Después de investigar largo tiempo acerca de las estrategias de inversión, descubrí que, para un inversor como yo, es suficiente seguir una estrategia supersencilla de inversión mensual en un único fondo BIG (Barato, Indexado, Global), el fondo Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation, isin IE00B03HCZ61.
No obstante, y como toda estrategia tiene que ser revisada, me gusta comprobar al menos una vez al año qué posición ocupa en el ranking de rentabilidad mi fondo BIG.
Para ello, he elegido rentabilidad a 10 años porque es el periodo más largo del que Morningstar proporciona la rentabilidad anualizada. Me gustaría encontrar esa información para periodos de 15 o 20 años.
Para el índice SP500 y a plazo de 30 años, se señala en un reciente artículo de The evidence-based investor que el porcentaje de fondos que superan al índice SP500 es únicamente el 2% de los fondos.
Búsqueda de los fondos de renta variable con más de 10 años de vida
He dado los siguientes pasos:
- Acudo a la herramienta de búsqueda de Morningstar, aquí (hay 48656 fondos)
- Elijo los fondos de renta variable, en euros y que sean fondos de acumulación (quedan 8825 fondos). El resultado puede verse en este enlace Fondos de acumulación de renta variable en euros
- Ordeno por rentabilidad a 10 años (quedan 3090 fondos con rentabilidad a 10 años)
El mejor fondo a 10 años
El mejor fondo a 10 años el 1/1/2023 es el Fidelity Funds - Global Technology Fund Y-Acc-EUR isin LU0346389348 con una rentabilidad anualizada del 21%
Posición del fondo Vanguard
El fondo Vanguard isin IE00B03HCZ61 se sitúa en la posición 361 de 3090 fondos de renta variable de acumulación en euros. Esto significa que ha proporcionado mejor rentabilidad que el 88% de los fondos que sobreviven 10 años.
Su rentabilidad anualizada a 10 años es del 11,20%.
Este dato entra dentro de mis expectativas porque ¡con esta rentabilidad me conformo!
El peor fondo a 10 años
Se trata del fondo Templeton Eastern Europe Fund N(acc)EUR isin LU0122613903 con una rentabilidad anualizada del -8,44%.
El fondo Vanguard Global isin IE00B03HCZ61 proporciona mayor rentabilidad que el 88% de los fondos de renta variable a 10 años
Resumen de fondos mejores y peores
La información que acabamos de recopilar, la resumimos en la siguiente tabla.
Fondo | Rent. anualizada a 10 años en enero de 2023 | Posición absoluta | Fondos peores %
Fidelity Funds - Global Technology Fund Y-Acc-EUR isin LU0346389348 | 21% | 1/3090 | 100%
Vanguard isin IE00B03HCZ61 | 11,20% | 361/3090 | 88%
Templeton Eastern Europe Fund N(acc)EUR isin LU0122613903 | -8,44% | 3090/3090 | 0%
Fidelity Funds - Global Technology Fund Y-Acc-EUR isin LU0346389348 | 21% | 1/3090 | 100%
Vanguard isin IE00B03HCZ61 | 11,20% | 361/3090 | 88%
Templeton Eastern Europe Fund N(acc)EUR isin LU0122613903 | -8,44% | 3090/3090 | 0%
Datos de rentabilidad a 10 años de los fondos en enero de 2023
De cara a próximo años, vamos a guardar el histórico de fondos más y menos rentables así como el histórico de rentabilidad del fondo Vanguard Global
Histórico de rentabilidades del fondo Vanguard Global
En esta tabla recogeremos un resumen de la rentabilidad a 10 años del fondo Vanguard Global.
Periodo | Rent. anualizada a 10 años | Posición absoluta | Fondos peores en %
1/1/2012 a 1/1/2022 | 14% | - | -
1/1/2013 a 1/1/2023 | 11,20% | 361/3090 | 88%
Periodo | Rent. anualizada a 10 años | Posición absoluta | Fondos peores en %
1/1/2012 a 1/1/2022 | 14% | - | -
1/1/2013 a 1/1/2023 | 11,20% | 361/3090 | 88%
Los fondos peores en % indican el número de fondos, por cada 100 fondos, que dan peor rentabilidad que el fondo Vanguard Global. Así, el 88% indica que, de cada 100 fondos, 88 dan peor rentabilidad que el fondo Vanguard Global a 10 años.
Histórico. Mejor fondo 1/1/2012 a 1/1/2022
Mejor fondo: Allianz Global Investors Fund – Allianz Global Equity Insights IT EUR, isin LU1563397766
Periodo | Rentabilidad | Posición
1/1/2012 a 1/1/2022 | 18% | 1º
1/1/2013 a 1/1/2023 | 14,44% | 56/3090
Periodo | Rentabilidad | Posición
1/1/2012 a 1/1/2022 | 18% | 1º
1/1/2013 a 1/1/2023 | 14,44% | 56/3090
Histórico. Mejor fondo 1/1/2013 a 1/1/2023
Mejor fondo: Fidelity Funds - Global Technology Fund Y-Acc-EUR isin LU0346389348
Periodo | Rentabilidad | Posición
1/1/2013 a 1/1/2023 | 21% | 1º
Periodo | Rentabilidad | Posición
1/1/2013 a 1/1/2023 | 21% | 1º
Pregunta para los lectores
Para aquellos que tengáis una cartera de 10 o más años,
¿Cuántos habéis obtenido una rentabilidad anualizada a diez años en la parte de renta variable de vuestra cartera mejor que el 11% del fondo Vanguard?
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