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Participaciones del usuario Topolucas - Fondos

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Fondos (714) | Planes Amigo (1)
Topolucas 02/08/24 09:58
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola,Como cada mes os dejo mí cartera, no es una recomendación de nada, simplemente es como la tengo planteada yo.Este mes no hay ningún cambio y el único picante que podía haber, era que hacer una aportación especial porque el MCSI WORLD estuviese en negativo a 1 mes se esfumó ayer que fue el día de aportación por lo que la aportación quedó en la habitual.En cuanto a % de cartera y Liquidez ahora mismo está en  76% Cartera, 24% Liquidez en cuenta remunerada, además de 1 año de gastos de fondo de emergencia.Como ya comenté la semana pasada, voy a construir sin prisa ninguna la posición en Fidelity global Tech por ese motivo aparece en rojo, mi intención es tener un 15% en cartera activa y sobre un 5-7 % en la cartera global por lo que este mes la aportación a la cartera activa ha sido mitad para este fondo y mitad para GQG EM que se ha dado una buena torta este mes con una bajada del 4% (si no recuerdo mal), Fundsmith también le ha ido mal este mes pero otros han compensado la perdida como son Croci y sobretodo CT SC, por lo que este mes ha sumado un 0.44 %.En cuanto a la parte indexada. Sigue evidenciando la realidad de los informes SPIVA que no es otra que es muy difícil batir a los índices, este mes la aportación ha ido a parar 1/3 a RF y 2/3 a EM, y la rentabilidad de la cartera ha sido de 0.89%, principalmente por Small caps, Reits y Bonos, también es cierto que esta parte de la cartera es prácticamente MSCI WORLD y si se cae este índice la cartera caerá hasta donde quiera caer el índice pero siempre está bien ver que un mes en el que está plano la cartera ha sido capaz de subir aunque sea poco.En cuanto a rentabilidades, este mes os dejo una comparativa de las 2 carteras, el total y si solo hubiese invertido en 1 fondo al MCSI World en este caso el de ishares, aunque no es una comparación justa porque ninguna de las 2 es 100% RV.Para finalizar, la cartera esta cada día más cerca de conseguir el primer hito, ya ha alcanzado el 51% por lo que hemos superado, la mitad del camino para llegar a la primera parada (Si sumamos liquidez 68% (pero de momento no quiero sumarla).
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Topolucas 26/07/24 12:01
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Eso es, aportar sin importar lo que pase en esta fase de acumulación, En 2022 yo doble la aportación mensual hasta que se terminó el mercado bajista, bueno en ese momento fue hasta que mí cartera indexada volvió a estar en positivo, yo empecé en Abril del 21 por lo que no tenia todavía suficientes beneficios para que la cartera estuviese en positivo, la regla que yo sigo ahora es simple, si MCSI WORLD esta a 1 mes en negativo doblo aportación, si no sigo como la tengo, ya si vemos caídas de 20 % seguramente me plantearía poner 1/3 o 1/2 de la liquidez que tenga y seguir doblando aportación, pero como esto no lo he vivido, de momento queda muy bien en el negro sobre blanco, veremos que pasa cuando suceda..Y cuando se cumplan una serie de hitos en la cartera, ir reduciendo la exposición a RV, así como lo planteas tú me gusta bastante para cuando llegue ese momento.Por otro lado, seguramente cuando se cumpla el primer hito, el segundo será invertir en ladrillo para diversificar y ayudarme del apalancamiento y poder tener rentas periódicas que me ayuden a sobrellevar mercados bajistas.
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Topolucas 19/07/24 17:17
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola anjibal,Yo te comento muy por encima porque lo tengo que hacer desde el teléfono.Supongo que lo has tenido en cuenta pero para la estrategia indexada intenta tener fondos con ISIN diferente si trabajas con varios comercializadores para no tener problemas en futuros reembolsos.Por otro lado, no me queda claro cual es tu momento en la inversión, si estás acumulando aunque ya seas pensionista o que ya tienes un patrimonio lo suficientemente elevado como para que la prioridad sea mantenerlo y que no se lo coma la inflación.Si estás en la segunda opción yo me decantaría más por una estrategia como la de @docetrece o @mormont o @patrimonio-prudente , donde lo importante es no tener sobresaltos en su patrimonio y conseguir batir a la inflación con beneficios.En cuanto a la estrategia que expones, tal vez yo también optaría por la opción que comenta @mehok de dividir en 3 partes la cartera.Los fondos de GA son todos muy conocidos y seguramente en el largo plazo pueden funcionar y moverse en momentos diferentes de sus homologos indexados por lo que es probable que cumplan su función pero eso solo lo sabremos después de la próxima caida.
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Topolucas 10/07/24 13:01
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Grome,Había entendido lo que decias, simplemente te respondía a como automatizarlo, ten en cuenta que si tienes una cartera DGI, de entre 20/40 Valores, tienes que tener seguimiento de todos y cada uno de los valores de forma periódica y posibles sustitutos de esos valores en caso de que la tesis de inversión por la que entraste en esa compañía deje de ajustarse a las necesidades (lo típico que se lee en estos casos, suspendan, reducen, modifican la política de dividendos,.... ), además de tener una cartera diversificada.
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Topolucas 10/07/24 11:49
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Grome,La forma de automatizarlo es simple.- ETF de dividendo o cartera de fondos de dividendos de reparto, si quieres recibir rentas periódicas o acumulación si quieres decidir cuando necesitas esas rentas y tienes equipos gestores que se preocupan por tí de buscar las compañías de está temática.Eso sí, por lo visto en fondos y ETF puede que tengas 2 capas de impuestos, ya que los fondos no suelen recuperar la doble imposición USA (como sí parece que puede hacerlo un Español de momento) y hay que pagar una comisión por la gestión de la cartera por parte de un equipo profesional.También es verdad que para vivir del dividendo, con un "sueldillo" de 1000 €/mes por persona de la unidad familiar vas a necesitar tener bastante invertido pero esto también pasa con otras estrategias de la ansiada IF, por ejemplo, 500.000 € al 4 % (lo que en teoría dicen que tendrías que retirar al año para no bajar nunca tú capital con una estrategia diversificada) son 20.000 €/año (poco más de SMI que está sobre los 16000 € en España)  y de ahí hay que descontar la inflación, por lo que para ir bien el mínimo ya debería estar en el millón (para tener un colchón e incluso te permita ahorrar para malos momentos) y subiendo.
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