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Bacalo 25/10/24 17:13
Ha respondido al tema Depósitos Banca Progetto, seguimiento, opiniones y experiencias
El Financial Times se hace eco del asunto en su edición en papel, copio la traducción del artículo que también está en su web: https://www.ft.com/content/8a496b90-c0be-47bf-9664-e916bc50f9d7  Banca Progetto, un prestamista de Milán respaldado por el gestor de activos estadounidense Oaktree Capital Management, ha sido puesto bajo administración judicial por supuestamente proporcionar préstamos garantizados por el Estado a empresas vinculadas al crimen organizado. La fiscalía de Milán dijo el jueves que los investigadores habían encontrado evidencia de que el banco había otorgado préstamos a empresas vinculadas a la 'Ndrangheta, el grupo de tipo mafioso de Calabria, en el sur de Italia. Los préstamos estaban respaldados por un fondo público especial que apoya a las pequeñas y medianas empresas nacionales, según el fiscal. Desde 2020, Italia ha distribuido miles de millones de euros del dinero de los contribuyentes para mitigar el impacto de la pandemia de Covid y las consecuencias económicas de la guerra de Rusia en Ucrania en las empresas. Las garantías respaldadas por el Estado sobre los préstamos fueron diseñadas para ayudar a las empresas a mantenerse a flote durante las crisis. Los investigadores milaneses dijeron que Banca Progetto había dado a las empresas vinculadas a la mafia acceso a dichos fondos públicos "durante años" a través de préstamos que también violaban las regulaciones contra el lavado de dinero. “Los investigadores encontraron varias deficiencias en las operaciones del banco, específicamente en relación con la permeabilidad [de Banca Progetto] a las relaciones con individuos bajo investigación por delitos graves o sujetos a medidas restrictivas personales o financieras”, dijeron los fiscales. Banca Progetto dijo que ninguno de sus empleados o directivos estaban bajo investigación y que su junta directiva seguía completamente operativa. El banco fue fundado en 2016 cuando Oaktree relanzó un prestamista local en crisis en el sur de Italia que había adquirido en 2015. Se centra en los préstamos a pequeñas y medianas empresas. Su cartera de préstamos se disparó de 50 millones de euros en 2015 a 7.600 millones de euros el año pasado. El mes pasado, la firma de inversiones alternativas con sede en Los Ángeles anunció que había acordado vender su participación de control en Banca Progetto a fondos administrados por Centerbridge Partners. Oaktree y Centerbridge declinaron hacer comentarios. El banco está dirigido por Paolo Fiorentino, exdirector ejecutivo de Capitalia, un banco que se fusionó con UniCredit en 2007, y Carige, un prestamista rescatado por BPER Banca, con sede en Bolonia, en 2022. Fiorentino se unió a Banca Progetto después de dejar Carige a fines de 2018. Se instalará un administrador designado por el tribunal, dijo el fiscal. Fiorentino dijo el jueves que el banco quería trabajar con los fiscales: "Si inconscientemente hemos sido utilizados, nos sentimos completamente ajenos al asunto". 
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Bacalo 25/10/24 08:17
Ha respondido al tema Depósitos Banca Progetto, seguimiento, opiniones y experiencias
Exacto, las acciones de flatexdegiro  bajaron bastante cuando se anunció que intervenía la autoridad alemana y se trataba de una cuestión de controles y provisiones de ciertas operaciones, no era material, como parece ocurre con proggetto.Lo que pasa que cualquier intervención regulatoria-judicial en el mundo financiero crea pánico.Oaktree es parte del gigante brookfield, especialista en prestar a y comprar empresas con problemas, son los que están detrás de la compra de grifos, así que tratan con gente chunga a diario
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Bacalo 07/10/24 16:41
Ha respondido al tema ¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí
!!CUIDADO!! Lo que está mal en Haitong es el extracto, mira los movimientos en tu cuenta de Raisin y verás como te han ingresado bien la cantidad que corresponde a los intereses una vez practicada la retención, lo que desglosan en el extracto como "intereses generados + importe de la retención" es realmente el interés neto y cuadra con lo que te dan. Se deben de estar liando al no haber retención en origen (Portugal) y sí en España.
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Bacalo 30/09/24 13:57
Ha respondido al tema ¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí
sí, ahora creo que ya retienen correctamente el 10% de Letonia , pero al principio, retenían el 20% aunque hubieses enviado el certificado, es lo que he comentado que ocurrió y Raisin compensó el exceso de retención; es lo mismo que ahora les está ocurriendo con lo lituanos, en algún punto -el banco o Raisin- no lo están haciendo bien.
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Bacalo 30/09/24 11:11
Ha respondido al tema ¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí
tengo un familiar que le ha pasado lo mismo con el depósito lituano, envió los papeles y le han retenido el 15%.Hace tiempo también le ocurrió lo mismo con otro banco de las repúblicas bálticas, no recuerdo si letón tal vez, y Raisin le compensó la diferencia.Este es un tema que no tienen muy fino, creo que sobre todo la primera vez que trabajan con un banco nuevo, y creo que es mejor contratar con bancos de países que no retienen, como los italianos, franceses, estonios, suecos...
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Bacalo 29/08/24 22:11
Ha respondido al tema ¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí
a ver si tienes suerte y te llegan, pero ya lo he comentado en ocasiones, este es el caso típico que el sistema de fraude de ING bloquea. Al menos a mí me pasó con una segunda transferencia internacional desde la misma cuenta origen pocos días después de una primera, en la que no hubo problemas.Cuando estafadores consiguen las claves de una persona, van vaciando poco a poco la cuenta, para no rebasar el límite diario de transferencias, o que no salte una alarma en el banco de origen por transferir de una vez una cantidad muy elevada. Así que el "sistema inteligente" de ING debe de tener una regla configurada en este sentido de marcar como sospechoso el recibir muy seguido transferencias internacionales de entrada por cantidades elevadas, considerando que puedes ser parte de una trama fraudulenta.
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Bacalo 16/07/24 21:35
Ha respondido al tema ¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí
ten cuidado con enviar a ING desde el extranjero varias transferencias muy seguidas.Lo he comentado en otros hilos, a mí precisamente ING me bloquearon una segunda transferencia a los pocos días de la primera, desde una cuenta mía en el extranjero, y tuve que aportarles los movimientos de la cuenta extranjera, cuando el dinero en esa cuenta extranjera lo envié inicialmente desde ING.Uno de los mecanismos que usan los estafadores que consiguen acceso a cuentas ajenas para vaciarlas es precisamente realizar transferencias diarias por los límites diarios que puedan tener esas cuentas robadas, o por no transferir una cantidad gorda de golpe que pudiera levantar sospechas.Así que me da que ING, en su sistema de control de fraude, tiene configurado que se marquen como sospechosas esas transferencias consecutivas recibidas desde el extranjero, pensando que tú puedes ser un estafador o una mula al servicio de unos estafadores y que estás vaciando una cuenta robada en el extranjero.
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Bacalo 24/06/24 20:26
Ha respondido al tema Tabla de Depósitos de Monillo
las loterías y apuestas del Estado, así como la Once, la Cruz roja y puede que algún caso más, tienen su propia fiscalidad: 20% cuando se supera el umbral exento por boleto (que no vale el truco que algunos proponen de decir que el décimo lo han jugado entre 10).Así que lo que se cobra ya viene neto de impuestos y no hay que hacer nada posteriormente.Apostar en el extranjero es ilegal según la ley del juego, así que Hacienda solo recopila información de las casas de apuestas con licencia en España y no deja restar nada de las pérdidas fuera, indican que esos justificantes pueden ser falsificados fácilmente. Ahora, si te pillan con ingresos por ganancias no justificados, paquete.Es distinto por tanto de los depósitos a través de Raisin, Norwegian,etc que no aparecen inicialmente en la información fiscal, pero se supone que más tarde recopilan la información por los mecanismos de intercambio de información fiscal entre países.
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