Antes de empezar, recomendaría la lectura de algunas entradas en otros blogs.
Recomendaría especialmente la entrada en el blog de Enrique Gallego que habla de la Gestión del riesgo mediante planes sistemáticos de inversión.
También es interesante la introducción de Fernan2 en el sistema Dollar Cost Averaging.
Ya en inglés, una lectura interesante puede ser A STATISTICAL COMPARISON OF VALUE AVERAGING VS. DOLLAR COST AVERAGING AND RANDOM INVESTMENT TECHNIQUES, de Paul S. Marshall.
En primer lugar, desearía fijar 2 escenarios totalmente diferentes sobre los que se tienen que aplicar distintos métodos:
Voy a obviar la elección de activo (o activos) sobre los que aplicarlo. Yo he probado con algunos fondos de inversión apoyados en cuentas remuneradas, con el fin de evitar comisiones de suscripción y de mantenimiento, ya que los costos pueden hacer que estos sistemas resulten inviables.
Como fondos de inversión he probado con aquellos que aceptan pequeñas aportaciones sin comisión ni por suscripción ni por reembolso (por ejemplo, los fondos Naranjas indexados de ING)
Se me ocurre analizar los siguientes métodos:
Entre otras cosas, resulta muy interesante ver cómo afecta la inflación a cada método.
Intentaré desarrollar el tema en entradas posteriores y culminar con una comparativa para cada escenario... (cualquier ayuda será bienvenida).
Recomendaría especialmente la entrada en el blog de Enrique Gallego que habla de la Gestión del riesgo mediante planes sistemáticos de inversión.
También es interesante la introducción de Fernan2 en el sistema Dollar Cost Averaging.
Ya en inglés, una lectura interesante puede ser A STATISTICAL COMPARISON OF VALUE AVERAGING VS. DOLLAR COST AVERAGING AND RANDOM INVESTMENT TECHNIQUES, de Paul S. Marshall.
En primer lugar, desearía fijar 2 escenarios totalmente diferentes sobre los que se tienen que aplicar distintos métodos:
- Que tengamos una cantidad de dinero que deseemos invertir y rentabilizar minimizando el riesgo.
- Que deseemos ahorrar una cantidad periódica (mensual, trimestralmente, anualmente,...), no importa con qué periodicidad.
Voy a obviar la elección de activo (o activos) sobre los que aplicarlo. Yo he probado con algunos fondos de inversión apoyados en cuentas remuneradas, con el fin de evitar comisiones de suscripción y de mantenimiento, ya que los costos pueden hacer que estos sistemas resulten inviables.
Como fondos de inversión he probado con aquellos que aceptan pequeñas aportaciones sin comisión ni por suscripción ni por reembolso (por ejemplo, los fondos Naranjas indexados de ING)
Se me ocurre analizar los siguientes métodos:
- Para invertir una cantidad inicial:
- Invertir todo de una sola vez.
- Dividir en bloques e invertir cada cierto tiempo.
- Dividir en bloques e invertir cuando el activo caiga un porcentaje determinado.
- El método GAD de Robert Lichello.
- Invertir todo de una sola vez.
- Para realizar inversiones periódicas.
- Importe fijo (dollar cost averaging).
- Número fijo de participaciones.
- El método Twinvest de Robert Lichello.
- El método SIAPBR (Sistema Inversión Automático Promediando a la Baja con Revaloriazación) de Rafael San José. Lo acabo de bautizar y acepto otras sugerencias para nombrarlo. Antes lo llamaba X/VL.
- El Value Averaging. (dollar value averaging).
- Importe fijo (dollar cost averaging).
Entre otras cosas, resulta muy interesante ver cómo afecta la inflación a cada método.
Intentaré desarrollar el tema en entradas posteriores y culminar con una comparativa para cada escenario... (cualquier ayuda será bienvenida).
