Hacer la Declaración de la Renta puede ser un dolor de cabeza, pero ¿y si te dijera que puedes hacer que Hacienda te devuelva dinero en lugar de pagar? Sí, es posible, y no necesitas ser un experto en finanzas para lograrlo.
El truco está en conocer qué deducciones puedes aplicar, qué gastos puedes desgravar y cómo optimizar tu declaración para pagar menos impuestos de manera legal. En este artículo, te enseñaré los mejores trucos para que la Declaración de la Renta te salga a devolver, evitando errores y aprovechando al máximo las ventajas fiscales disponibles. ¡No dejes que Hacienda se quede con más de lo necesario!
¿Que debo hacer para que Hacienda me devuelva dinero?
Realiza la Declaración de la Renta aunque no tengas la obligación de presentarla
Este es uno de los mayores errores de los contribuyentes: no presentar la Declaración de la Renta porque no están obligados a ello. En la mayoría de casos, los contribuyentes que no llegan a los límites obligatorios para presentar la Declaración de la Renta, durante el año fiscal han sufrido retenciones que podrían ser devueltas por la Agencia Tributaria si presentan la Declaración de la Renta.
Por tanto, el primer consejo sería obtener el borrador o realizar la Declaración de la Renta, aunque no tengamos obligación, y ver cuál es el resultado.
Revisar los cambios personales del contribuyente
Si la situación personal del contribuyente ha sido modificada durante el año fiscal (cambio del estado civil a casado, nacimiento de un hijo, cambio de domicilio habitual al extranjero...) se deben de modificar los datos personales, ya que pueden suponer un ahorro fiscal.
Por ejemplo, las mujeres con hijos menores de 3 años pueden aplicar en la Declaración de la Renta de 2025 la deducción por familia numerosa o personas con discapacidad a cargo con importe de 1.200 euros anuales por cada niño y cada menor de 25 años añade una cantidad al mínimo personal de sus progenitores.
OJO👀
Hay que tener en cuenta cuál es el domicilio habitual del contribuyente, aquel dónde ha vivido al menos 183 días de 365. En caso de superar este límite, el contribuyente deberá realizar un cambio de su domicilio en sus datos personales.
¿Que es mejor una declaración individual o conjunta?
En relación al anterior consejo, si el contribuyente ha contraído matrimonio durante el año fiscal, debe de ver fiscalmente si es más interesante realizar la declaración de la renta en modalidad individual o conjunta. Como el IRPF es un impuesto progresivo, si los dos contribuyentes de la unidad familiar trabajan por cuenta ajena y obtienen rendimientos del trabajo superiores a los límites, será mejor realizar la declaración de la renta de forma individual.
¿Cuales son las deducciones extras que puedo declarar?
Aprovechar las deducciones fiscales disponibles puede reducir significativamente la carga tributaria en tu Declaración de la Renta. te contamos de forma detallada algunas deducciones adicionales que puedes considerar:
1. Deducción por inversión en vivienda habitual (régimen transitorio):
Si adquiriste tu vivienda habitual antes del 1 de enero de 2013, puedes seguir aplicando la deducción por vivienda habitual. Esta deducción permite desgravar hasta el 15% de las cantidades invertidas, con un límite de 9.040 euros anuales, pero también puede depender de la comunidad en la que compras la propiedad.
Si adquiriste tu vivienda habitual antes del 1 de enero de 2013, puedes seguir aplicando la deducción por vivienda habitual. Esta deducción permite desgravar hasta el 15% de las cantidades invertidas, con un límite de 9.040 euros anuales, pero también puede depender de la comunidad en la que compras la propiedad.
2. Deducciones autonómicas:
Además de las deducciones estatales, existen las deducciones comunidad autónoma ofrece beneficios fiscales específicos. Por ejemplo, en la Comunidad Valenciana y Cataluña, es posible desgravar gastos relacionados con el gimnasio y el fisioterapeuta, siempre que estén médicamente justificados. Estas deducciones buscan promover la salud y el bienestar.
Además de las deducciones estatales, existen las deducciones comunidad autónoma ofrece beneficios fiscales específicos. Por ejemplo, en la Comunidad Valenciana y Cataluña, es posible desgravar gastos relacionados con el gimnasio y el fisioterapeuta, siempre que estén médicamente justificados. Estas deducciones buscan promover la salud y el bienestar.
3. Deducción por alquiler de vivienda habitual:
En algunas comunidades autónomas, los inquilinos pueden beneficiarse de deducciones por el alquiler de su vivienda habitual. Los requisitos y porcentajes de deducción varían según la región, por lo que es importante consultar la normativa específica de tu comunidad.
En algunas comunidades autónomas, los inquilinos pueden beneficiarse de deducciones por el alquiler de su vivienda habitual. Los requisitos y porcentajes de deducción varían según la región, por lo que es importante consultar la normativa específica de tu comunidad.
4. Deducción por donaciones:
Las donaciones realizadas a entidades sin fines lucrativos pueden dar derecho a deducciones en la cuota íntegra del IRPF. Generalmente, se puede deducir el 75% de los primeros 150 euros donados y el 30% del resto. Este porcentaje puede aumentar al 35% si en los dos años anteriores se han realizado donativos a la misma entidad por importe igual o superior.
Las donaciones realizadas a entidades sin fines lucrativos pueden dar derecho a deducciones en la cuota íntegra del IRPF. Generalmente, se puede deducir el 75% de los primeros 150 euros donados y el 30% del resto. Este porcentaje puede aumentar al 35% si en los dos años anteriores se han realizado donativos a la misma entidad por importe igual o superior.
5. Deducción por aportaciones a planes de pensiones:
Las aportaciones a planes de pensiones reducen la base imponible del IRPF, con un límite anual de 1.500 euros. Este límite puede incrementarse en 8.500 euros adicionales si las aportaciones provienen de la empresa pero también:
Las aportaciones a planes de pensiones reducen la base imponible del IRPF, con un límite anual de 1.500 euros. Este límite puede incrementarse en 8.500 euros adicionales si las aportaciones provienen de la empresa pero también:
- Límite de deducción: Hasta 1.500 euros anuales en planes individuales.
- Planes de empleo: Se pueden aportar hasta 10.000 euros combinando aportaciones personales y empresariales.
- Autónomos: Pueden deducir hasta 4.250 euros adicionales en planes de empleo simplificados.
- Rescate anticipado: Desde 2025, se podrán rescatar aportaciones con más de 10 años de antigüedad
6. Deducción por maternidad:
Las madres trabajadoras con hijos menores de tres años pueden aplicar una deducción de hasta 1.200 euros anuales por cada hijo. Esta deducción puede incrementarse en 1.000 euros adicionales si se han pagado gastos de guardería o centros de educación infantil autorizados.
Las madres trabajadoras con hijos menores de tres años pueden aplicar una deducción de hasta 1.200 euros anuales por cada hijo. Esta deducción puede incrementarse en 1.000 euros adicionales si se han pagado gastos de guardería o centros de educación infantil autorizados.
7. Deducción por familia numerosa o personas con discapacidad a cargo:
Las familias numerosas y aquellas con personas con discapacidad a cargo pueden beneficiarse de deducciones específicas que varían según el grado de discapacidad y la categoría de la familia numerosa.
Las familias numerosas y aquellas con personas con discapacidad a cargo pueden beneficiarse de deducciones específicas que varían según el grado de discapacidad y la categoría de la familia numerosa.
8. Deducción por movilidad geográfica:
Si has cambiado de residencia por motivos laborales y estabas inscrito como demandante de empleo, puedes aplicar una deducción adicional de 2.000 euros en los rendimientos del trabajo durante dos años.
Si has cambiado de residencia por motivos laborales y estabas inscrito como demandante de empleo, puedes aplicar una deducción adicional de 2.000 euros en los rendimientos del trabajo durante dos años.
9. Deducción por obras de mejora de la eficiencia energética:
Las inversiones en la mejora de la eficiencia energética de la vivienda habitual pueden dar derecho a deducciones que oscilan entre el 20% y el 60% del importe invertido, dependiendo del tipo de obra y del ahorro energético conseguido.
Las inversiones en la mejora de la eficiencia energética de la vivienda habitual pueden dar derecho a deducciones que oscilan entre el 20% y el 60% del importe invertido, dependiendo del tipo de obra y del ahorro energético conseguido.
10. Deducción por cuotas a sindicatos y colegios profesionales:
Las cuotas satisfechas a sindicatos y colegios profesionales, cuando la colegiación sea obligatoria para el desempeño del trabajo, son deducibles de los rendimientos del trabajo. El límite de esta deducción es de 500 euros anuales.
Las cuotas satisfechas a sindicatos y colegios profesionales, cuando la colegiación sea obligatoria para el desempeño del trabajo, son deducibles de los rendimientos del trabajo. El límite de esta deducción es de 500 euros anuales.
Es fundamental revisar las deducciones específicas de tu comunidad autónoma y conservar los justificantes necesarios para aplicarlas correctamente en tu Declaración de la Renta. Además, consultar con un asesor fiscal puede ayudarte a optimizar tus beneficios fiscales y asegurar el cumplimiento de la normativa vigente
Deducciones especiales👀
Este año 2025 hay importantes novedades en las deducciones fiscales. Así, se aplican ventajas tributarias a quienes hayan comprado un coche enchufable, a los autónomos con trabajadores a cargo y a las rehabilitaciones de vivienda para mejorar la eficiencia energética así como la deducción por tener seguro de vida. Además, se han aplicado nuevas modificaciones en las ayudas a la maternidad.
Preguntas frecuentes❓❓
¿Cómo puedo pagar menos impuestos en la Declaración de la Renta?
Para reducir tu carga fiscal, puedes aplicar deducciones por vivienda, donaciones, planes de pensiones y gastos relacionados con el trabajo. Además, revisa si tu comunidad autónoma ofrece beneficios fiscales adicionales.
¿Cómo influye la retención en la nómina en la devolución de la Renta?
Si te aplican retenciones altas durante el año, es más probable que Hacienda te devuelva dinero. Puedes ajustar el porcentaje de retención en tu empresa para evitar pagar de más.
¿Cuánto tarda Hacienda en devolver el dinero de la Renta?
Por lo general, Hacienda devuelve el importe en un plazo de 30 a 90 días tras la presentación, aunque en algunos casos puede tardar más si requiere revisión.
Contrata un asesor fiscal para realizar tu Declaración de la Renta
El último de los consejos que podemos aportar a la lista es contar con un asesor fiscal experto para asegurarnos de que no cometemos errores en nuestra declaración, evitando así posibles penalizaciones económicas, y, además, asegurarte de aplicar todas las deducciones posibles para tu caso particular. Ten en cuenta que están las deducciones estatales y las deducciones autonómicas.
Si estás pensando en la contratación de un asesor fiscal para conseguir que tu Declaración de la renta salga a devolver, una de las opciones disponibles que encontrarás es TaxScouts, una asesoría fiscal online. Al contratar el Pack Renta de TaxScouts tendrás acceso a un gestor personal que se encargará de resolver tus dudas en un plazo máximo de 24 horas, y que se asegurará de aplicarte todas las deducciones posibles, evitando posibles errores de tu declaración. El Pack Renta tiene un precio de 49,90 €, pago único, y te permitirá despreocuparte y presentar la declaración de la renta sin moverte de casa.
Si tienes algún otro consejo para que los usuarios de Rankia tengan las mayores ventajas fiscales en la Declaración de la Renta, no dudes en comentarlo a continuación.
