Gracias por tu comentario. En el caso de Conecta Capital, este año 2015 cumplimos nuestro décimo aniversario y en mi caso, llevo mas de 20 años dedicados a asesoramiento financiero y patrimonial. Creo que un buen Asesor no se hace de la noche a la mañana, como tú muy bien dices, debe tener una trayectoria profesional dilatada y conocimientos sobre productos y servicios que avalen sus recomendaciones. No obstante, la mejor prueba del servicio y asesoramiento realizado por cualquier inversor, son las opiniones y conclusiones de clientes que del propio asesor puedan prestar. En el caso de Conecta Capital y por nuestro décimo aniversario, se podrá ver a través de nuestra web, los vídeos y comentarios que han hecho nuestros propios clientes.
Gracias por el comentario. Efectivamente una de las labores mas importantes del Asesor Personal es ofrecer a sus clientes la mejor gama de productos y por consiguiente, la más barata. En el caso de consultorios de fondos, nuestras recomendaciones las hacemos de manera genérica con lo que facilitamos las clases para banca retail. Desde Conecta Capital elegimos la clase del fondo más conveniente para el cliente, tanto por su perfil de riesgo, política de inversión definida y mejores comisiones.
Si, pero para criterios de rentabilidad solo son interesantes los asesores muy buenos. Los del montón no aportan lo suficiente como para cubrir gastos.
¿Como se distingue esa minoría de asesores "rentables"? Haciendo un seguimiento de sus logros y fracasos previos, no basta con creernos su autocalificaciones de extraordinarios.
Que se lo cuentes por ejemplo a los clientes "selectos" a los que sus "selectos" asesores les han enchufado las acciones de TALGO.
Buen post. Yo también creo que es muy importante estar bien asesorado y que puedas tener lo mejor del mercado al menor coste.el asesor debería de encargarse de eso, conseguir el/ los productos adecuados ya sean fondos, acciones, bonos....al menor coste posible. No se si estará de acuerdo con esto porque le he leído en una web donde hay consultorio de fondos y esta semana le toco a usted participar y recomendaba a un internauta varios fondos, entre ellos el etna clase E cuando el A es bastante más barato. No entiendo bien porque lo hizo, si fue mero despiste o porque obtiene mayor retrocesion en comisiones. Ya se que es importante que este uno bien asesorado pero los costes creo también deberían ser los mismos para el cliente y si las retrocesion es no fuesen suficientes quizá debería pensar en cobrar por sus servicios.
Un saludo
Gracias por tu comentario. Efectivamente, durante los años anteriores a la crisis, no ha sido necesario un excesivo conocimiento en materia financiera porque era muy sencillo conseguir buenas rentabilidades sin riesgos. Pero la llegada de la “globalización de los mercados”, y el intento por parte de los grandes entidades de incrementar sus beneficios ha hecho que la complejidad de los productos financieros haya aumentado exponencialmente. Los que nos dedicamos a este sector debemos hacer un importante esfuerzo para conseguir comprender a la perfección los productos que tenemos en cartera para poder explicar al cliente cómo funciona y explicarle cuales son las razones por las que creemos que es interesante para él. Esto es algo que no tengo claro que se haya hecho estos últimos años.
Muy buen post! Lo que yo me planteo y planteé en el artículo que escribí sobre la educación financiera (https://www.rankia.com/blog/fondos-inversion/2703002-educacion-financiera-por-si-sola-no-sirve-para-nada), es si no es mejor acabar el problema de raíz (educación financiera y entidades financieras) que ir poniendo parches (legislación, códigos, asesores por todos lados...)
La falta de educación financiera es un problema real en España y éste, no se está tratando debidamente a mi parecer. ¿Alguna explicación?
Un saludo!