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Participaciones del usuario Topolucas - Fondos

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Planes Amigo (1) | Fondos (619)
Topolucas 17/06/24 13:44
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Dertever,Soy prácticamente un inexperto en la inversión en fondosSi dices esto, ¿Como has llegado a la conclusión de que la cartera que propones es la más adecuada a tus necesidades?Para decirte si la cartera es apropiada o no deberíamos saber, horizonte temporal, aversión al riesgo, objetivo de la inversión,.... Por otro lado, no sé si lo has visto pero Iron IA es un servicio  que lo que te da es, un catálogo de fondos muy amplio de clase limpia a cambio de una comisión fija anual, esto es importante puesto que hay que calcular si es más rentable pagar por la clase retail en Myinvestor o pagar los 99 €/año por la clase limpia, creo recordar que alguien comentó que empieza a salir a cuenta a partir de 20.000 € invertidos en fondos de Gestión Activa (si los contratas indexados la cantidad será mucho mayor).Otra cosa que tienes que tener muy en cuenta es, La Gestión activa hay que gestionarla puesto que los fondos que contratas tienen mandatos, estrategias que hay que seguir  y observar que se sigan cumpliendo con el tiempo, aparte hay que tener en cuenta que la mayoría de fondos de GA no bate a sus índices de referencia y podría darse la situación de que quieras cambiar a gestión activa para intentar ganar más y acabes perdiendo en tiempo en análisis y seguimiento y dinero porque tí objetivo era batir al índice y no lo has conseguido.Con esto no quiero decir que la Gestión Activa sea peor o mejor que la pasiva, simplemente quiero advertir (por el discleimer que nos has puesto al principio y que no comparto porque dices que llevas 4 años invirtiendo) que la diferencia principal entre una estrategia y la otra es el seguimiento y la búsqueda de activos, con la pasiva importa únicamente que se siga lo más fielmente a su índice de referencia (lo haga bien o mal) pero Fidelity, Vanguard, ishares lo van a replicar con bastante exactitud y con la gestión activa vas a tener que ver otros muchos parámetros y funciones que quieres dar a determinado fondo en cartera.En cuanto a la cartera, veo mucha sofisticación para alguien que dice ser un inexperto con fondos específicos de latino américa (que esto debería ser una apuesta táctica), 2 indexados 1 ibex y el otro de erostoxx 50 (esto te sale más económico en Myinvestor), además hay un fondo de bonos Italianos (que puede salir mal con Italia),  JPM Global Focus, JPM US y Fidelity Global Tech, vas a estar muy correlacionados (no lo he visto pero casi seguro) y por último entiendo que también debe ser buscado, no hay presencia de mercados emergente, además de darle mucho peso al fodo de Japón (que entiendo que también es una apuesta táctica).Para mí es una cartera muy particular en la que hay que tener una alta convicción en los equipos gestores y las estrategias que siguen y que hay varios fondos que se solapan bastante y por tanto con menos fondos podrías cubrir lo mismo, además de que viniendo de indexados igual estás empezando la casa por el tejado.Como siempre nada de lo comentado anteriormente puede ser una recomendación de compra o venta simplemente es la opinión.
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Topolucas 16/06/24 09:51
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola,Yo no llevo en esto tanto tiempo como muchos de los que hablais y escribis por aquí pero comparto plenamente que la mejor forma de no perderse esos días es estar invertido, ahora bien, eso no tiene por qué estar reñido con tener una exposición dinámica en la cartera, es decir, si tu crees que tu rango de exposición a RV (me lo invento) es entre un 70 y un 100% pues tampoco veo mal que si en un momento puntual a Corto plazo te sientes más cómodo con una exposición del 70% en lugar del 100%, otra cosa es que sea blanco o negro, o todo dentro o todo fuera, en ese caso pues seguramente acertar sea muy complicado y por tanto perderse los días de los que hablais puede ser fantástico o una ruina, en mi caso ya lo he comentado, rebalanceo por bandas y dejar bandas lo suficientemente anchas como para que florezca o se marchiten los activos (aunque como estoy acumulando todavía mi aportación no deje que pase esto) 
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Topolucas 08/06/24 21:14
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola,"Pero que sentido tiene aportar con bolsas en máximos?"Dependerá del momento en el que te encuentres, si estas acumulando y tu estrategia es DCA mensual, si dejas de aportar en máximos (básicamente casi siempre) dejas de ganar dinero con esas aportaciones (coste de oportunidad), si por ejemplo está 3 años en máximos (no es tan extraño esto), los índices suelen estar más tiempo en máximos que por debajo de ellos. Otra cosa es que solo tengas 1 fondo y decidas recortar la aportación para tener polvora seca en las caidas.
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Topolucas 05/06/24 15:56
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola GP1977,Depende de varias cosas: horizonte temporal, objetivo, aversión al riesgo, ....pero haciendo una suposición porque no lo dices, voy a imaginar que quieres hacer una cartera 60/40, ¿La inversión como la vas a hacer?Si la cantidad de dinero inicial es lo suficientemente grande y ya empezaría con el peso objetivo que me he marcado, entendiendo por grande una cantidad que si haces aportaciones mensuales prácticamente no le afecte, ejemplo, vas a invertir 300.000 € de golpe y luego vas a hacer DCA de 10.000 € al año, lo importante aquí es tener tú aversión al riesgo cubierto y una estrategia sólida y en la que confíes plenamente porque tú aportación no te va a salvar de nada.Si por el contrarío la cantidad inicial es pequeña (como la mayoría de los mortales) yo empezaría a construir la cartera por la parte más volátil ya que en la fase inicial una caída importante puede ser una bendición del cielo para acumular a mejores precios y si no se produce ya estás ganando tiempo para cuando se produzca la caída (que se producirá) ya tengas algunas plusvalías de ventaja. RV en maximos, lo incluirían en este momento si fueran a crear una cartera desde cero Aquí no somos nadie para decir que puedes o no hacer con tú dinero, eso deberías verlo con un asesor financiero pero yo diría que sí, si estás en el supuesto 2 y si estas en el primero también pero mucho más cautelosamente y seleccionando mucho más donde y con quien. También te digo, La RV en máximos (lo entiendo como el SP500 o MCSI World) lo normal de un índice es que esté más tiempo en máximos que por debajo de ellos y además de esto también tendríamos que ver si está todo en máximos (seguro que no) o solo lo que estamos mirando, por poner algún ejemplo, emergentes no está en máximos, ni China, tampoco Small Caps, las europeas muy baratas (o eso dicen), índice de materias primas tampoco, Reits tampoco en máximos, como ves hay mucha RV que no está en máximos. 
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Topolucas 05/06/24 12:46
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola de nuevo, como decían el otro día en un video de Finect, Bueno, aquí lo importante es ¿quién lo decía? y ¿Con qué finalidad?, lo que es seguro es que un monetarío te da un 4/3/2/1 % por que la inflación se mueve en esos niveles y efectivamente es pan para hoy y hambre para mañana porque en términos reales vas a quedar a la par o perder dinero, pero si es un dinero que está esperando ser invertido en alguna oportunidad (porque ahora no ves claro donde ponerlo), pues mejor que te de la rentabilidad de un monetarío/cuenta remunerada que 0% que ya sabes que pierdes un 4%.Y sí es lo que has comentado del DCA en 2/3 años, los estudios dirán lo que quieran decir (seguramente todos acertaran o no) pero el dinero es tuyo y te ha costado mucho de ganar y también hay que hacer lo que a uno le haga sentirse mejor, eso no quita que lo más racional en una cartera a 20 años sea, acumular la máxima cantidad de participaciones en los primeros años, simplemente porque la variable tiempo es una de las más importantes en esto de la inversión y la otra importante es tener siempre dinero suficiente para aprovechar las caídas que se producen durante el año.
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Topolucas 05/06/24 11:48
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola,Teniendo en cuenta que los monetarios están dando un 4% y que los TI van a bajar pero no parece que tanto, ni tan rápido (pero dependiendo de los BBCC y los políticos vete tú a saber que puede pasar), lo que puedes hacer es monetarios una parte hasta que deje de darte ese 3/3.5 % que dices querer tener e ir creando nuevas posiciones, tienes monetarios, entra entra en RF ultra corto plazo o corto plazo (diría que hay una categoría de esto), medio plazo y vas aumentando o disminuyendo peso según se den las expectativas de bajadas de tipos (la palabra clave es expectativas una vez bajen suele ser tarde), otra opción son los flexibles que comentas pero ahí tendrás que ver exactamente que busca el gestor y cual es su idea o posicionamiento y sí esa idea o posicionamiento encaja con lo que buscas.También te digo, para mí la RF es el dolor de cabeza más grande de mi cartera, la entiendo poco y cada vez me gusta menos lo que hay detrás sustentándola (por lo menos la de gobiernos EU)
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Topolucas 03/06/24 23:35
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Sprinter, sin ser recomendacion de nada, respuesta corta No.Motivos, ya tienes un 30 % del mcsi world ( 70% EEUU), añades mas de lo mismo, yo o bien aumentaría pero de los otros 4 a 10-10-10 y 20 o si no quieres buscarla algun fondo emergentes, small caps global o USA (europa ya tienes), si prefieres temáticos, alguna temática que creas que puede ir bien,  no se algo diferente a lo que tienes.
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Topolucas 03/06/24 11:15
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Moe13,En mi caso, uso una modificación de la 1, que es el DCA, ya que por mí patrimonio invertido y mí tasa de ahorro anual, decir que compro y mantengo es hacer trampas al solitario, el motivo es porque hasta dentro de unos cuantos años el principal motor de crecimiento de mi cartera es el DCA, en 3 años mi cartera ha crecido x5 y la revalorización ha sido mala (2022 de por medio y muchos cambios iniciales). Además uso también la 3, en mi caso quiero aplicar un rebalanceo por bandas y he asignado una desviación del 5%, el motivo es, si das una amplitud suficiente al rebalanceo (un 5% es bastante) dejas crecer los buenos activos bastante o que se caigan los activos que peor lo hacen bastante pero como el DCA mensual todavía pesa mucho en mi cartera, por mucho que quiera dejar crecer o caer un activo, la realidad es que con la aportación (hasta la fecha), dejo todo en su peso objetivo, por lo que con el poco tiempo que llevo en esto lo realmente importante es tener claro tu tolerancia al riesgo (entendiéndose riesgo por Volatilidad y máximo DD) y que esto encaje con tu vida inversora, es decir, con la finalidad de la inversión y una vez tenemos claro esto eliges los compañeros de viaje.El punto 2, no sé si funcionará o no (a patrimonio prudente y docetrece les funciona) pero yo creo que tiene una mejor utilidad para dejar de perder que para ganar más, es decir, para hacer más defensiva tú cartera ya que sí se dan unas circunstancias vendes y cuando se dan otras compras, creo recordar que había también un foro en rankia que habla de esto solamente y que hay alguna persona (no recuerdo ahora el nombre) que lleva mucho tiempo haciendo esto con fondo y según él le funciona muy bien.Mi opinión (que ya ves que no soy nadie y llevo en esto 4 días), una estrategia sencilla, con sentido, fácil de aplicar y que te deje mantener el rumbo en las tormentas (por lo menos la parte Core) te va a dar mejor rendimiento que muchos cambios, miles de análisis e infinidad de tiempo invertido para ver si consigo en lugar de un 8% anualizado (que no anual) un 10% que tampoco es seguro que lo consigas.
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