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Participaciones del usuario Topolucas - Fondos

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Fondos (700) | Planes Amigo (1)
Topolucas 01/10/24 12:10
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Como cada mes comparto mi cartera. Por supuesto no es recomendación de nada, ni tiene porque servir a nadie, simplemente la comparto por hacer honor al título del chat y por si puede dar ideas a otros foreros. La idea es dejar las 2 carteras con la estructura de 90%RV/10 RF aunque en la parte activa la parte defensiva sea un mixto que de momento no quiero cambiar por lo que ya he comentado varias veces de estar en fase de acumulación y mi aportación ser superior al 10% anual de la cartera. El reparto sería 72% Global, 9% EM, 9 % Small Caps y 10% RFY estos serían los pesos por separado y en conjunto de la cartera. Este mes la aportación vuelve a ir íntegramente a la parte indexada para mantener el peso de estabilidad de 60 % Indexado/40% activo.Si al conjunto de la cartera le sumamos la liquidez en cuenta, descontando el colchón de 1 años de gastos, estaríamos en 80% cartera/20% liquidez, recuerdo que está liquidez no tiene un fin concreto y no se guarda para invertir más, la planificación de aportaciones mensual se cumple tal y como tenemos estipulado en el plan de inversión y sigue siendo un 20% de nuestros ingresos mensuales, está liquidez es simplemente exceso de ahorro que de momento no tiene un fín concreto (aunque ya comenté que estamos pensando en diversificar en pisos para alquiler, aprovechando el fin de la hipoteca de nuestra vivienda y la facilidad de apalancamiento que da la vivienda pero esto no corresponde a este hilo).En cuanto a métricas, sigue aumentando diferencias la gestión indexada VS la activa y gratamente veo que teniendo más RF, la cartera indexada está muy cerca en rentabilidad que solo llevar el MCSI World.Sigo estando contento con las rentabilidades y comportamiento de ambas carteras pero como comente el mes pasado cada vez estoy más convencido de la gestión indexada y en el próximo mercado bajista, que será cuando se vea si la cartera activa cumple su función o no decidiré.
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Topolucas 26/09/24 19:58
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Si llegado el momento no necesita nadie el dinero pueden heredar el fondo, en lugar del dinero (que sí pagaría impuestos) y si no recuerdo mal (lo digo de memoria y sin ser un experto), no pagarías nada y tú Valor liquidativo empezaría a contar desde el día que lo heredas, por lo que dependiendo de cómo sigan las inversiones podrías vender hasta con minusvalías.
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Topolucas 26/09/24 19:55
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola,Cuando creas una cuenta de un menor de edad, Obligatoriamente tiene que haber una persona autorizada que se encargue de la gestión de la cuenta hasta que el niño tenga la edad suficiente para gestionarla.En mi caso tengo 4 cuentas para 2 niñas, 2 en bankinter (solo las tengo porque en my investor te piden una cuenta Española para abrir la cuenta) y 2 en my investor donde tienen comprados las 2 70% MCSI WORLD y 30 % Global bond hedged, esto es simplemente porque a diferencia de lo que hacen muchos de asignar cada mes un dinero a mis hijas e invertirlo, mi idea es que hagan sus inversiones con sú dinero (cumpleaños, regalos y cuando corresponda de su paga que aparten lo que quieran ahorrar) y ya cuando tengan edad de decidir qué hacer con él no exista la tentación de gastarlo en cosas materiales e innecesarias pero lo que realmente busco es que aprenda a guardar y como funciona el interés compuesto y la inversión.Al final como todo en la vida, si sus padres invierten y hacen bien las cosas dinero no le va a faltar.
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Topolucas 06/09/24 16:35
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Respondo a @callosymorros pero también va para @e-t82 e @inaki-cm , me veo reflejado totalmente, en los 3 casos.- Yo empecé paralelamente con Popcoin (roboadvisor de Bankinter), y llamando a mí "gestor" de banca privada que me dio 5 recomendaciones estupendas para no tener demasiada idea allá por Abril del 21.- La cartera de Popcoin estaba bien pero como pronto conocí Rankia, traspase a Indexa gracias a la fantástica promoción de 1 año de comisión gratís hasta 10000 € (en su momento), a los pocos meses de empezar a cobrarme, como ya tenía claro lo que quería en la parte indexada decidí montarme yo el fondo de fondos y ahorrar la comisión de gestión de indexa.- Vamos a la gran cartera de fondos que me recomendó Bankinter, recuerdo Abril de 2021 (que podía salir mal con esa cartera?)5 fondos equiponderados, 1 Fidelity Global Tech, MS asia opportunity en $ por supuesto, así aparte de la comisión, era un 1% adicional de cambio, Carmignac securite, 1 que no recuerdo ahora mismo pero tengo un vago recuerdo del Invesco global consumer porque llevaba dentro empresas de viajes y por último decidí por mi cuenta el Amundi US500 ESG, recuerdo Abril del 21, ya os podéis imaginar como acabó el tema a principios de 2022 para una persona que llevaba 7 meses en esto ( he de decir que visto en perspectiva por lo menos me ofreció fondos muy buenos de gestoras internacionales)
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Topolucas 06/09/24 09:39
Ha respondido al tema ¿Es el momento de protegerse de una posible recesión?
Hola Figo10,Por añadir variables, a lo que ya te han dicho que hay muchos comentarios muy buenos y que vale la pena guardar y releer para entender mejor.No sé como tienes estructurada la inversión, pero si tienes una parte en RF/monetarios, puedes hacer rebalanceos, y dar a esos % unas bandas de fluctuación, en función de lo que tú creas que va a pasar.Por ejemplo, Si tu posición natural de exposición a RV/RF es de 80/20 puedes darle un % de margen, por lo que si consideras que ahora está cara pasar a un 75/25 y cuando consideres que está barata aumentar a un 85/15, de este modo, si te equivocas y la recesión no llega minimizas el coste de oportunidad de no estar invertido, mantienes tu aversión al riesgo cercana a tu tolerancia y si aciertas tienes algo más de pólvora para aumentar tu exposición.Yo en mi caso lo hago al revés, tengo unas bandas de rebalanceo amplias (5%) y lo que hago es dejar que crezca el activo ganador hasta que se desvía un 5% de su peso asignado y ahí volvería a dejar la cartera en su posición original (sin importar cómo está el mercado), lo malo de esto es que si estas en fase de acumulación, haces DCA, y tu aportación sigue pesando mucho VS el total de cartera (+10% anual), yo ni me plantearia guardar nada por si cae el mercado, con el DCA ya vas a comprar mucho y "barato" en caso de que se cumpla tú predicción y sí no se cumple al estar haciendo DCA con una cartera diversificada, seguramente tú aportación va a ir en mayor % al activo que menos sube para mantener tú % de equilibrio.Pero no me hagas mucho caso que yo en esto llevo 3 telediarios y en 2 estuve haciendo la siesta ;-)
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Topolucas 02/09/24 19:17
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola,Ahora mismo están casi todos por detrás del MCSI World a 1 año y los que más corrieron no los tengo todavía 1 año.por lo que es normal que el rendimiento sea bajo vs MCSI WORLD, lo comentaba ayer en otra entrada, el problema de la gestión activa en un mercado alcista (como este), es que si no aciertan con el nombre, será muy difícil superar al índice, también te digo que la idea es capturar buena parte de la subida e intentar capturar mucho menos de la caída, es decir, tener una cartera de baja beta.De todos modos gracias por los comentarios y consejos.
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Topolucas 02/09/24 15:55
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
No, uno reflejará los resultados en € y el otro en $, por lo que el tipo de cambio también influirá en el rendimiento, por lo que es posible que uno tenga más o menos rendimiento que el otro.De todos modos, es un indexado al MCSI WORLD de réplica física, lo que te tiene que ocupar es que replique bien el índice de referencia, si lo hace y es la clase que tienes disponible podría ser válido para tí si quieres invertir en €.
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Topolucas 02/09/24 14:13
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Oliverqueen,Yo no comparto fondos, simplemente separo por comercializador la gestión Activa (en IronIA) y la gestión indexada (Myinvestor), las carteras tienen el mismo plazo y en principio se destinan a lo mismo, aunque la parte indexada busca aprovechar el crecimiento global a largo plazo y la de gestión activa, tener unas caídas más llevaderas VS la parte indexada en condiciones de mercado similares (que suena bien pero ya veremos si se cumple).Ten en cuenta una cosa muy importante, si no quieres tener problemas futuros con hacienda, es que no debes tener el mismo ISIN en 2 comercializadores diferentes, ya que esto puede provocar errores cuando tengas que declarar las plusvalias/minusvalias y por tanto, es mejor opción si tienes 2 fondos de MCSI WORLD, que sean con ISIN diferente.Saludos
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