Mehok
03/01/24 14:15
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Mehok
03/01/24 14:09
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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Feliz año @topolucas
, En el aprendizaje que he contado sobre mi cartera por cierto a ti te tengo que agradecer en parte el haberme hecho ver que con el peso que tienen mi aportaciones sobre el monto de mi cartera estaba teniendo un enfoque demasiado defensivo para mi perfil, y gracias a ello cambié y estoy más contento con mi cartera de ahora.En la duda que tienes si seguir con indexa o pasarte a gestionar tú la cartera indexada veo que tienes muy claros los pros y contras. Yo creo que si tienes aparte una cartera activa que gestionar te va a costar muy poco esfuerzo gestionar también la pasiva a la vez, y además en tu caso se ve que más o menos te gusta este mundo de la inversión. Por ese lado te diría que "para adelante".Lo único que te añadiría como posible contra en tu caso, es que no sé si si haces ese cambio pasarías a tener toda tu inversión en Myinvestor. Si fuera así, no sé si sería tan buena idea. Me explico, yo myinvestor no lo veo todavía tan consolidado, imagina que en un tiempo les da por cobrar comisiones de custodia en fondos. O que dejan de ofrecer fondos vanguard. Ese peligro lo hay en todos los sitios, pero tener todo en la misma comercializadora siempre da un poco más de vértigo ante cualquier cambio.En mi caso, actualmente tengo todos los fondos en Openbank, o sea que sí incurro en ese riesgo, pero sí que me planteo que cuando la cartera crezca un poco me intentaré hacer otra cartera paralela en Myinvestor, aunque sea con fondos análogos (por ejemplo en una con indexados amundi y en la otra vanguard) para diversificar entre comercializadoras. Lo que te quiero decir es que igual en tu caso aunque por la cartera de indexa pagues más comisiones sí te viene bien por el tema de diversificar entre comercializadoras y no tener todo en una.
Mehok
03/01/24 13:55
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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Muy de acuerdo con lo que dices a @rokiya
(y nos vale para todos) de que lo importante es tener un plan razonado (no copiado). Y que aunque la que tenga no sea la cartera perfecta pero ahora es su cartera y lo bueno de eso es que si te equivocas pues por lo menos te equivocas tú con tus ideas, y aprendes de ello (hay que empezar poco a poco, lo dicho), no un asesor al que encima pagas.
Mehok
03/01/24 11:22
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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Enhorabuena por lo que cuentas de ante esa mala rentabilidad de los años anteriores haber tomado las riendas de tu cartera, aunque al principio se cometan muchos errores inevitablemente. A mí me han gustado también las lecciones aprendidas, en la mayoría estoy muy de acuerdo. Sobre todo en la de: "Hay que tener un plan y seguirlo. Cuanto más lo cambies más vas a perder. "El tema es que en el día 1 que te pones a invertir es difícil tener ese plan, y al principio siempre hay errores. De hecho yo antes de mi proceso de inversión que he contado en el post anterior hace unos años tuve otra experiencia inversora que tuve un batiburrillo de fondos activos y cometí más errores aún. Pero tras un tiempo de aprender (por eso creo que es conveniente empezar con una inversión no muy grande al inicio) luego sí estoy convencido que lo mejor es tener un plan y un método.
Mehok
03/01/24 11:16
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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Muchas gracias @docetrece
y mis mejores deseos para ti también este 2024. Gracias por compartir tu cartera e ideas.Así es, en mi caso a principios de año empecé con una cartera un poco batiburrillo, porque era una cartera en la que tenía algunos fondos mixtos y después incorporé varias ideas de Patrimonio Prudente como introducir el fondo OFI de metales preciosos, volatilidad, monetario...Durante esos primeros meses fui tocando mucho la cartera, cambiando pesos cada poco tiempo y cambiando de opinión sobre los fondos. Al final llegué a varias conclusiones: 1-Que los fondos mixtos no me gustan mucho por lo traicioneros que pueden llegar a ser (sobre todo en los que los gestores intentan hacer market timing) y los eliminé de mi cartera.2-Que las ideas de Patrimonio prudente, aunque siguen gustándome, las veo más para una cartera ya más consolidada que necesita proteger patrimonio que para una cartera incipiente como la mía (nació desde cero hace poco más de un año y tengo un fondo de emergencia aparte, por lo tanto las caídas no me importan tanto porque las puedo recuperar con las siguientes aportaciones que tienen mucho peso). 3-Que los continuos cambios de fondos en la cartera me hacían perder rentabilidad.Así que desde verano aproximadamente he definido mejor mi estrategia a futuro. Básicamente, he empezado con 75% en RV y 25% en RF y he hecho un plan a futuro para ir reduciendo la RV a medida que acumule más capital y por edad me aproxime a la jubilación, y en la parte que no es RV sí que probablemente introduzca también con el tiempo algún otro activo diferente defensivo. Y en cuanto a los fondos la idea es ser mucho más estable: básicamente el grueso indexados que abarquen el mundo y un pequeño toque de fondos activos value porque sí que creo que en años en los que la indexación sufra los fondos value pueden funcionar algo mejor y diversifiquen. Así que ahora que tengo más claras las ideas para mi caso espero poder ceñirme a ellas mejor este año y los próximos.
Mehok
03/01/24 01:29
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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¿Conoces el Seilern World Growth, por ejemplo ISIN IE00B2NXKW18 ? Es un fondo con un equipo gestor contrastado, seleccionan empresas de calidad y poco endeudadas, invierte mucho en tecnología y salud y ha obtenido buenas rentabilidades. Yo actualmente soy más de gestión indexada (con algún complemento), pero si me prohibieran invertir en indexados y tuviera que escoger sólo un fondo de gestión activa para invertir de los que conozco creo que este me parece de los mejores. Hay mucha información en rankia al respecto poniéndolo en el buscador. Para buscar fondos de gestión activa de coste contenido puedes buscar también en este hilo en la súper-herramienta que mantiene @halicate
https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/5824765-fondos-gestion-activa-calidad-coste
Mehok
03/01/24 01:20
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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Buenas y feliz año,En mi caso he obtenido un 10,4% de rentabilidad en 2023. Contento también. Pero si hubiera tenido los fondos que actualmente tengo desde el inicio del año me sale que hubiera obtenido un 13,3%. Mi problema fue que en la primera parte del año aún estaba puliendo mi estrategia inversora y tenía fondos como el OFI de metales preciosos, el Amundi Volatility World, mixtos como el Trojan, activos growth como el Seilern World Growth... cambiaba los pesos en cada uno cada poco tiempo... Después, a mitad de año decidí simplificar mi cartera, deshacerme de bastantes fondos y cambiar otros y exponerme más a RV (ahora tengo un 75%) debido a que estoy en fase temprana de acumulación y no tenía sentido en mi caso tener una cartera tan defensiva; y desde entonces me ha ido mejor. Sobre todo porque en ese inicio de año fui víctima de la "teoría de la pastilla de jabón" , eso que se dice que de que si tocas mucho los fondos al final disminuyen en volumen. Los próximos años ahora que tengo una estrategia más clara y un plan a futuro más claro, me irá mejor o peor, no lo sé, pero espero al menos no perder rentabilidad por el motivo de hacer tantos traspasos y cambios de estrategia.
Mehok
28/12/23 03:24
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
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Cada vez veo más claro que la expresión "gestión pasiva" es un poco utopía por mucho que uno quiera, ya que nunca es pasiva del todo. Doy un ejemplo real que me está sucediendo:Al principio del año 2023 calculé ahorrar Xeuros al mes y hacer aportaciones a mi cartera por ese X. Ahora llega diciembre y he cobrado un bonus inesperado de mi empresa de 4X. ¿Qué haríais?1)aportar ahora el bonus de 4X a mi cartera y seguir durante 2024 aportando X al mes.2)Usar el bonus para modificar al alza el importe de las aportaciones mensuales de 2024 (aunque probablemente en 2025 tendré que bajar dicho importe de nuevo ya que no tendré bonus).La teoría creo que dice que la opción 1 da mejores opciones en promedio... Pero con la racha de subidas que lleva la bolsa estoy más inclinado a la 2,la verdad. ¿Vosotros qué haríais?
Mehok
21/12/23 14:11
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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Yo no sé 100% seguro la respuesta a lo que preguntas, pero por intuición te digo:-Ingresos: debe ser lo que las gestoras obtienen (y repercuten al fondo) gracias a esto del préstamo de acciones. iShares es la que más obtiene porque presta más, Fidelity obtiene 0 porque no hace préstamos parece ser.-Colateral AAA: dentro de los préstamos, esto te dice qué porcentaje de los préstamos se hacen a contrapartes con calificación crediticia AAA (los más seguros). En fidelity pone N/A (no aplica) porque no presta acciones. Vanguard si no pone 100% significa que a todas las entidades a las que les presta acciones son de calificación crediticia AAA. Y iShares presta a acciones a organismos que son AAA en un 23% , el resto de las contrapartes pues su calificación es peor. Viendo esto efectivamente iShares incurre en un poco más de riesgo que las otras prestando acciones (aunque también gracias a eso rasca unas centésimas de rendimiento), vanguard asume muy poquito riesgo y fidelity ninguno (por este aspecto).
Mehok
20/12/23 16:03
Ha respondido al tema ¿Qué fondos tenéis en Openbank?
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Hola,Depende cuál sea tu finalidad para lo que quieras el fondo de pequeñas y medianas compañías globales, en Openbank también está disponible el Hamco Global Value fund ES0141116030 (es value) .Si quieres un fondo amplio para invertir en pequeñas compañías y recoger su crecimiento equivalente al "Vanguard Small caps" este yo no creo que no te valdría. Pero si por ejemplo estás ya indexado globalmente y lo que quieres es algo más value o más contrarian (invierte en países fuera de foco) pues te puede valer. Eso sí, es value puro y tiene comisión de éxito, y tampoco se puede esperar que tenga siempre rendimientos tan espectaculares como los de los últimos años, pero yo confío en el gestor y en su forma de invertir, que antes venía de otro fondo que parece ser fue exitoso también.