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Participaciones del usuario Topolucas - Fondos

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Fondos (808) | Planes Amigo (3)

Topolucas 27/04/25 15:03

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Hola Sarce,Esta mañana tenia un poco de tiempo y me ha dado por intentar automatizar el archivo de @halicate con algunas de las cosas que comentas en este post, espero que te sirva para agilizar tus búsquedas de fondos. (sorry halicate por aprovecharme de tú trabajo) https://docs.google.com/spreadsheets/d/148FzKDsg9gj_UQI_18bSeF3jsD2KuX9_HSSLV81fg58/edit?usp=sharing

Topolucas 24/04/25 18:17

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Hola,por si sirve a alguien, yo para calcular el DD en un periodo determinado o lo que estamos buscando (que no es DD, si no el mínimo y el máximo) lo que uso es esta formula y adapto un poco el archivo.=INDEX(C8:C5000;MATCH(MIN(IF(($B8:$B5000>=A2)*($B8:$B5000<=A3);C8:C5000));C8:C5000;0))=INDEX(C8:C5000;MATCH(MAX(IF(($B8:$B5000>=A2)*($B8:$B5000<=A3);C8:C5000));C8:C5000;0))En este caso lo he hecho un poco rápido pero se puede hacer el documento más "bonito" para que encaje- Añado las fechas de inicio y fin en una celda, la fórmula busca esas celdas para acotar el espacio temporal.- Luego dejo 2 casillas para que me calcule el mínimo y el máximo entre esas fechas- Por último aplicaría la fórmula que habéis comentado.Si lo que queréis es calcular el DD máximo entre 2 fechas yo uso esta otra fórmula.(C10/MAX($C$9:C9))-1- esto se añade a una columna junto al VL del fondo y te calcula la variación del fondo día a día pero cumulando el anterior valor..- Primero se añade una columna adicional al VL

Topolucas 21/04/25 20:12

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Gracias Halicate, funciona bastante bien!!Así da gusto abrir la boca en el foro.

Topolucas 17/04/25 10:53

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Vale, entonces no es tan dificil, yo para el caso que expones uso este https://www.baha.com/ pero le voy a dar un vistazo a las que comentas (aunque odio investing, se me ocurrio registrarme una vez y no sé ya los teléfonos bloqueados que llevo)lo que no me gusta es que no tiene fondos Españoles y me toca buscar en otros lares esa información, además ya tengo la web de cada fondo que sigo, así de ese modo solo tengo que pinchar para acceder directamente al fondo en cuestión y recoger la información de cada fondo (que no puedo recoger automáticamente).Pero por lo que veo es bastante manual también tu caso. la parte cualitativa, entiendo que no quieras compartirla ya que no deja de ser el análisis que tú haces de cada fondos.

Topolucas 17/04/25 10:34

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Pues no mejora la situación, gracias por compartir!!!tenia la esperanza que al cambiar de peso a lo que mejor lo hace, mejorasen los datos.

Topolucas 17/04/25 09:10

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Que interesante Docetrece, una duda podríamos tener una columna más con el MSCI ACWI (que es lo que intento yo por capitalización mundial)

Topolucas 16/04/25 20:56

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola Anton74,por comentarios como este tuyo es por lo que prefiero tener una parte de la cartera en fondos de gestión activa con gestores que le dediquen todo su tiempo a intentar buscar donde puede estar mejor mi dinero y que sean ellos los que decidan donde sobreponderar o infraponderar.Sin embargo para el larguísimo plazo prefiero simplificar y usar la capitalización mundial, por si el mercado tiene razón y sigue su curso teniendo sobreponderado EEUU y tecnológicas (aunque yo pueda pensar como tú que tienes razón en lo que dices)

Topolucas 16/04/25 20:47

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola,Te han dado muy buenas respuesta ya por lo que poco puedo aportar.Pero yo si volviese a empezar hoy, lo más simple posible hasta alcanzar una cifra en el Vanguard global stock index bastante grande (cada uno que decida que es grande para él con sus circunstancias).El motivo, - 1.Cuando empiezas la operativa y el ansia por hacer cosas, te hace mover el dinero de fondo en fondo como pollo sin cabeza, la traducción de esto es perder dinero en cada traspaso.- 2. Si la cantidad inicial es pequeña la revalorización es importante pero lo fundamental es la aportación, que es lo que hace que crezca tu cartera los primeros años, aunque ya sé que esto no es popular (lo mejor que te puede pasar es que baje cuando tú cartera es ridícula (mejor sería cogerlo abajo en alguna caída pero si analizas los índices principales, la mayor parte de su vida están en máximos o cerca de ellos y sí están muy alejados, la vida no es nada fácil e la calle)- 3. Si te convence la narrativa de la indexación a largo plazo, lo que quieres es acumular la máxima cantidad de participaciones del activo "estrella" cuanto antes, ya que es el que tendrá más probabilidades de que si tú plazo inversor es lo suficientemente amplio cumpla con las expectativas.Pero bueno, nada de lo dicho es una recomendación de inversión, simplemente expongo haría yo si volviese a empezar hoy, sabiendo lo poco que sé más

Topolucas 16/04/25 20:28

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola,Pues creo que a excepción de 2022, si les sirvió, además si tienes la RF adecuada para descorrelacionar, RF de Gobiernos de alta calidad crediticia, en momentos de tensión, no es tanto lo que te dá, si no lo que no te quita y tienes disponible para traspasar, sobretodo en carteras ya hechas..Como ejemplo, los rendimientos a 1, 3 meses, como ves, El S&P500 cae un 8 a 1 mes y el Vanguard Euro GB sube un 2%, no te protegerá el capital pero tendrás el dinero disponible para comprar S&P más "barato".Es decir, que cuando se habla de RF para descorrelacionar carteras, no es toda la RF en general, si no la de gobiernos, que por otro lado no esperes que te de mucha rentabilidad tampoco, por ejemplo si tienes Flossbach, un fondazo por cierto, no esperes que suba cuando la RV baja (podría ser) pero como tiene también RF corporativa, en un % alto, ante una bajada de RV, la RF corporativa también debería de sufrir, sobretodo si va acompañada de una recesión, ya que los consumidores gastarán menos y por tanto las empresas ganaran menos con el posible incremento de impagos de deuda corporativa, sin embargo ante esa situación los estados que necesitan que se reactive el consumo, gastarán, lo que sea necesario para mantener los puestos de trabajo y el consumo (o eso es lo que yo entiendo) pero no me hagas mucho caso que yo de RF entiendo más bien poco y por ese motivo prefiero monetarío que sé seguro que tiene correlación 0 con la RV, seguro que anton74 lo explica mucho mejor.

Topolucas 15/04/25 11:34

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Gracias por compartir,realmente no es tanto los nombres, si no la estrategia, no creo que te funcione nada mal como lo tienes planteado, en cuanto a la indexación, por lo que te leo, entiendo que estás ya en una fase muy avanzada de la cartera, por lo que teniendo en cuenta de que una de las grandes fuerzas de rentabilidad de la RV es el tiempo en mercado, he de asumir que llevas más de 10 años invertido y por tanto has doblado capital entre 2 y 3 veces. por lo que tú única opción cuando empezaste a invertir en España era la gestión activa y por tanto indexarse no era algo tan simple por lo que técnicamente ( en el caso de los que llevais más tiempo ), esto " Pero como he dicho otras veces me complico mucho la vida innecesariamente y cuando una cartera indexada con algo de bonos y oro y un fondo activo de value es más que suficiente " no es algo tan sencillo cuando empezaste y menos tan evidente como lo es ahora.Cuando digo que los nombres me interesan poco, tú sabes (seguramente) mucho mejor que yo, que si decides asignar un 20% a dividendos y eliges entre los viejos conocidos, (guinnes, Fidelity, JPM y alguno más que se me olvide) la diferencia en un periodo de 10 años no va a ser significativa, la diferencia significativa está en el asset, ya que si siempre vas a la contra de la ola, si perderás rentabilidad, por ejemplo en 2022 tener poco Guinnes y mucho Global Focus y en 2024 al revés y ahí es donde le veo yo la gracia a una estrategia diversificada de fondos activos con un rebalanceo por bandas amplio, ya que al no ser tan rígido te permite dejar correr lo que florece, cuando florece y que se hunda hasta el pozo lo que peor funciona en ese momento del ciclo, con la esperanza de que cuando llegue a la banda mínima tengas por otro lado algo que te permita traspasar "caro", para comprar "barato" .