Te respondo tanto a ti como a @psp589
El ejemplo que he puesto no se refería a controles de alcoholemia, sino a búsqueda de drogas o de terroristas. No sé cuántos años tendréis ni si habéis vivido cerca del País Vasco, pero hace 20 años en carreteras del Pirineo era perfectamente posible que te encontrases un control con dos docenas de guardias civiles encapuchados armados con ametralladoras. Si tenías la mala suerte de coincidir con las descripciones que iban buscando, lo de la documentación era lo de menos. Te tocaba bajarte del coche, cacheaban a todos los ocupantes, y ponían el coche patas arriba: todo el maletero, guanteras, alfombrillas, debajo de los asientos... Todo ello mientras tenías a uno de los guardias pendiente solo te tu grupo, mirándote fijamente por la ranura del pasamontañas y con la ametralladora apuntando al suelo pero lista para dispararte en 1 segundo si hacías un movimiento raro. Si te tocaba era muy desagradable, pero al mismo tiempo era necesario y muchos atentados se evitaron gracias a esos controles.Y volviendo al tema, que me he ido un poco por los cerros de Úbeda, el seguimiento del dinero ilegal siempre ha sido algo muy complicado, y más aún desde que comenzó la banca online a principios de siglo. No hay ningún tipo aleatoriedad en estas decisiones, cada banco tiene su propio algoritmo para marcar las operaciones que considera sospechosas, y es lógico que sean distintos algoritmos porque cada banco tiene operativas y perfiles de clientes muy diferenciados, no tiene nada que ver un cliente estándar de Unicaja a uno de Revolut. Cuando el algoritmo dice que la operación es sospechosa, entra el juego el factor humano, en cada banco hay departamentos enteros dedicados exclusivamente a esta cuestión. Muchas veces se soluciona sin que el cliente se entere, simplemente revisando la documentación que ya se tiene o en el caso de los bancos tradicionales haciendo una llamada a la oficina. Y cuando no está claro, se procede a requerir documentación actualizada, bloquear, o lo que se considere oportuno. Si tras esta revisión sigue habiendo dudas, la operación se reporta a Hacienda y continúan desde allí con muchos más medios y con una visión global del historial de esa persona.Que sí, que es una jodienda, pero es necesario.Y bloquear en muchas ocasiones hay que bloquear, porque si al final se confirma que era una operación ilegal y resulta que no bloqueaste en su día, tienes todos las probabilidades de que el dinero haya volado.
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