Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Tiene que ser manual, porque quiero unos estudios específicos: Me parecía interesante ver las tres últimas caídas para comparar y situar el fondo, pero también me gusta saber como se "revuelve" después de la caída..., por ejemplo.

Ahora ha aparecido desde Enero otra caída...pues me monto el excell, para estudiar y tomar decisiones. Para ello, he elaborado un excell paralelo en Google Finance (a partir del trabajo de Alex2Salamanca) que se acomode con el mío y en tres minutos actualizo los más de 150 fondos que sigo (con un simple copia-pega).
No sé a que te refieres con lo cualitativo, creo que he explicado los movimientos en fondos en Enero y los que acabo de hacer ahora en Abril; es verdad que es sólo en crecimiento con base en las 7 magníficas. Pero otro día podemos hablar de lo que pienso en Emergentes, en value etc. 

 

Muchas gracias por los fondos y conceptos a estudiar, muy interesante. Lo maduraré un poco, como bien apuntas hay que sopesar las cosas. 

No entiendo cómo logras un TER aproximado en la cartera de 0,5, creo que las comisiones del Guiness ya superan esto. Quizá sea que yo estoy mirando IE00BDGV0290, de Myinvestor, y tu Guinness sea otro con clase limpia ¿o se me escapa algo? 

Otro asunto al que le estoy dando vueltas es que en junio del 2024 empecé a aportar al Fidelity MSCI en lugar de al Vanguard Global (que llevo también) porque vi que los costes eran menores ( ahora no lo haría) En este Fidelity MSCI  tengo unas pérdidas del -14%, (unos 700 euros) Como creo que el MSCI no lo volveremos a ver tan alto en bastante tiempo  había pensado sacar el dinero y compensar las pérdidas con los intereses de los depósitos bancarios ¿Sería mejor hacer eso o rotar el fondo con pérdidas? Podría comprar el Guinness con efectivo de la cuenta, claro está que no compraría tanto, empezaría con aportaciones. Las rotaciones las haría con el Vanguard Global, que no ha bajado tanto. 

Muchas gracias por la opinión. 

 

No entiendo cómo logras un TER aproximado en la cartera de 0,5, creo que las comisiones Buenas tardes 

Guiness ya superan esto. Quizá sea que yo estoy mirando IE00BDGV0290, de Myinvestor, y tu Guinness sea otro con clase limpia ¿o se me escapa algo? 
Respuesta El TER total de la cartera es el peso de cada fondo por el coste, en este caso 10% a 1.28 = 0.128 que habrá que sumar a otros fondos

Otro asunto al que le estoy dando vueltas es que en junio del 2024 empecé a aportar al Fidelity MSCI en lugar de al Vanguard Global (que llevo también) porque vi que los costes eran menores ( ahora no lo haría) En este Fidelity MSCI  tengo unas pérdidas del -14%, (unos 700 euros) Como creo que el MSCI no lo volveremos a ver tan alto en bastante tiempo  había pensado sacar el dinero y compensar las pérdidas con los intereses de los depósitos bancarios, como tu veas, como son DOS isin diferentes lo podrías hacer, de hecho para rizar el rizo se recomienda fiscalmente "replicar tu cartera cada x años, yo lo haré en 10 o 12 años"

Lee https://lahormigacapitalista.com/optimizacion-fiscalidad-fondos-inversion/ el punto de inversión por tramos

Podrías aflorar las perdidas hasta la ganancia de los depositos (recuerda la regla de 2m de no volver a aportar al fondo que tiene perdidas), comprueba con un FISCALISTA antes (tienes tiempo año renta 2026)

Yo no rotaría al Vanguard lo de Fidelity dejaría ambos, aportando al Vanguard hasta dentro de 10 años y despues al Fidelity (sigues teniendo perdidas latentes para un futuro o no) aqui ya me pillas, no lo veo claro.

Muchas gracias por la opinión 

Como parece que no es sencillo recuperar los datos históricos de muchos fondos,  he desarrollado un script que podréis utilizar aquellos a los que os gusta enredar con las sheets.

Os dejo aquí una plantilla con las instrucciones y algún ejemplo de donde podréis copiar la fórmula para incorporarla a vuestras hojas. No funcionará con todos los fondos - su información deberá estar en XHFunds y sólo con eso no bastará - pero espero que sí lo haga con la gran mayoría.

Es una función costosa que puede protestar si se satura. Confío en que no de muchos problemas, pero ya lo veremos...

Leed las instrucciones porque hay detalles (como el check de actualización) que no son obvios. Un inconveniente es que para corregir cualquier error no quedará más remedio que obtener una nueva versión del script, por lo que será necesario actualizar la url de las fórmulas.

En fin, ya me contaréis ;-)

¡Eres un crack!
Muchas gracias

Gracias Halicate, funciona bastante bien!!

Así da gusto abrir la boca en el foro.

Perfecto, con esto se puede arreglar más fácil, simplemente añadiéndole la fórmula de MAX y MIN para el rango de datos que necesites.
Por cierto, ¿vives muy lejos de Pontevedra?, porque te mereces 200 o 300 cañas... (y quince días de vacaciones en las islas  Seychelles)

Halicate, en esta hoja la formula para calcula el DD en el VL de un fondo podría ser esta:
=MAX((C3:C500)-MIN(C3:C500)) / MAX(C3:C500)) *  100
pero me devuelve error de analisis de formula. Por favor podrías mirarla para ver donde me equivoco. Gracias. Edito, creo que ya la encontré:
=MAX(C3:C500)-MIN(C3:C500) / MAX(C3:C500) *  100

Creo que es 
=(MAX(C3:C500)-MIN(C3:C500)) / MAX(C3:C500) * 100

Cuidado con la segunda versión que aunque sí da un resultado, no creo que sea lo que buscas :-)

Yo, por si acaso para curarme en salud le metería un paréntesis de regalo:

 =((MAX(C3:C500)-MIN(C3:C500)) / MAX(C3:C500)) * 100 

(no sé qué operación prioriza  /   o   *  )

(de todas formas puede que el máximo y el mínimo estén en orden temporal cambiado, entiendo DD máxima caída ¿¿??)

Bueno, la idea es calcular el drawdown según me interese, puede ser el DD maximo en el transcurso de la vida del fondo (celda C500) o puede ser una caida como la de ahora y bajaria por ejemplo a C100.
Estoy probando lo que dice Halicate y también probaré lo que dices tu.
Hasta ahora lo hacía con los VL del historico de la aplicacion cartera de fondos de Karlos1 pero con la hoja de Halicate quiero automatizar un poco el tema.
Gracias Halicate y gracias sarce

El mio es copiado de Halicate, que está muy bien y además muy probablemente actúe bien con las prioridades; pero como hay dos operaciones, por si acaso, yo le obligaría a la prioridad.

En un rango de datos que busques el DD puede presentar este problema:

Por ejemplo, ¿DD entre 01/01/2024 y 30/06/2024?
El mínimo de todos los valores sea 85 el día 03 de Febrero
El Máximo de todos los valores sea 110 el día 24 de Abril
Mínimo entre 24 de abril y 30 de Junio: 92 (por ejemplo el 25 de Mayo)
El Programa te buscaría un DD hacia atrás, cuando seguramente te interesa el DD del 24 de abril al 30 de Junio, es decir, te interesaría VL92 y no VL85 de mínimo para hacer los cálculos.

Hola,

por si sirve a alguien, yo para calcular el DD en un periodo determinado o lo que estamos buscando (que no es DD, si no el mínimo y el máximo) lo que uso es esta formula y adapto un poco el archivo.

=INDEX(C8:C5000;MATCH(MIN(IF(($B8:$B5000>=A2)*($B8:$B5000<=A3);C8:C5000));C8:C5000;0))
=INDEX(C8:C5000;MATCH(MAX(IF(($B8:$B5000>=A2)*($B8:$B5000<=A3);C8:C5000));C8:C5000;0))

En este caso lo he hecho un poco rápido pero se puede hacer el documento más "bonito" para que encaje

- Añado las fechas de inicio y fin en una celda, la fórmula busca esas celdas para acotar el espacio temporal.
- Luego dejo 2 casillas para que me calcule el mínimo y el máximo entre esas fechas
- Por último aplicaría la fórmula que habéis comentado

Si lo que queréis es calcular el DD máximo entre 2 fechas yo uso esta otra fórmula.

(C10/MAX($C$9:C9))-1

- esto se añade a una columna junto al VL del fondo y te calcula la variación del fondo día a día pero cumulando el anterior valor.

- Primero se añade una columna adicional al VL