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docetrece 16/04/25 19:20

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Difícil responder a esa pregunta. La "ortodoxia" postula invertir por capitalización, en cuyo caso lo indicado sería MSCI World (y lo más sencillo para la gestión de la cartera). Pero te reconozco que no soy un convencido de ello. Infraponderar lo que más ha subido (EEUU) y sobreponderar lo que ha quedado rezagado (como Europa o Japón) me parece perfectamente aceptable. De hecho, es lo que postula también la "ortodoxia" cuando propugna la práctica del reequilibrado. A veces se producen estas contradicciones internas en el corpus generalmente aceptado cuando rascas bajo la superficie.

docetrece 16/04/25 13:28

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

La distribución geográfica de la renta variable en la cartera que propones es la siguiente:Y la del MSCI World (Fidelity World):Si quieres sobreponderar, como parece, Europa y Japón, podrías simplificarlo con solamente tres fondos (algo más sencillo de gestionar y reequilibrar), Fidelity World y los dos que quieres sobreponderar, Europa y Japón, en proporciones aproximadas de 73%, 20% y 7%, respectivamente, para obtener los mismos pesos que propones, si no me equivoco:Supongo también que excluir emergentes en tu cartera es algo intencionado.Sobre la renta fija, dejo que opinen otros más duchos, ya que yo no llevo.Una cosa más: si te decides por el Vanguard European, mejor el IE0007987708 que la clase Investor que pones (IE0032126645). La cartera y comisiones de ambos son las mismas, pero el Investor está en soft close y es posible que cualquier día lo extingan o cierren del todo.

docetrece 15/04/25 20:23

Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor

El servicio de ¿atención? al cliente de MyInvestor es de traca, por lo que dices. Acabo de entrar por Inversis sin problema.https://www.inversis.com/index.html?cobranding=cbmyinvestor

docetrece 15/04/25 13:30

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Gracias, así es. Como decía en el post, en la cartera estable, que es a largo plazo, tengo siempre los fondos sin cubrir Me refería exclusivamente a la cartera móvil (cartera táctica) y (cito) "al coste, no despreciable, de la cobertura".

docetrece 14/04/25 14:37

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Así es. En el cambio que he referido arriba (03/09/2024) me equivoqué y tuve que corregirlo en sentido contrario tres meses después. Entonces me fue bien ... hasta que tres meses después dejó de hacerlo. Para entonces cerré mi posición en el S&P 500. Esto que dices es algo a lo que sigo dando vueltas, al punto que estoy empezando a pensar en "firmar la paz" (debería decir mejor la capitulación) y manejar por sistema en mi cartera móvil una de las posiciones en el S&P 500 sin cubrir y la otra cubierta (en la cartera estable, que es a largo plazo, tengo siempre los fondos sin cubrir). ¿O siempre sin cubrir y "jugármela" no solo al S&P 500 sino también al dólar? ¿O siempre cubierto y eliminar el factor divisa al coste, no despreciable, de la cobertura? No sé, ya veré.

docetrece 13/04/25 21:55

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Sí, en MyInvestor. Pero como digo, entre S&P 500 sin cubrir (IE00BYX5MX67) y cubierto (IE00BYX5N110), concretamente el 03/09/2024 en un sentido y el 02/12/2024 en el otro. No lo he probado con otros fondos de Fidelity.

docetrece 13/04/25 21:02

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Muchas gracias por tu interés y por tu sugerencia. ¡Así da gusto participar en este foro! Una posibilidad interesante a considerar.Efectivamente he hecho traspasos switch entre fondos de Fidelity, aunque eran entre S&P 500 cubierto y sin cubrir. No sé si los hacen también entre RV y monetario. Será cosa de preguntar y/o probar. Fidelity lo tengo en MyInvestor; en IronIA utilizo Vanguard. Pero no sería problema permutarlos, particularmente ahora que estoy fuera de mercado (en monetario).Aunque en el IE0003323494 que mencionas sí se aplica mínimo (100.000 €). En el que no se aplica mínimo es en el IE00B134T973, pero ese tiene OGC 0,40% (demasiado para un monetario, para mi gusto).Un saludo y gracias de nuevo

docetrece 13/04/25 19:03

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

El reembolsar si da rapidez, si no quieres usar la liquidez de forma inmediata. Efectivamente. Lo que pasa es que lo que planteaba @jagarhi , si no la he entendido mal, era reembolsar y suscribir inmediatamente como alternativa para acelerar la operación, en vez de traspasar. A esto me refería cuando le decía que no iba a acelerar nada de ese modo.Saludos

docetrece 13/04/25 14:53

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Abundando en lo que te dice @rokurota , para dinero que se quiera poder invertir con prontitud, hay que utilizar o bien efectivo o bien un fondo con fecha de liquidación del reembolso rápida. Y enfatizo liquidación, no solamente fecha del valor liquidativo (que figura como “fecha de contratación” en R4). Por eso para mi cartera móvil utilizo monetarios que liquiden el reembolso (igual a la salida para traspaso) en el día. Por ejemplo el BNPP Insticash € 3M (LU0423950210): Nota: en realidad utilizo la clase institucional (LU0423949717), pero en la imagen pongo la retail porque es la que comercializan en R4. Con lo cual si doy, por ejemplo, la orden de traspaso a un fondo de renta variable un lunes antes de las 11:15h, lo tendré invertido con valor liquidativo del martes en el fondo de renta variable. En cambio, para los fondos de renta variable me importa únicamente la fecha de VL (fecha de contratación), tanto para la entrada como para la salida. Que luego tarde unos días más en liquidar me es indiferente en este caso, ya que lo que me importa es haber entrado o salido lo más rápido posible. Y como dice rokurota, te va a dar lo mismo a efectos de rapidez reembolsar y suscribir en lugar de traspasar, porque lo que hacen en realidad “por debajo” en la plataforma al realizar un traspaso es reembolsar un fondo y suscribir el otro (salvo que se trate de un switch).

docetrece 12/04/25 19:59

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Revisión de mediados de mes Hola. Comparto nuevo movimiento en mi cartera. Anteriormente, como he venido mostrando aquí, cerré mis posiciones en el S&P 500 (Fidelity S&P 500, 17 de marzo y Vanguard US 500, 1 de abril), en el Vanguard Global Stock Index (2 de abril) y en el Janus Global Property (1 de abril). Ahora acabo de cursar orden para cerrar una de los dos posiciones (~7%) que tengo en Bolsa Euro (Vanguard Eurozone), que dicen que se ejecutará el lunes y que tiene una pérdida acumulada a día de hoy de -5,4% (veremos el lunes). De buena gana cerraría también la otra (Fidelity Euro 50) y la que tengo en emergentes, pero debo mantener la disciplina y atenerme a mis reglas, y esas posiciones no corresponde tocarlas (si es el caso) hasta fin de mes. Ya lo he comentado otras veces, mantener la disciplina puede resultar mal en ocasiones, pero no mantenerla y actuar por impulsos es el camino seguro hacia el desastre en la gestión de la cartera. Se me podrá decir que tras lo que ha caído no es tiempo ya de vender. Puede ser. Pero me permito repetir aquí una imagen que puse tiempo atrás sobre la psicología de un mercado bajista: Psicología de un mercado bajistaSaludos