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Participaciones del usuario docetrece - Fondos

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Política (1) | Fondos (1200) | Bolsa (1)
docetrece 02/10/24 23:40
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
En un traspaso normal, la salida del fondo origen se hace con valor liquidativo de un día y la entrada en el fondo destino se hace con valor liquidativo de unos días después. Entre tanto el dinero está en un "limbo", por así decir, ni invertido en un fondo ni invertido en el otro (o, como dicen a menudo por aquí, estás "fuera de mercado").En un switch (como en los casos que comenté, tanto de Vanguard como de Fidelity), la salida del fondo origen y la entrada en el fondo destino se hacen en el mismo día. Es automático (una operación interna en la gestora), de modo que en ningún momento estuve "fuera de mercado".El hacer o no switch es potestad de la gestora (no confundir con la comercializadora). Tú no puedes elegirlo ni forzarlo; simplemente cursas la orden de traspaso como otra cualquiera y se te ejecuta o no como switch dependiendo de los fondos y de lo que tenga establecido la gestora.Nota: el switch (cuando proceda) solamente es aplicable a los traspasos internos dentro de una misma comercializadora.
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docetrece 02/10/24 09:40
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
El switch me funcionó en este caso (traspaso de la versión sin cubrir a la versión cubierta). En otros traspasos entre fondos de Fidelity no lo sé, no lo he probado. Por lo que he leído por aquí, parece que no.  En cuanto a la liquidez, la tengo en mis cuentas del día a día y en mi reserva para contingencias (imprevistos y extraordinarios), que no forma ni debe formar parte de mi cartera de inversión. En la cartera de inversión tengo circunstancialmente esos 13,8% en monetarios y 6,4% en RF CP que decía, cuyo propósito no es estar ahí, sino invertidos en renta variable, pero que, dadas las condiciones de mercado, permanecen en el banquillo a la espera de saltar al terreno de juego. En mi cartera, la liquidez no es un componente con entidad propia, sino el negativo de la renta variable. 
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docetrece 01/10/24 19:34
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas tardes. Actualizo un mes más la evolución de mi cartera: +1,7% en septiembre; +11,8% en el año; +10,2% en el acumulado 2022-2024.  Como comenté en la actualización del mes pasado, a la vista de la debilidad del dólar traspasé las dos posiciones que tengo en el S&P 500 de la versión sin cubrir a la versión cubierta. Ambos traspasos se ejecutaron en modo switch. El primero en Vanguard con fecha de VL 19/08/2024; el segundo en Fidelity con fecha de VL 03/09/2024. De momento (pero es un “de momento” ultracorto) me está resultando bien. Desde sus respectivas fechas de traspaso, el Vanguard sin cubrir ha ganado +2% y el cubierto +2,6%, mientras que el Fideltiy sin cubrir ha ganado +3,2% y el cubierto +4,1%. Demasiado pronto todavía para valorar si la decisión fue o no acertada.  En cuanto al oro, parece que tras meses bastante parado ha tomado un nuevo impulso (nada inhabitual en un contexto de bajadas de tipos), sumando otro +4,2% en septiembre y acumulando un +25,9% en el año. Sin duda está siendo la estrella de mi cartera este año, batiendo holgadamente a toda mi renta variable, incluido el S&P 500 tanto cubierto como sin cubrir.  Sin cambios para el mes entrante en la composición de la cartera ni en mi percepción de los mercados bursátiles. Sigue pareciéndome que estamos en la fase terminal, pero todos sabemos lo que decían Keynes, por un lado, y Lynch, por otro, al respecto. Ciertamente es el período más largo que he experimentado en mi vida inversora desde que se activaron mis alertas (a principios de 2022) sin que se produzca el colapso (2022 no alcanza a cualificar como tal) o, contrariarmente, cesen dichas alertas. Seguiré pacientemente manteniendo el rumbo conforme al plan trazado, confiando en que cuando se produzca la caída (si es que llega a producirse) y cierre posiciones en renta variable, haya avanzado lo suficiente para que no se coma las ganancias acumuladas entre tanto. Y, en sentido contrario (menos probable, en mi opinión), incrementando escalonadamente mi exposición si continúa avanzando (como he venido haciendo a lo largo del año, desde el 42,9% inicial al 61,9% actual), particularmente si muestra mejoría en su comportamiento interno.  Composición actual de la cartera: 61,9% en RV, 17,9% en oro,  13,8% en monetarios € y 6,4% en RF CP € (PP).  Salud y suerte con vuestras inversiones. 
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docetrece 01/10/24 12:21
Ha respondido al tema Eight vs SP500
Me dejas impresionado. Esa cartera nueva es nitroglicerina (o incluso nitrocelulosa). Manipular con extremo cuidado.
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docetrece 30/09/24 19:42
Ha respondido al tema Seguimiento del Seilern Stryx World Growth
Peter Seilern se retira a fin de año y deja al frente como presidente ejecutivo a su sobrino Tassilo Seilern y como director de inversiones a Corentin Massin.https://portfolio-adviser.com/seilern-im-founder-and-cio-peter-seilern-to-retire/
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docetrece 29/09/24 19:15
Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor
Te comento sobre las tres cosas que apuntas por si puede aportarte algo.  (1) En la web de Inversis sí tienes desglosadas en cada fondo las plusvalís/minusvalías por partidas fiscales, cada una con su antigüedad y coste fiscales.  (2) En el caso de trapasos internos, sí tienes en la web de Inversis información sobre su estado de tramitación (“en trámite de reembolso”, “en trámite de suscripción”, …) consultando el listado de órdenes. Pero para los traspasos externos me temo que es, como bien dices, una “caja negra”. Y no solamente en MyInvestor/Inversis, sino en todas las entidades, al menos con las que opero. Como sabes, la entidad origen dispone reglamentariamente de unos días que llaman de “acción comercial” para ponerse en contacto contigo y tratar de hacerte desistir. Creo que son tres días o algo así. Si se está demorando más, como dices, yo me pondría en contacto con MyInvestor, primero, y con la entidad origen, después, para tratar de informarme. De hecho, fue lo que tuve que hacer en una ocasión, precisamente con MyInvestor como entidad de destino. Hasta que no hablé con la entidad de origen no se resolvió el asunto.  (3) En cuanto a la compensación de minusvalías, tu planificación fiscal es, obviamente, asunto tuyo. Pero me permito comentarte mi operativa por si pudiera serte de interés. Teniendo plusvalías latentes más que abundantes para cubrir varias veces las minusvalías, nunca tengo prisa en realizar la compensación. Disponemos de cuatro años más para hacerlo. Así que prefiero “dejarlas ahí” por si en ese plazo quisiera/necesitara reembolsar o vender alguna otra cosa que no tuviera en mente ahora. Como una “reserva de minusvalías” que me aporta flexibilidad y capacidad de maniobra (aparte de permitir al fondo con plusvalías seguir componiendo sin detraerle la retención). De hecho, cada vez que tengo minusvalías las materializo con ese fin; valoro mucho la flexibilidad. Este año. por ejemplo, compensaré las minusvalías que generé en 2020, ya que no he necesitado hacerlo durante este tiempo.  Saludos 
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docetrece 29/09/24 12:43
Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor
No sé como va ahora para los nuevos clientes (*). Los antiguos teníamos la misma contraseña para ambos sitios. Luego nos hicieron cambiar la de MyInvestor, pero para Inversis mantenemos la antigua, salvo que decidas cambiarla también ahí.(*) Te copio y pego lo que pone en las preguntas frecuentes de MyInvestor, no sé si funcionará: ¿Cómo entrar en Inversis MyInvestor?Te contamos cómo:Accede a la web Inversis-MyInvestor a través del siguiente enlace: https://inversis.com/?cobranding=cbmyinvestor.Puedes obtener una contraseña para acceder a Inversis desde aquí haciendo clic en ''¿Olvidó su contraseña?'' 
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docetrece 28/09/24 23:44
Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor
Entrando por Inversis las tienes detalladas. Yendo a Valoración cartera y pulsando en la (i) que hay a la izquierda de cada fondo. Un listado conjunto de todos los fondos (como en el caso de R4, por ejemplo) no lo tienes.Saludos
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