Gracias por compartir Mehok,Yo también estoy más con lo que te ha comentado @docetrece
, al final lo importante del plan es lo que podemos controlar 100%, es decir, capacidad de ahorro (evoluciona con el tiempo a mejor o peor), distribución de cartera y luego tenemos una variables que se pueden o no cumplir en el futuro, como es el rendimiento esperado, caída máxima, correlación entre activos, ....Como todo en la vida, una cosa es tener un plan, y otra cosa es luego que la vida te permita cumplirloYo adaptaría la frase por tener un plan lo suficientemente flexible como para que se adapte a tú realidad futura sin desviarse de su esencia, es decir, intentando controlar mi plan en función de las variables que soy capaz de controlar por mí mismo y que aunque cambiantes puedan aplicarse reglas fijas (que como todo en la vida pueden cambiar por pura prueba y error).voy a confluir con la regla: % de RV =110 -edadYo no sé que haré en el futuro, pero no sé si me sentiría cómodo prestando tanto dinero a gobiernos para que financien sus chiringuitos (digo el estado del bienestar) y hay momentos que no tiene sentido la RF, como no hace tanto, con tipos negativos (pagar por prestar dinero me pinchan y no sangro) y ves como evoluciona la deuda y el nivel de la clase política en Europa.... como dato, hoy en día, España no podría ingresar en la UE como estado miembro, la "suerte" es que ya estamos dentro.Bueno que yo también me enrollo, os dejo una tablilla que he hecho al hilo de las imagenes de ayerEl número de arriba es la cantidad de RF, los datos de rentabilidad anualizada son de Morningstar. Y una con el DD máximo a 5 años pero este no debe estar bien porque no todo cae a la vez en el mismo mes, pero nos podemos hacer una idea (aunque equivocada).La tengo automatizada así que de vez en cuando igual lo vuelvo a compartir a ver como va envejeciendo.
