asignado ese papel de equilibrio que es solo válido para mi y mi circunstancia.https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000410Phttps://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04NQNhttps://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000002X9Ghttps://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000ZEXGUn saludo.

Safillo 17/04/23 13:05

Ha respondido al tema Fondos garantizados. Una inversión a evitar

Pues creo que tienes razón. Al leer detalladamente, a mi me parece interpretar lo que tu indicas. Me limité a leer las politicas de inversión y allí está muy mal explicado. Para mi, el producto no es tan malo como me parecía.He tenido en tiempos muy pasados...varios fondos garantizados del Sabadell y no me puedo quejar. En casi todos pude rescatar antes del vencimiento, pues ya se habia conseguido el objetivo garantizado con creces. (eran tiempos de bajadas de tipos...)Saludos. La TAE garantizada para las participaciones suscritas el 15/05/2023 y mantenidas hasta el 30/05/2025 es 2,60%.

Safillo 15/04/23 18:52

Ha respondido al tema Fondos garantizados. Una inversión a evitar

OJO!!! ...lo del TAE de 2.55% anual...no sé donde lo habeis visto o quien os lo ha contado.Yo lo que leo es el 2,55% en 23 meses y medio.BANCO DE SABADELL, S. A. garantiza al Fondo el 30/04/2025 el 102,55% del valor liquidativo de la participación el 15/05/2023. El Fondo solo invertirá en activos que preserven y estabilicen el valor liquidativo. Entre esas fechas invertirá en renta fija pública o privada, depósitos e instrumentos del mercado monetario no negociado, cuya calidad crediticia será media o, si fuera inferior, con rating al menos igual al del Reino de España, siempre en euros y podrá invertir en IICs aptas, incluidas las del grupo de la Gestora, hasta un 10% sobre el patrimonio. La duración inicial será 1,9 años, aunque se irá reduciendo a medida que se acerque la fecha de vencimiento. (*)Saludos.