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Dudas sobre invertir en bolsa a través de una empresa española
Creo una sociedad en España. Aporto 1 000 000 euros de capital social. Mando ese dinero a un bróker y lo invierto todo en diferentes fondos y acciones que no distribuyen dividendos, sino que reinvierten el capital. Producen un 9% anual. A parte, en ese mismo bróker, también pido prestados 250 000 euros por los que pago un interés anual del 4%. Invierto ese dinero prestado en los mismos productos.
Cada año, pago 10 000 euros de intereses y vendo una cantidad suficientes de acciones para que los beneficios sean 0. Por ejemplo, en el primer año, puesto que mis inversiones han subido 9% de valor, podría vender 121 111.11 euros de acciones (una subida del 9% supone que las compré por 111 111.11 euros y, por lo tanto, que materializo una plusvalía de 10 000) y acabar con un beneficio de 0. Después tendría 121 111.11 que sacar de la empresa y enviarme.
Según pasen los años, puesto que las plusvalías se van acumulando, podría vender un número decreciente de acciones sin entrar en beneficios. Pero, al tener más capital, podría pedir más dinero prestado, por lo que pagaría más intereses y podría cada año vender más acciones sin tener beneficios.
Dudas:
1. ¿Es correcto calcular los beneficios de la empresa teniendo en cuenta sólo cuando materializo plusvalías, como es el caso si eres un inversor individual, o tengo que valorar a final de año la cartera y pagar por las plusvalías latentes también?
2. ¿Puedo descontarme intereses como gasto?
3. ¿Puedo sacar ese dinero de la empresa sin pagar impuestos o se trata de un dividendo a pesar de que la empresa no ha tenido beneficios? ¿Si sí tengo que pagar, serían exentos los primeros 1 000 000 euros que saque, al ser el capital inicial?
Cada año, pago 10 000 euros de intereses y vendo una cantidad suficientes de acciones para que los beneficios sean 0. Por ejemplo, en el primer año, puesto que mis inversiones han subido 9% de valor, podría vender 121 111.11 euros de acciones (una subida del 9% supone que las compré por 111 111.11 euros y, por lo tanto, que materializo una plusvalía de 10 000) y acabar con un beneficio de 0. Después tendría 121 111.11 que sacar de la empresa y enviarme.
Según pasen los años, puesto que las plusvalías se van acumulando, podría vender un número decreciente de acciones sin entrar en beneficios. Pero, al tener más capital, podría pedir más dinero prestado, por lo que pagaría más intereses y podría cada año vender más acciones sin tener beneficios.
Dudas:
1. ¿Es correcto calcular los beneficios de la empresa teniendo en cuenta sólo cuando materializo plusvalías, como es el caso si eres un inversor individual, o tengo que valorar a final de año la cartera y pagar por las plusvalías latentes también?
2. ¿Puedo descontarme intereses como gasto?
3. ¿Puedo sacar ese dinero de la empresa sin pagar impuestos o se trata de un dividendo a pesar de que la empresa no ha tenido beneficios? ¿Si sí tengo que pagar, serían exentos los primeros 1 000 000 euros que saque, al ser el capital inicial?