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Joaquim 11/02/25 15:24
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Olvidaba un detalle. En las cuentas ómnibus los propietarios seguimos siendo nosotros, solo que en registro interno de la entidad con la que trabajamos. De hecho, algún comentario muy equivocado he leído sobre que la AT no tiene conocimiento de lo que podamos tener en cuentas ómnibus o en entidades extranjeras. Esto era o podía ser así hace años, pero actualmente la AT es informada por estas entidades, como puede ser el caso de IB. Otro tema es que está información puede llegar con posterioridad a la campaña del IRPF y así lo advierte la AT (a mí al menos desde hace ya años). Cosas de la globalización.Salu2 
Joaquim 11/02/25 15:19
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
El documento 720 es de cumplimentación obligatoria aunque meramente informativo y efectivamente se derogó el draconiano régimen sancionador ante omisiones y/o errores. Era una vergüenza. Los obligados a cumplimentar el 720 son quienes tengan determinados bienes (creo que cuentas, activos financieros o inmuebles) en el extranjero. Quienes poseen acciones extranjeras o fondos de entidades extranjeras en un broker con IBAN español no están afectados, solamente quienes tienen depositados los valores, fondos... en el extranjero (p.ej.: InteractiveBroker). Puedes tener fondos LU o de cualquier otro país, que si están en una entidad nacional, no te afecta.Salu2
Joaquim 10/02/25 18:37
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Siempre interesantes los comentarios de @daniel-perez-alegre Salu2
Joaquim 10/02/25 18:31
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Es como indicas. Si en cualquiera de los tres apartados se superan los 50.000€. No en la suma. Aunque lo recuerdo de antiguo, la web de la Agencia Tributaria era muy clara en su explicación sobre 720.Salu2
Joaquim 02/02/25 11:51
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
  lo perfecto es enemigo de lo bueno. Aplicarme esta frase, ha supuesto un interesante giro en mi vida, tanto en inversiones como en otros aspectos. Ser consciente de que la complejidad añadida en busca de esa perfección deseada, además de mutable con el tiempo, no suele estar compensada en cuanto a coste/beneficio, además de suponer a menudo una inacción o demora excesiva en la toma de decisiones.Salu2
Joaquim 02/02/25 11:05
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Compartiendo y practicando lo que indicas, matizar que cada cual debe gestionar su nivel de riesgo, probablemente en función de los ingresos periódicos y considerando si está en etapa de acumulación.Salu2
Joaquim 27/01/25 13:04
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Releyendo, añado que las comisiones que constan en el folleto, no necesariamente se aplican siempre, como es el caso de la de suscripción, pero si constan en dicho folleto, pueden activarse cuando la gestora lo estime oportuno.Salu2 
Joaquim 27/01/25 12:57
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Cada país tiene sus hábitos. En parte va ligado al asesoramiento financiero profesional independiente, con coste, habitual en los países de tradición anglosajona, lo que conllevaba menores comisiones de gestión, mientras que en España se generaron las nefastas (para los minoristas) clases ES, mucho más caras por la retrocesión exigida por las comercializadoras. Volviendo a la comisión por suscripción, el nunca es un casi nunca, ya que por ejemplo se aplicaba hace años para suscribir el Groupama Avenir Euro. Y también, ya que el soft close no existe en España, proporciona una manera de simularlo,  activando esa comisión temporalmente para disuadir de nuevas aportaciones.Salu2 
Joaquim 25/01/25 10:11
Ha respondido al tema Seguimiento de Cinvest Long Run FI (ES0174115024)
Compartiendo los citados en cartera y siendo las mayores posiciones, no todo es rendimiento a la hora de considerar incorporar un producto ;-)Salu2 
Joaquim 21/01/25 18:11
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
El redactado de la comunicación ha resultado ser muy mejorable. A buen seguro en el momento de plantearlo no se previeron las dudas que nos han surgido a muchos posteriormente (clientes antiguos vs nuevos, plan va suscripción al plan, ...) y que me han respondido por correo electrónico, y como siempre rapidísimamente. Ciertamente quedaría mucho más claro darle un par de vueltas sin prisas y emitir un nuevo comunicado.Salu2