Banco de España me bloquea la cuenta y se queda con mi dinero

Para hacer negocios aunque sean entre comillas usa una  cuenta de empresa, así seguro no te bloquean por recibir transferencias internacionales, pero claro no es gratis. N26 y revolut también tienen cuentas de empresa, no tendrías ningún problema aunque recibieras 1000 transferencias diarias desde cualquier parte del mundo.

Estimado hasr32.
Tus comentarios me hace acordar a este experimento social
https://www.unpsicoanalista.com/curiosidades/mujeres-no-hagan-esto/
(una ayudita... sugiero que leas hasta el final)

Primero, no estoy interesado en hacer negocios con mis ahorros. 
Segundo, la transferencia recibida en cuestión pertenece a un cliente del BBVA España.

Y tercero, esto es opinión y no tiene nada que ver con mi caso, bloquearte una cuenta por recibir transferencias internacionales es un atropello total a la propiedad privada. Que los bancos hagan su trabajo como corresponde antes de presumir y joderte la vida porque se les canta.

Los bancos cumplen la ley, quéjate de la ley. BBVA no se ha quedado tu dinero porque le ha dado la gana. Se lo ha devuelto al que te lo envío por motivos de fraude que te ha denunciado. Quéjate a quien ha tomado la decisión, que no es el banco.

1º En lo que a mí me consta el dinero me lo ha quitado el BBVA con el movimiento que ya he publicado.
2º No me consta que el dinero se lo haya devuelto al originante de la transacción.
3º Si me quejo desde el minuto uno de quien tomó la decisión de bloquearme la cuenta, no informarme las causas del bloqueo y quitarme arbitrariamente el dinero, que es el banco BBVA, ni más ni menos. 
4º El originante a denunciado la transacción al BBVA, no me ha denunciado a mi directamente, entonces porque yo tendría que denunciar directamente al originante? 

Estimado hasr32, me apena tener que leer tus comentarios pro-corporativos defendiendo lo indefendible. Estoy aquí para buscar el apoyo y apoyar a personas que estén por desgracia pasando por una situación similar. Nadie se queja de la ley y nunca la he infringido para tu tranquilidad. Pero como bien comentaban aquí la ley muchas veces presenta ambigüedades y cada quien la interpreta a su conveniencia. Y eso es aberrante. Un saludo querido hasr32, si tienes algún comentario para ayudar bienvenido sea, sino un placer haberte leído. 

Cancela la cuenta y cámbiate  de entidad es lo mejor que puedes hacer...
Te lo digo por experiencia....

Hola me está pasando algo muy muy parecido. Entregue la documentación que me solicitan y dijeron 2 o 3 días y llevan 10...que recomiendas? Que hago? Como termino tu asunto? Recuperaste todo tu dinero??? Estoy desesperado y al limite.. Gracias un saludo

Si estás seguro que te han quitado arbitrariamente tu dinero ... como son menos de 2.000 € por lo que creo entender.... es cuestión de ponerles un juicio verbal, se puede hacer sin abogado o procurador, en la red hay modelos a montones .... además como eres consumidor (particular) el juzgado procedente es el de tu domicilio, no el del banco.

Si tal como indicas te lo han quitado, verás como con la demanda las cosas pueden cambiar....eso sí, aporta las pruebas ..... no te olvides de nada.

Este tipo de demandas son para menos de 2.000 €, si solo un céntimo más, entonces precisas de abogado.

La ventaja de "pelearse" con un solvente, es que si tienes razón, cobras fijo.

¿Poner una demanda por 200 ....500 € es normal? Normal no sé, pero que hace menos de 3 meses ayudé a un sobrino a poner una por 292 €, no tiene nada parecido a eso, no vimos ni la sala de juicio, solo al recibir el escrito del juzgado, ingresaron en la cuenta del juzgado.

Resumen: razón contra solvente = cobras.

Me explico algo mejor. El "bol" de "Fraude bol" tiene pinta de significar Banca online.

Lo más probable es que os hayan usado para blanquear dinero de usuarios inocentes a los que probablemente hayan robado la cuenta haciendo phising. 
Cogen ese dinero y lo usan para compraros a vosotros criptomonedas por una simple razón: la transferencia se puede deshacer en caso de fraude (como es vuestro caso) pero vuestras criptomonedas vosotros no los podéis retornar. Así os quedáis sin dinero y sin criptomonedas. Es por esto la razón por la que muchos exchanges no dejan comprar con tarjeta (y si lo hacen es con mil medidas de por medio) o PayPal: venden algo irretornable y son carne de estafa.

Es probable que quien os haya mandado el dinero sea:
a) alguien a quien hayan robado la cuenta, haciendo phising y enviándoos datos de a quién están robando la banca online
o, b) alguien que ha denunciado fraude (como si fuera victima de phising) para que retornen la transferencia.

Lo más probable es que sea el caso a).. aunque también podría ser el b), quien sabe.
El caso es que deberíais denunciar que os han estafado a vosotros, tristemente es probable que la denuncia no llegue a buen puerto y no podáis recuperar el dinero si es el caso a) porque estáis denunciado a alguien inocente a quien han robado la identidad para robarles el banco y comprar criptomonedas.

En cualquier caso que sepáis que lo que estáis haciendo os pone en la diana de cualquier sistema automático antiblanqueo de capitales, probablemente lo estéis declarando todo como debe ser a Hacienda pero el sistema saltar va a saltar y es probable que os pidan justificar de dónde vienen esos ingresos: si el movimiento está declarado a Hacienda no habrá problema ninguno y podréis seguir, pero preguntaros os van a tener que preguntar porque están obligados a ello por ley.

Hola como estas, lamentablemente estoy sin solución, ya hace un año. Nadie ayuda, ni el banco, ni los defensores, ni el banco de España, ni la Policía Nacional. 

- El banco es una basura, no te informa de nada, ellos cuidan su propio culo. Después de varios meses te dicen que tienen "la denuncia" de que al originante le robaron la cuenta, y te revierten la transferencia. No podes confiar. Encima le pedís la denuncia y no te la quieren dar, por tema de "protección de datos".

- Los defensores del cliente (del mismo banco) son unos inútiles. No sirven para nada. No esperes nada de ellos, es perder el tiempo.

- El banco de España, después de enviar toda la información, esperar meses entre envíos y respuestas, me contestan que ellos no son competentes y le corresponde a los órganos judiciales evaluar la situación... se lavan las manos literalmente.

- La Policía Nacional, después de hacer tres denuncias ante la delegación de delitos informáticos, entregar toda la documentación TODA, lamentablemente tengo que decir y me apena muchísimo que así sea, no me ha ayudado en nada!!! y me pide a mí que le exija al Banco me entregue las denuncias del originante, para apersonarme en el juzgado correspondiente para hacer el descargo.

En fin te darás cuenta, que es una maldita odisea y nadie está dispuesto a dar una mano en estos casos. Lamentablemente creo que no queda otra que pedir ayuda a un abogado y recuperar aunque sea alguna migaja. Triste.

Hola @w-petersen
Tengo algunas dudas.
Como y donde se realiza la demanda?
Hasta ahora lo que hice fueron denuncias policiales, que NUNCA las pasaron a juzgado y por lo tanto nunca me asignaron un abogado para mi caso.
Como debería proceder?
Gracias, un saludo.

jajaja gran comentario! :-)))

Lo que pasa por la policía son temas penales, no hablamos de eso .... 

Esto sería una demanda civil, que en resumidas cuentas es que dos ciudadanos/as, un ciudadano/a y una empresa o dos empresas, no están de acuerdo en algo y una de las partes pone una demanda para al final sea un tribunal que "les ponga de acuerdo".

En.las demandas a través de procedimiento monitorio que normalmente es reclamación de deudas o un juicio verbal como creo que sería tu caso, si no alcanza los 1999,99 €, no es preceptiva la concurrencia de abogado.

Luego, cuando una de las partes es un consumidor, el lugar de demanda no es el domicilio de la parte demandada, como sería lo normal, no, en este caso el lugar el juzgado del domicilio del consumidor.

Busca por Internet "modelo de demanda juicio verbal" ... las hay a patadas ....mira de que se trata y ya lo tienes.

Pero ojo, recuerda que existe la presunción de inocencia, con lo cual tienes que demostrar que llevas razón.... añade todas las pruebas, documentos, mails ... y explicado todo punto por punto en el escrito.

¿Funcionará? No lo sé, depende de las pruebas que puedas aportar!!!!!!

P.D.: no soy abogado.

No entiendo que el comentario en el foro se haga antes que la denuncia.
Si a mí alguien me roba dinero, lo primero que hago es denunciarlo donde corresponde, policía o juzgado. 

Me parece increíble muchas de las respuestas. Que poca empatía con la persona que expone su problema. Lo que le ha ocurrido le puede pasar a cualquiera y en ese caso esa persona se quejaría al igual que lo está haciendo ésta.

AirTM no es sitio dedicado especialmente dedicados a criptononedas, su función es más de intercambios y envío de dinero. La  persona que ha escrito no ha dado detalles, así que relacionar lo ocurrido con criptononedas no tiene porqué y si fuese ciptos tampoco debería cambiar la situación.

Es una desgraciada que un producto que tú puedas adquirir provenga de un robo, en ese caso ante la denuncia del propietario te quedas sin el producto y sin dinero. Más desgracia es todavía que la denuncia pueda ser falsa.

Aquí la persona que ha escrito también es una víctima. Sin embargo el simple concepto de fraude por parte del banco no parece muy oportuno. Y lo que es intolerable es que el banco proceda a bloquear la cuenta y no dar ninguna explicación al propietario. Esto me recuerda el caso que ví ayer de una muchacha mexicana que fue violada en Qatar y que al denunciar el caso ante la policía le terminan preguntado si es virgen, si está casada y le proponen casarse con el violador y finalmente terminan proponiendo que reciba 100 latigazos y 7 años de cárcel.