Participaciones del usuario Topolucas - Fondos

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Topolucas 17/11/24 10:21

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Hola,Para los que queréis saber que ahorrarías o cuanto necesitarías tener invertido en Ironia para ser rentable pagar los 100 €.Como la rentabilidad es subjetiva vamos a analizar los costes, y como entiendo que para quien le interesa Ironia es porque está convencido de que quiere Gestión activa a bajo coste, he comparado 3 fondos de mi cartera teniendo en cuenta el fondo que podría contratar en Myinvestor, como en Ironia también se puede contratar ese mismo fondo pero devolviendote la retrocesión que cobra Myinvestor por comercializarlo podemos comparar exactamente el coste en una y otra plataforma para un mismo fondo,@josepedroche que creo que lo preguntó, dependiendo del fondo o cartera que tengas y la clase que tengas disponible en tú comercializador necesitarás más o menos dinero para recuperar esos 100 €.Como es lógico, si quieres invertir en indexados esta plataforma los tiene pero el ahorro va a ser mínimo por lo que la cantidad que necesitarás para rentabilizar los 100 €/año va a ser mucho más grande.Así que si comparamos MyInvestor Vs Ironia, en Gestión activa en el caso de estos 3 fondos, es lo que necesitarías para incluso ganar dinero o perder dinero extra en Ironia, como lo normal es que compres la clase limpia sin pago de retrocesión ese dinero extra lo estás ganando en forma de rentabilidad y sin tributación ya que las acciones que conforman el fondo son exactamente las mismas simplemente cambian los costes.

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Topolucas 17/11/24 08:59

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Hola Aline,Por si t6e es de interés,En esta web puedes buscar ETFs, yo de esto no tengo mucha idea porque prefiero fondos por su fiscalidad.https://www.justetf.com/es/search.html?search=ETFS&assetClass=class-equity&equityStrategy=Dividend&distributionPolicy=distributionPolicy-accumulating&replicationType=replicationType-fullLos filtros que puse son:- Dividendos- Acumulación- Replica física perfecta.Pero como te comenté más arriba yo no uso de momento ETFs por la fiscalidad, así que no puedo ayudarte más porque no es un producto que siga o analice.

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Topolucas 16/11/24 18:22

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Guinness Global Equity Income Y EUR AccumulationCódigo Morningstar: F00000VFI5 Isin: IE00BVYPNZ31Descripción general El Guinness Global Equity Income Fund está diseñado para generar ingresos y crecimiento del capital invirtiendo en empresas que pueden pagar dividendos sostenibles y crecientes.El Fondo está diseñado para ofrecer a los inversores exposición a la renta variable mundial a través de una cartera de empresas con una rotación baja y una alta convicción que pagan dividendos de forma constanteSegún la web de la gestora la cartera se construye siguiendo los siguientes puntos.Centrarse en una rentabilidad del capital alta y constanteCrecimiento e ingresosAlta convicciónMotivación fundamentalBaja rotaciónLos gestores principales del fondo desde su creación son:Ian Mortimer y Matthew PageEn cuanto a métricas del fondo:Segun Morningstar es un 5* Bronze y está clasificado como RV Global alto dividendo aunque según folleto de la gestora se compara con el MCSI WORLD.La rentabilidad por periodosEs del 10 % a díez años y lo más interesante para mí y 1 de los motivos por los que está en la cartera es cuando desgranamos esa rentabilidad por añosComo se observa en 2022 y 2018 prácticamente no bajo el fondo y sin embargo tuvo una buena recuperación.Estos datos se ven reflejados muy bien reflejados en en la beta y el alpha, además de tener una volatilidad muy controlada.Por supuesto esto no es ninguna recomendación de compra o venta, cada uno debe hacer sus propios análisis

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Topolucas 16/11/24 17:38

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Hola a tod@s!!Como veo que el desánimo se adueña del foro propongo un juego para quien se quiera animar.Voy a preparar un análisis (básico) de 1 de los fondos que llevo en cartera, quien quiera puede opinar y el juego básicamente es que cada 1 haga lo mismo con 1 solo fondo de los que lleva en cartera o comparta su estrategia, no se trata de ver quien sabe más o menos, simplemente de que se inunde el chat de ideas de cada uno de los foreros.En cuanto al tema del que todos hablais, lo mejor es ignorar y sí ya es una burrada muy grande lo que dice pues intentar demostrar que lo que dice no tiene ningún fundamento.

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Topolucas 15/11/24 19:24

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Hola Anjibal,Esto que comentas le veo mal encaje, los traspasos entre entidades distintas tardan una eternidad, yo buscaría hacer una cartera en función de los fondos que tiene disponible cada comercializadora.Por otro lado, si tienes bastante RF/monetarios, tal vez pueda ser factible hacer los rebalanceos apoyándote en estos activos pero al final será molesto si tienes muchos fondos.

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Topolucas 14/11/24 22:16

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Porque habras cogido el clase limpia, el clase retail es 1,94, segun he visto en Ironia, asi que genial.

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Topolucas 12/11/24 16:51

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Hola Destrozamuros,Con la información que nos das es difícil hacerse una idea de lo que buscas con la inversión, antes que los fondos es importante tener en cuenta varios aspectos:- Plazo de inversión- Aversión al riesgo- Objetivo de rentabilidad- Vas a hacer DCA o meter todo de golpe?Todas estas preguntas son importantes porque dependiendo de las respuestas elegirás unos u otros fondos, esa es la gracia de la inversión que no hay 2 inversores iguales y tenemos 27000 fondos para elegir lo que nos interesa en función de nuestras necesidades.En cuanto a la cartera, al poner el fondo US Growth, estás sobreponderando USA y Palm Harbour Small caps Value (las small caps suelen ser un 10% en capitalización y aquí ya llevas un 20%).En cuanto a los fondos no los tengo en seguimiento por lo que no te puedo decir más allá de que el de Fidelity es un indexado al mundo, a mí cambiando el US Growth por un Growth global y el Small Caps bajando peso en favor del Fidelity, sería una cartera que yo podría soportar.En cuanto al 10 % en Emergentes, yo las llevo, lo que haga Trump y su guerra comercial es como todo, puede que se repita la historia o que no, en teoría los emergentes son los que más potencial de revalorización tienen por densidad de población, crecimiento de PIB, valoración de sus bolsas,.... pero a saber que es lo que pasará mañana con ellos, yo en mí caso llevo un 10%.QGQ EMerging MarketsRobeco QI Emerging (hay 2 active y enhaged)Y ahora estoy viendo estos otros 2 AXA Global IM Emergin MarketsAllianz Emerging Markets eqTambién te digo, si empezase hoy con poco, todo a MCSI WORLD hasta tener una cantidad relativa grande y a partir de ahí empezar a diversificar, simplemente porque al principio cuanto más complicas más se complica la operativa de traspasos y aportaciones. Por supuesto nada de lo comentado anteriormente es una recomendación de inversión, yo en esto llevo poco más de 3 años y me quedan muchos baches en los que tropezar.

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Topolucas 12/11/24 16:24

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Hola Tres Cantos,Lo siento pero no me puedo aguantar, porque leo algunos comentarios y entiendo que la intención es ayudar pero no tengo claro como. He estado mirando estos dos fondos y la verdad es que me parecen bastante flojitos, ¿En base a que dices que son flojitos?Si comparamos con rentabilidad de su indice de refecia y categoria (según Morningstar) Flossbach von Storch - Bond Opportunities RTSi miramos rentabilidad, no hay ni un solo periodo donde este fondo no sea mejor que su índice (miento a 1 mes).Si miramos por años, es verdad que este año no es de los mejores de la categoría, pero de 8 años recogidos 4 años está en el 1 cuartil.Veamos las cosas en perspectiva.Ya no parece tan mal fondo VS el DWS del que tanto se habla, si lo hubiésemos comprado hace 10 añosA 1 año también lo mejora.Otro tema es que no quieras llevarlo en cartera porque crees que los fondos de medio/largo plazo no van a ser óptimos en este momento y van a lastrar la rentabilidad pero de ahí a decir que este fondo es un fondo flojito me parece de un análisis bastante básico.

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Topolucas 11/11/24 22:10

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Gracias Masterplan!! Seguro que tú tienes una estrategia y operativa más ortodoxa, quizás incluso más académica, con lo que seguramente no te esté aportando nada para tu interés lo que te estoy contando. No creas que mi estrategia es muy complicada, de hecho publico mi cartera cada mes, este mes como no hay nada que contar no la he publicado, pero si miras cada día 1 de los últimos 6 meses verás que ahí está lo que hago.Resumen rápido, estoy en fase de acumulación por lo que el precio de hoy me importa relativamente poco, me importa más aportar sistemáticamente cada mes hasta conseguir que mi aportación sea inferior al 10% anual que irá aumentando la componente defensiva de la cartera.La cartera se divide en 2 carteras 1(60% y aumentando) largo plazo (22 años vista) que simplemente está indexada por capitalización y se aplica un rebalanceo con bandas amplias, la otra es GA 40% y espero disminuir si no eliminar en el próximo mercado bajista, la idea de esta cartera es conseguir una rentabilidad similar a la pasiva con una volatilidad menor.Como ves nada rebuscado, el único fín de preguntarte por tu estrategia de entrada, salida o cambio de fondo es porque soy muy lento en tomar estas decisiones y me cuesta una eternidad tomarlas (otro motivo por el que dejar la GA), entonces cuando sale alguien con experiencia en mercado (has comentado que estas 20 años en RV) que nos puede exponer algún sistema que pueda serme válido me gusta preguntar, ya que es una de las formas que tengo de seguir aprendiendo.Lo dicho gracias por exponerlo.

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Topolucas 11/11/24 11:46

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Hola Masterplan!! sí pues, traspasé el Fundsmith y el Seilern al Groupama Global Disruption NC (LU1897556517). Gran fondo, que tuve poco tiempo porque luego decidí indexarme. Igual no os parece muy ortodoxo dar la patada a unos buenos fondos como el Fundsmith y el Seilern por una mala racha, pero un cambio a tiempo mejora tu rentabilidad. No hay que casarse con nadie. Si no es mucho preguntar, en que te fijas según tu experiencia (creo que has comentado en otro post 20 años en RV), para decidir que este fondo está en "forma" o no lo está y tomas la decisión de cambiarlo por otro de la categoría que puede estar mejor, a mí más que los nombres me interesa la operativa para poder entender si es algo que puedo hacer o replicar en mí propia estrategia de inversión, gracias de antemano.En mi caso llevo Fundsmith, (ya he comentado otras veces el motivo, es un complemento a la indexación), puede que piense que no tiene el rendimiento adecuado en este momento si lo comparamos con MCSI WORLD, S&P500 o NASDAQ100 pero veo el rendimiento a 1 año y no me parece que esté tan mal 19,8 % (mucho peor que los anteriores en rentabilidad claro).

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