Los Vanguard Lifestrategy están bien para montarte un plan de inversión gratuito en un broker y hacer aportaciones sistemáticas cuando tengas claro tu perfil.El problemas es que no deja de ser un fondo de fondos en este caso un ETF de ETFs con doble capa de comisiones. Vanguard debería bajar ese 0,25 % porque solo rebalancea sus propios ETFs.
No te has preguntado nunca porque cualquier empresucha de software vale miles de millones y las de MMPP no. Son mayormente negocios cíclicos y mediocres con continuas diluciones.
Peter Lynch decia, que siempre hay algo de lo que preocuparse. Inflación, estanflación, carry Trade japones, estallido de la burbuja de IA, aranceles, guerra comercial, recesión, crash de los bonos etc etc Todo esto en los últimos 9 meses.Como decía Bogle, sigue en la carrera.
Ya sabes lo que dicen, solo pierdes dinero si vendes. Yo no vendo nunca mi cartera LP.Las caídas de hoy serán las subidas de mañana y viceversa. Pero vamos que me da igual lo que haga el mercado si tienes un proceso inversor claroBRK ha sufrido 4 caídas del 50% en su historia.
El plan es que el banco y el bancario pueda seguir comisionando.No me acuerdo quien decía que Wall Street es el único sitio donde gente que va en Roll Royce le hace caso a gente que va en metro. Cuanto más estudia uno más desconfiado se vuelve.
Según Morninstar a 31 de enero tiene más de un 6 % de efectivo y a principios de año me suena que tenía más de un 11% por supuesto Morninstar falla bastante. En cualquier caso tu info es más actualizada y parece inteligente viendo que el fondo ha caído bastante últimamente que se utilize esa liquidez. El Yacktman hace lo mismo y me parece bien utilizar esa flexibilidad (liquidez) siempre que no sea a costa del coste de oportunidad.