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Participaciones del usuario Topolucas - Fondos

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Fondos (727) | Planes Amigo (1)
Topolucas 06/12/24 09:48
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Carlos11,Esa pregunta es muy subjetiva ;-), recomendación para que?También dependerá de tú forma de invertir, - buscas "barato", por ejemplo los quality (fundsmith, seilern, guardcap) y los Value (Blandes, Kopernik allcap, Robeco BP) este año no han estado a la altura de las subidas del mcsi world/S&P500 y diría (de menoría) que tampoco se han acercado a su propia media histórica anualizada de los últimos años, tal vez algún sector que lleve desde la pandemia rezagado, salud, consumo(parece que este con los estímulos de China puede crecer), buscamos algún factor?, Small caps europeas, alguna región, China lleva haciéndolo mal algunos años (este último trimestre la está sacando del estadio), se ve claramente en GQG que sobre pondera India Vs China, de los emergentes, este año no es el que mejor le va. Si buscas seguir la tendencia, Sector financiero (la subida de tipos le vino muy bien y en mí opinión si quedan a un precio medio-bajo también porque venderán muchas hipotecas y productos financieros con un buen margen y gran volumen por ende puede que esto afecte también al sector inmobiliaria positivamente), Oro (aunque parece que se deshincha), momentum, Small caps y parece que arranca consumo e infraestructuras pero yo de esto no tengo ni idea, porque igual pasa algo inesperado y el mejor activo es un monetario, vete tú a saber que pasará mañana.
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Topolucas 01/12/24 09:03
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hacía tiempo que no compartía mi cartera.Como cada mes de noviembre toca la revisión y análisis más a conciencia de mi cartera y haciendo un análisis de nuestro patrimonio he ajustado de nuevo la cartera de inversión.La idea sigue siendo la misma una parte de GA y otra de GI, aquí el primer cambio, voy a aumentar la parte indexada del 60% actual al 70 %, el motivo principal, el plazo es muy extenso todavía y en ese plazo es muy difícil batir a los índices.Además, en la GI he decidido simplificar 90/10 por capitalización mundial, por lo que he cursado orden de traspaso del fondo de Reits al MCSI World.Para la parte de GA, viendo los resultados de este año y que no ha conseguido ni acercarse a un ETF que replica una cartera 60/40, he decidido (y es otro motivo por el que quiero reducir esta parte), cambiar la forma de gestionar esta parte a una cartera mucho más activa.La idea principal es, tener 7 fondos,- 4 formarían el core, estos fondos serían:      - 20% RV Quality (aquí solo contemplo 4 posibilidades)      - 20% RV Alto Dividendo (Solo contemplo 4 posibilidades)      - 10% RV Small Caps      - 10% Emergentes- 3 Fondos Satelites        - 20% Fondos sectoriales (repartidos en 2 fondos), la idea es sobreponderar aquello que crea que puede hacerlo mejor a corto/medio plazo y por ese motivo se reparte en 2 la posibilidad de equivocarse es grande.         - 20% en el factor que mejor lo esté haciendo a 1 año La parte de gestión, la parte Core, la idea es tener pocos fondos que seguir y estará en cartera el que tenga un mejor momentum dentro de cada categoría, ejemplo, si para quality sigo, Fundsmith, Seilern, Guardcap, para mi no hay duda que los 3 son magníficos, lo que hay que analizar es cual de los 3 prefiero tener en este momento para los próximo meses, la idea es cambiar de nombre lo menos posible.En los Satélites, la idea es intentar batir al mcsi world a corto plazo y por ese motivo se va a intentar estar en los 2 sectores que mejor estén en el año y en el factor que mejor lo haga también (que en este factor podría ser momentum, growth, Value, Blend o incluso RF)Dicho lo todo esto:Así quedaría actualmente la carteraQue cambios he realizado, - Cambio de nombre en Small Caps- Cambio Croci por Robeco- Añadimos Sectorial financiero y eliminamos fondo mixto- Eliminamos fondo Reits parte indexadaSe hace aportación a la parte indexada para seguir aumentando el peso de esta parte para llegar al valor deseado de 70%Se solicitan los traspasos para que todo esté en el peso deseado.Seguramente no sea la mejor estrategia pero es la que voy a seguir para el próximo año, os voy contando.
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Topolucas 28/11/24 20:20
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Rafriki,Importante, la cartera que mencionas de IronIA no es un roboadvisor indexado como indexa, diría más bien que es lo segundo que buscas de gestión activa, si miras cada una de las carteras verás que tienen Gestión indexada y Activa en cartera.Las ponderaciones tampoco se parecen a lo que es una cartera indexada por capitalización, otra opción en esta línea de indexados y GA, creo recordar otro roboadvisor que se llama finanbest (está integrado en Myinvestor) y asesores de cartera independientes, yo no los conozco pero por ejemplo Daniel Perez (la persona que creo este hilo lo es), Eduardo Estallo (también lo es) los puedes buscar en X, creo que en finect tienen un apartado exclusivo de esto y seguro que aquí en Rankia si buscas también lo encontrarás, eso si, no me preguntes como funciona porque no tengo ni idea.En cuanto a cambiar indexa, yo el tiempo que estuve con ellos estube muy contento la verdad, opciones si quieres indexación pura y dura que se parezca a la capitalización mundial tienes (que yo sepa), roboadvisor de Myinvestor, Finizens e indexa, la opción más barata es montartelo tú en myinvestor o en tu banco si tienes acceso a los fondos indexados sin comisión de custodia (si tienes custodia igual te sale más económico el roboadvisor), si te sirve yo me quite de indexa porque ví que lo que hay que hacer para llevar una cartera indexada, si como dices tú es olvidarse de ella, es muy poco, programas la aportación y 1 vez al año rebalanceas y dejas todo a tú nivel de riesgo, 20 minutos anuales.
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Topolucas 28/11/24 19:11
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Alba61, Yo no recomiendo nada (básicamente porque ni sé tanto, ni puedo por titulación), simplemente te he dicho que si quieres invertir en RF Corporativa Eur (la categoría del fondo de RF que nos has expuesto), hay en mí opinión opciones mucho mejores que la que nos has puesto.En cuanto a Chapgpt, cuidado porque de momento si no recuerdo mal (la versión free) tiene unos años de retraso en la información.
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Topolucas 28/11/24 17:08
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Alba61,Si quiere RF Corporativa buscaría casi cualquier otro fondo de Gestoras internacionales o el propio fondo indexado de empresas europeas. No se acerca a su indice de referencia, esta el 78 de la categoría, de 8 años solo 1 ha estado en el primer cuartil y el último.La comisión es de 1.20 % que para ser un fondo de RF es muy caro.Le veo poca calidad crediticia también (para el retorno que da claro) Aparte de que en morningstar tampoco se ve claramente en qué y dónde invierte en temas de duración y si miras las 10 primeras posiciones casi todo bancos (incluido el suyo propio)En este sentido las alternativas que se han escuchado por aquí para deuda corporativa y que YO NO TENGO EN CARTERA son: INVESCO EURO CORPORATE BONDSCHRODER ISF EURO CORPORATE BONDo algún indexadoAMUNDI INDEX EURO CO iShares Euro Investment Grade Corporate Bond Index Fund Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund EUR Acc Pero lo que te comente, yo de momento no invierto en esta categoría de RF corporativa Europea
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Topolucas 28/11/24 13:29
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Augur,Ya comente que simplemente daba mi opinión, cada uno con su dinero que haga lo que crea conveniente.Lo que vi era que, (en mí opinión) la cartera de largo y medio plazo, son la misma cartera, con los mismos activos por lo que se comportaran exactamente igual (un poco más una y un poco menos la otra).En cuanto al fondo de emergencia, yo de RF entiendo poco o nada, pero la teoría dice que ese dinero debería estár en un fondo con el riesgo más bajo posible (porque no está ahí para nada, esta para cubrir una emergencia que no sabemos cuando va a pasar), por lo que eso debería ser monetarios, pero aquí (vuelve a ser mi opinión) puede haber muchos matices, por ejemplo, mi caso, tengo 1 año de gastos (que no de salario) en el fondo de emergencia (normalmente se recomienda entre 3 y 6 meses), por lo que sí es más grande de lo que debería ser, puede tener sentido intentar que esa parte rente un escaloncito más que un monetario, si lo tienes más justo, pues en cuenta corriente y monetario, de cara al próximo año, es una de las cosas que estoy viendo cómo gestionar ya que en Myinvestor la rentabilidad de la cuenta empieza a ser ridícula para tener sobredimensionado el fondo de emergencia.
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Topolucas 27/11/24 16:20
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Oliverqueen,En primer lugar agradecer que compartas la forma que tienes de invertir, mediante las carteras que te has creado.A mí me saltan algunas dudas en cuanto a la composición, que seguramente estén sesgadas a mi forma de ver la inversión, lo que diga simplemente lo hago a título personal de alguien que sigue aprendiendo cada día y que simplemente quiere expresar una opinión.Cartera de largo plazo:- Aquí poco que decir, una buena cartera indexada que en mí opinión el 2022 y la política monetaria de los últimos años ha hecho que se distorsione el contrapeso entre RF medio/largo plazo y la RV pero que en algún momento volverá a sus cauces (pero esto es opinión personal), con monetarios puedes conseguir el mismo contrapeso, sabiendo de antemano que esa parte es seguro que no bate a la inflación.Medio Plazo: Esta cartera si que no la entiendo, tal vez porque no sepa que es para tí medio plazo, pero sí hablamos digamos de 5 años porque tienes que comprar o vas a necesitar el dinero seguro, creo que la cartera que has creado no me parece adecuada para un plazo corto, teniendo en cuenta que la correlación con la de largo plazo es exactamente la misma, es decir, si mañana tenemos un 2008, 2020, 2000 las 2 carteras se van a comportar exactamente igual, por ejemplo, pongamos carteras de 10000 € cada una y una caída del 50%, el mismo díaCartera largo: pasaría de 8000 RV y 2000 Monetario /ultra corto plazo a 4000 RV y 2000 RF (para simplificar, esta parte no se moverá bruscamente hacia ningún lado)Cartera medio: pasaria de 6000 RV y 4000 RF a 3000 RV y 4000 RF, efectivamente tendrías mucho más dinero en medio plazo pero en caso de necesidad no te resolveria demasiado porque los 2 activos generadores de rentabilidad caerían a la vez y con la misma intensidad.Por lo que yo en este caso, lo que veo (sin saber proporciones) que lo que tienes es una cartera 70 RV/30 RF/monetarios.En caso de tener 2 plazos distintos, en mi caso y como he dicho antes con la única finalidad de opinar.- Si tengo un plazo claro y definido para una cartera concreta y ese plazo es medio, buscaría diversificar la cartera al máximo o hacer algún seguimiento de tendencias que me permitan minimizar al máximo las pérdidas, que es lo que puede hundir tú previsión en el peor momento posible, otra opción es, si tengo una cantidad en mente para ese medio plazo, tener esa cantidad fija con el objetivo de batir a la inflación y el resto en la cartera de largo plazo.En cuanto al fondo de emergencia (consejos vendo que para mí no tengo), lo veo bien pero si lo que tienes es un % del patrimonio destinado a esta partida yo lo cambiaría por una cantidad fija con la que te sientas cómodo, 3, 6, 9, 12 meses de gastos.... y el resto a la cartera de medio y largo.
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Topolucas 22/11/24 09:57
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Alba61,La frase quiero construir una cartera de RF tiene muchos matices,Lo primero es, que plazo es esa cartera, que finalidad, que nivel de riesgo quieres asumir, objetivo de rentabilidad y a partir de ahí empezar a buscar los activos de RF que te puedan llevar a lo que buscas.Yo de RF no entiendo mucho pero los 2 fondos que se ven (2 y 3) entiendo que lo que quieres es rentabilizar tu dinero a un ritmo similar al de los tipos de interés a muy corto plazo y el objetivo es batir o igualar al índice EONIA. El primero invierte en deuda corporativa y de gobierno a muy corto plazo y el segundo en bonos flotantes se adaptan al índice de referencia que siguen lo explican pulsando aquí Como te ha comentado y sin ser expertos, si sigues la literatura de los fondos y nos creemos que los tipos van a seguir bajando, todo parece indicar que el fondo 2 tendrá un mejor desempeño puesto que aunque tenga bonos de muy corto plazo siempre lo tendrá comprado a un precio superior al de lo TI y eso en RF suele ser mejor rendimiento, mientras que en el 3, por definición del tipo de bonos obtendrás exactamente el rendimiento del índice de referencia menos la comisión pero si suben los Tipos (cosa que no parece probable a corto plazo) el 3 lo haría mejor porque sus bonos se adaptarían a la subida.
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