Participaciones del usuario Topolucas - Fondos

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Topolucas 12/11/24 16:51

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Hola Destrozamuros,Con la información que nos das es difícil hacerse una idea de lo que buscas con la inversión, antes que los fondos es importante tener en cuenta varios aspectos:- Plazo de inversión- Aversión al riesgo- Objetivo de rentabilidad- Vas a hacer DCA o meter todo de golpe?Todas estas preguntas son importantes porque dependiendo de las respuestas elegirás unos u otros fondos, esa es la gracia de la inversión que no hay 2 inversores iguales y tenemos 27000 fondos para elegir lo que nos interesa en función de nuestras necesidades.En cuanto a la cartera, al poner el fondo US Growth, estás sobreponderando USA y Palm Harbour Small caps Value (las small caps suelen ser un 10% en capitalización y aquí ya llevas un 20%).En cuanto a los fondos no los tengo en seguimiento por lo que no te puedo decir más allá de que el de Fidelity es un indexado al mundo, a mí cambiando el US Growth por un Growth global y el Small Caps bajando peso en favor del Fidelity, sería una cartera que yo podría soportar.En cuanto al 10 % en Emergentes, yo las llevo, lo que haga Trump y su guerra comercial es como todo, puede que se repita la historia o que no, en teoría los emergentes son los que más potencial de revalorización tienen por densidad de población, crecimiento de PIB, valoración de sus bolsas,.... pero a saber que es lo que pasará mañana con ellos, yo en mí caso llevo un 10%.QGQ EMerging MarketsRobeco QI Emerging (hay 2 active y enhaged)Y ahora estoy viendo estos otros 2 AXA Global IM Emergin MarketsAllianz Emerging Markets eqTambién te digo, si empezase hoy con poco, todo a MCSI WORLD hasta tener una cantidad relativa grande y a partir de ahí empezar a diversificar, simplemente porque al principio cuanto más complicas más se complica la operativa de traspasos y aportaciones. Por supuesto nada de lo comentado anteriormente es una recomendación de inversión, yo en esto llevo poco más de 3 años y me quedan muchos baches en los que tropezar.

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Topolucas 12/11/24 16:24

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Hola Tres Cantos,Lo siento pero no me puedo aguantar, porque leo algunos comentarios y entiendo que la intención es ayudar pero no tengo claro como. He estado mirando estos dos fondos y la verdad es que me parecen bastante flojitos, ¿En base a que dices que son flojitos?Si comparamos con rentabilidad de su indice de refecia y categoria (según Morningstar) Flossbach von Storch - Bond Opportunities RTSi miramos rentabilidad, no hay ni un solo periodo donde este fondo no sea mejor que su índice (miento a 1 mes).Si miramos por años, es verdad que este año no es de los mejores de la categoría, pero de 8 años recogidos 4 años está en el 1 cuartil.Veamos las cosas en perspectiva.Ya no parece tan mal fondo VS el DWS del que tanto se habla, si lo hubiésemos comprado hace 10 añosA 1 año también lo mejora.Otro tema es que no quieras llevarlo en cartera porque crees que los fondos de medio/largo plazo no van a ser óptimos en este momento y van a lastrar la rentabilidad pero de ahí a decir que este fondo es un fondo flojito me parece de un análisis bastante básico.

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Topolucas 11/11/24 22:10

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Gracias Masterplan!! Seguro que tú tienes una estrategia y operativa más ortodoxa, quizás incluso más académica, con lo que seguramente no te esté aportando nada para tu interés lo que te estoy contando. No creas que mi estrategia es muy complicada, de hecho publico mi cartera cada mes, este mes como no hay nada que contar no la he publicado, pero si miras cada día 1 de los últimos 6 meses verás que ahí está lo que hago.Resumen rápido, estoy en fase de acumulación por lo que el precio de hoy me importa relativamente poco, me importa más aportar sistemáticamente cada mes hasta conseguir que mi aportación sea inferior al 10% anual que irá aumentando la componente defensiva de la cartera.La cartera se divide en 2 carteras 1(60% y aumentando) largo plazo (22 años vista) que simplemente está indexada por capitalización y se aplica un rebalanceo con bandas amplias, la otra es GA 40% y espero disminuir si no eliminar en el próximo mercado bajista, la idea de esta cartera es conseguir una rentabilidad similar a la pasiva con una volatilidad menor.Como ves nada rebuscado, el único fín de preguntarte por tu estrategia de entrada, salida o cambio de fondo es porque soy muy lento en tomar estas decisiones y me cuesta una eternidad tomarlas (otro motivo por el que dejar la GA), entonces cuando sale alguien con experiencia en mercado (has comentado que estas 20 años en RV) que nos puede exponer algún sistema que pueda serme válido me gusta preguntar, ya que es una de las formas que tengo de seguir aprendiendo.Lo dicho gracias por exponerlo.

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Topolucas 11/11/24 11:46

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Hola Masterplan!! sí pues, traspasé el Fundsmith y el Seilern al Groupama Global Disruption NC (LU1897556517). Gran fondo, que tuve poco tiempo porque luego decidí indexarme. Igual no os parece muy ortodoxo dar la patada a unos buenos fondos como el Fundsmith y el Seilern por una mala racha, pero un cambio a tiempo mejora tu rentabilidad. No hay que casarse con nadie. Si no es mucho preguntar, en que te fijas según tu experiencia (creo que has comentado en otro post 20 años en RV), para decidir que este fondo está en "forma" o no lo está y tomas la decisión de cambiarlo por otro de la categoría que puede estar mejor, a mí más que los nombres me interesa la operativa para poder entender si es algo que puedo hacer o replicar en mí propia estrategia de inversión, gracias de antemano.En mi caso llevo Fundsmith, (ya he comentado otras veces el motivo, es un complemento a la indexación), puede que piense que no tiene el rendimiento adecuado en este momento si lo comparamos con MCSI WORLD, S&P500 o NASDAQ100 pero veo el rendimiento a 1 año y no me parece que esté tan mal 19,8 % (mucho peor que los anteriores en rentabilidad claro).

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Topolucas 08/11/24 20:27

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Hola Anjibal,Yo tengo IronIA, estoy muy contento con ellos y si buscas invertir en fondos sea de la tipología que sea dudo que tengas una mejor oferta a nivel Nacional (por 100 €/año), luego tengo My Investor que la quieres descartar y que sinceramente para invertir en Indexados está muy bien (hasta que decidan poner comisión de custodia) y Bankinter, que ya no tengo ningún fondo porque cobran el los indexados custodia y los fondos activos son clase sucia (que entiendo que así sea porque tienen que ganar dinero).Yo de ironIA veo que es un supermercado de fondos muy completo que tiene un modelo disruptivo, es decir, te cobran 100 €/año por tener acceso a 27.000 fondos,prácticamente todos los que comercializa Allfunds (mayor distribuidor de fondos de Europa), que puedes comprar tan simplemente como un libro en Amazon por ejemplo y todo ellos eligiendo tú mismo donde quieres tener tu cuenta de efectivo.En cuanto a Roboadvisor, tuve Indexa sí te coges el enlace de plan amigo, tienes la comisión de gestión gratis durante 1 año los primeros 15.000 €, pero si sabes gestionar tu la cartera indexada, con los roboadvisors tienes el problema de que no deja de ser un fondo de fondos donde no puedes decidir nada más allá de tu perfil de riesgo.

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Topolucas 25/10/24 16:54

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Gracias Confiado!!Pues al igual que otros muchos grandes foreros con mucho conocimiento, se habrá cansado del consultorio.Su correo electrónico sería un espectáculo de mensajes cada día, día tras día..., solo con los me gusta y guardados, a eso sumale las respuestas y que respondía una y otra vez (incluso si revisas sus últimos posts, ya advierte algo así como "como he comentado en varias ocasiones".

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Topolucas 23/10/24 09:43

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No es problema de derecha o Izquierda, es problema de que son esclavos de su relato y como dependen de sus propios extremos para gobernar, es difícil aplicar determinadas políticas, a esto hay que sumarle que desde el 2008 el ritmo de construcción de nuevas viviendas es muy bajo porque se liberaliza poco suelo para este fín (esto les pasa a todos) entiendo que porque todavía tienen miedo de los pelotazos urbanísticos que se dieron en esa época.Una curiosidad, con lo de que "la vivienda siempre sube", muchos de los que compraron en 2008 (me incluyo yo me casé ese año), están vendiendo ahora por el precio que compraron, 16 añitos de nada y el que ha tenido que vender forzosamente ha perdido dinero.Ya no hablo más del tema que este foro es de Fondos y no será el sitio adecuado.

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Topolucas 22/10/24 19:37

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No es exactamente como lo pintas, la mayoría de viviendas que se destinan para alquiler sos de pequeños tenedores, menos de 10 viviendas (creo que era). Lo del Stock de viviendas enorme, no es compatible con precios caros o alquileres caros, ya que si hubiese mucha oferta el precio bajaría o se mantendría y sin embargo solo hace que subir porque casi cualquier vivienda en una gran ciudad se alquila relativamente rápido.En cuanto a lo de la desgravación por la compra, bueno en España hay cultura del ladrillo desde siempre y el estado incentivo en su día la compra de la vivienda habitual (lo único que desgravaba), ahora como le interesa más el alquiler incentiva el alquiler.Pero el problema de fondo es la rentabilidad, si inviertes en un piso para alquilar y no vas a sacar una rentabilidad entre el 8 y 12 % bruto, como inversor no compraras con ese fín y el piso quedará vacío y será 1 menos que estará en oferta de alquiler y vuelvo a lo mismo, la mayoría de personas que pueden acceder a una vivienda a día de hoy tienen una planificación financiera adecuada y han tenido la suerte de acumular el dinero suficiente para la entrada.por otro lado, viviendas por menos de 100.000 € hay, lo que pasa es que como he dicho en el anterior poca gente quiere volver a vivir al pueblo y sí te vas a la españa vaciada, igual las tienes por menos de 50.000 € y poniendo solo este filtro en fotocasa tienes 35000 viviendas.

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Topolucas 22/10/24 17:48

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Estoy de acuerdo con lo que dices de que el problema lo tienen los ciudadanos pero el problema principal es relativamente fácil de solucionar pero muy difícil que se de con un gobierno socialista (que además tiene como socio principal la izquierda del socialismo).Se prometieron Xmil viviendas sociales, no se construye ninguna o muy pocas, si inundas el mercado con viviendas de alquiler social (el problema de hacerlo así es quien va a gestionar el alquiler, si es público miedo me da), el precio del alquiler tiene que bajar en ese segmento, simplemente porque hay más oferta que demanda.Además, si los que tienen pisos para alquilar, les pones trabas o les creas inseguridad jurídica, lo normal es que no alquilen generando más tensión en el mercado y a eso le sumas que para desalojar a un OKUPA de tu propiedad pueden pasar años, pues tienes el lío que hay montado en España.Otro tema importante, la sociedad está cambiando, nadie quiere comprometerse a largo plazo, todos queremos vivir en una buena zona de una gran capital, cerca de nuestro trabajo, hacer 4 viajes al año y disfrutar casi cada fin de semana de cualquier evento social y claro desde 2008, se cambiaron las reglas del juego y el banco "solo" te financia el 80% de la tasación o precio de venta, el menor importe (seguro que negociando se puede sacar más), si una vivienda cuesta 200.000 €, vas a tener que tener 40.000 € para la entrada + el ITP o IVA + gastos de notaría + tasación + amueblar/reformar, es decir, el acceso a la vivienda para el sueldo medio en España 1800 € brutos, supone ahorrar durante 5/6 años olvidando todos los placeres del primer párrafo.

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Topolucas 22/10/24 16:33

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Yo creo que nadie duda de que la tecnología es y será un motor muy importante de crecimiento, si no el que más (también lo fue en el 2000), el problema de apostar todo a tecnología es que tarde o temprano vendrá alguna noticia que haga cuestionarse a los que ponen el dinero de verdad, si vale la pena pagar esos múltiplos por Nvidia, Apple, Microsoft, .... o no, o si entra un nuevo player (como tik tok o X) y le fastidia el negocio principal a meta y hace que se desplome (aunque sus ventajas competitivas sea las mismas) o los gobiernos se pasan de frenada en la regulación.En cuanto a la IA, en mí opinión será una revolución cuando haga crecer al conjunto del mercado aumentando la productividad de casi cualquier empresa.

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