Participaciones del usuario carlosocean - Fondos

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carlosocean 18/03/23 18:39

Ha respondido al tema Momento de entrar ya en RF largo plazo???

Buenas tardes. Por comentarte sobre mi estrategia, tengo mis posiciones en deuda del tesoro español entre letras y obligaciones a 5 y 10 años, el vencimiento promedio total se sitúa en 5 años y medio de promedio. La idea es especular con la de más plazo, de hecho he aprovechado los momentos de tensión para comprarla y en momentos como el actual donde la TIR ha bajada para vender parte de mis posiciones. La semana pasada dio buena oportunidad para especular con esta deuda y le he conseguido sacar un extra de un 3% sobre nominal a mis posiciones iniciales donde tengo plusvalías latentes no realizadas. Sobre ETF y FI no te puedo ayudar, desconozco estos productos ya que prefiero mi propia gestión, a lo mejor por desconocimiento. Sobre cubrir divisa yo he utilizado derivados de BME para hacerlo, en este caso para cubrir ciertas posiciones de oro físico. Un saludo y buen finde!

carlosocean 18/03/23 18:20

Ha respondido al tema Momento de entrar ya en RF largo plazo???

Buenas tardes. Sobre el riesgo divisa no comentaba que no estuvieses en lo cierto ya que existe. De hecho el cambio medio por valoraciones históricas podría situarse entre 1.12$/€ - 1.16$/€ Si mal lo recuerdo el cambio en algún momento de 2.018 se situó en 1.25 $/€ y no hace tanto llegó a 1.23 $/€. También llegó a 0.98 $/€. Por eso te comentaba que serían movimientos tácticos realizar coberturas si se quiere aprovechar la diferencia de tipos entre bonos de Alemania y de EEUU de deuda del Tesoro, hablando de deuda con rating "AAA". En el caso de la deuda corporativa de alta rentabilidad si podría permitirnos cubrir la divisa y estar más expuestos a esa deuda corporativa con mayor riesgo respecto a la deuda soberana. Fíjate en los movimientos de rentabilidad de esta semana pasada con volatilidad máxima en la deuda, los beneficiados han sido en especial la deuda pública y le ha entrado bastante dinero, al contario ha ocurrido con la deuda corporativa y más cuanto peor calidad, también ha salido dinero de deuda emergente. Un saludo!

carlosocean 18/03/23 12:27

Ha respondido al tema Momento de entrar ya en RF largo plazo???

Buenos días. El coste de cubrir la divisa dollar suele rondar el 1.5% anual, según la volatilidad de los derivados monetarios utilizados. Así que tácticamente puede ser una idea pero estar cubierto durante muy largo plazo podría ser un error. Súmale ese 0.75% de Gastos corrientes. Eso si los bonos US del tesoro son AAA. Un saludo!

carlosocean 21/01/23 18:34

Ha respondido al tema Caixabank me ha cambiado de fondo "Bankia Gestión Experta Tranquila" a "Caixabank Cartera Master Tranquila"

Buenas tardes.Si has tenido una pérdida en esos FI que indicas podrás deducírtela y es posible como indicas que al descargarte los datos no aparezca correctamente el precio de adquisición que comentas tras el cambio de gestora.Deberás cambiar esos datos y poner correctamente el precio al que adquiriste las participaciones y el precio de transmisión o reembolso.Al no coincidir el saldo y ser en este caso una pérdida podrían devolverte esa retención aplicada si corresponde al anotar todas las operaciones.La minusvalía podrás deducírtela con otras ganancias de FI, acciones y otros elementos patrimoniales sujetos a ganancias/pérdidas patrimoniales.Si no pudieses compensarla en la campaña correspondiente, tendrás 4 años adicionales para hacerlo.También se pueden compensar con ganancias de capital mobiliario del tipo intereses, cupones de deuda y dividendos, en este caso solo el 25% de su importe.Un saludo!

carlosocean 29/12/22 00:07

Ha respondido al tema Fondo con minusvalía, ¿traspasar a otro fondo directamente, o reembolsar y suscribir?

Buenas noches.Sobre la idea de compensar plusvalías de acciones, FI y otros activos es una práctica que suelo realizar y más si la idea es de reinversión en otro activo diferente, tenemos todavía dos sesiones por delante para poder realizarlo.En el caso de acciones el valor fiscal es el del día de ejecución de la orden, por tanto sería hasta este viernes.En el caso de FI no tengo claro si la ejecución se produce en la sesión donde emito la orden de reembolso o si se produce en sesiones posteriores, también dependerá de la hora de solicitud de la misma.Así que si tu idea es aprovechar algún tipo de compensación fiscal casi no te queda tiempo para hacerlo.Por otro lado sobre comisiones de suscrición y reembolso dependerán del FI en cuestión y si en el folleto aparece ese evento.Un saludo!

carlosocean 26/12/22 19:29

Ha respondido al tema Mis padres de la 3º edad, esta semana han contratado sin saber mucho el fondo BBVA BONOS 2025 II, FI

Buenas tardes. Te pongo la referencia de la rentabilidad del bono a 4 años con vencimiento en enero de 2.026, por lo que sería casi de 3 años. Es para comentarte que sería posible que tus padres alcancen su objetivo a pesar de las comisiones. El rating del Estado español es de BBB+, según recuerdo y también de A- según otras calificadoras. Y si el rating es algo más bajo dentro del grado de inversión la TIR será algo mayor, por ejemplo bonos de Repsol o Telefónica a 3 años. Rentabilidad del bono español a 4 años 2,918 -0,074 -2,47% 08:06:00 - Info en tiempo real. ( Aviso legal ) Fecha de vto.31 JAN 2026 Fuente: investing. Feliz Navidad.

carlosocean 26/12/22 19:13

Ha respondido al tema Mis padres de la 3º edad, esta semana han contratado sin saber mucho el fondo BBVA BONOS 2025 II, FI

Buenas tardes. El FI no es garantizado según el folleto de emisión por eso tiene cierto riesgo de crédito si alguna de las emisiones que tiene suscrita de deuda incumpliese sus compromisos de pago, eso sí son bastante seguras dado que son de grado de inversión. Me imagino que el objetivo del 2% sería alcanzable al finalizar esos 3 años que se supone que es el vencimiento de los activos en los que invierte el FI. Pero como te comento es rentabilidad objetivo y no está garantizado. Si no se necesita el dinero casi lo mejor sería esperar esos 3 años ya que durante cierto tiempo y con la subida de los tipos estará con valor liquidativo en pérdidas. El FI ya lleva tiempo ofreciéndose y los nuevos participes debido a la subida de tipos es posible que consigan una rentabilidad objetivo algo mayor que la que pone en el folleto. Eso sí siempre buscar las ventanas de liquidez para que no seas penalizado adicionalmente si necesitas el dinero. Para cualquier duda deben aclarártela en tu entidad. Feliz Navidad!

carlosocean 26/12/22 18:21

Ha respondido al tema Mis padres de la 3º edad, esta semana han contratado sin saber mucho el fondo BBVA BONOS 2025 II, FI

Buenas tardes.Entiendo que el FI tiene un plazo para obtener el objetivo de ese 2.x% TAE a los 3 años es decir el 31 octubre de 2.025.Y me imagino que los activos en los que está invertido serán de aproximadamente ese plazo y ese objetivo será incluyendo comisiones y gastos.Durante la vida del producto el valor liquidativo del fondo será el que sume el total de sus activos que diariamente tendrán un valor que marcará la cotización de ese momento.Claro ahora los tipos están al alza y por tanto las participaciones están perdiendo dinero que debería ser compensado en el vencimiento de esos 3 años según las emisiones de deuda que haya comprado el FI.Es decir para conseguir el objetivo que han comentado a tus padres deberían permanecer en el FI hasta ese plazo de 3 años.Pero además existe el riesgo de crédito y este riesgo se produciría si alguna de las emisiones sugriera una quita o un evento de default, entiendo que es poco probable dado el plazo y que la deuda es de grado de inversión.En definitiva según parece este FI no es garantizado.Seguramente el FI es de bajo riesgo pongamos 2 en una escala de 6.Otro tema sería si tus padres necesitarán el dinero antes del vencimiento y para eso se pueden vender una parte de las participaciones, eso sí atendiendo al valor liquidativo de ese momento e intentando que las fechas no tengan la penalización del -5%.Finalmente es un FI que lo están ofreciendo a personas que tiene el perfil de tus padres ya que también he tenido noticias de familiares que se lo han ofrecido y ten en cuenta que el banco nunca es tu amigo y siempre te venderá el producto que más les interese en cada momento.Feliz Navidad!

carlosocean 30/10/22 10:21

Ha respondido al tema Caixabank me ha cambiado de fondo "Bankia Gestión Experta Tranquila" a "Caixabank Cartera Master Tranquila"

Buenos días. Ya sabes esos test de conveniencia es para salvarles a ellos en caso de demanda. Lo que nunca he tenido claro es que realmente el inversor entienda un folleto, hablando de aquel que no tiene conocimientos financieros previos. Y sobre el cambio de nombre del FI es una práctica habitual cuando se da la fusión de dos gestoras, me imagino que también le mandarían el aviso sobre el cambio de gestora. Incluso también en ocasiones dentro de la misma gestora puede haber fusiones entre FI y cambios de nombre, en especial cuando el desempeño ha sido desastroso en los últimos años y responden a la pregunta: Quién va a invertir en un FI con ese histórico? Nadie lo hará por eso los cambios de nombre y fusiones entre FI. Un saludo!

carlosocean 22/07/22 19:25

Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc

Buenas tardes. Estrategias de inversión ¿Qué coste tiene cubrir la divisa en un fondo de inversión? ¿Es conveniente cubrirse? https://www.youtube.com/watch?v=-mz8bsupdmg&t=7s Un saludo!