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Valentin 20/07/24 07:48
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenos días @angibal,Aquí va una opinión más.- Las carteras 1 y 2 son prácticamente "repetidas" en fondos y porcentajes, por lo tanto no añadirán ni quitaran rentabilidad no drawdown "apreciable". La cartera 2 con fondo de mínima volatilidad (creo entender) suele comportarse mejor en las caídas, pero su porcentaje tan bajo en cartera no protegerá. La protección será prácticamente inapreciable. Así pues tienes dos carteras cuasi practicamente iguales.El asunto de getionarlas y otros motivos que no sea rentabilidad-volatiludad (que serían practicamente iguales y hablo por experiencia y sin datos concretos), es un asunto personal y en el que no conviene entrar.Peronalmente me gusta la sencillez (claridad en la forma de hacer las cosas). Si solo se considerase rentabilidad-volatilidad como criterios, fusionaría las carteras 1 y 2 en una única.- En cuanto a la cartera 3, no puedo opinar al respecto porque no sigo esos fondos.Sin embargo, la experiencia me ha enseñado que cuando caé la bolsa abruptamente, cae todo tipo de renta variable convencinal. Vamos, que no existe refugio. Te indicaría que observes el comportamiento (tamaño de la caída) de cada uno de los fondos expuestos en fechas de grandes caídas y los compares p.e. con respecto a la de otros fondos e índices.Cuando la Renta Variable cae, cae todo en general. Por ello, la mejor protección a caídas de renta variable es la renta fija (a mi juicio), y por ello esa relevancia de determinar cual es el porcentaje de equilibrio entre ambas clases de activos y evitar vender renta variable cuando ésta se encuentra en mínimos; que a mucho inversores les suele venir con el pié cambiado porque suele ser en recesiones, en las que se pierde el puesto de trabajo y precisas sacar el dinero, etc.Un saludo,Valentin
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Valentin 18/07/24 11:21
Ha respondido al tema Ayuda creación Cartera Indexada Propia
Buenos días, últimamente leo mucho sobre mercados emergentes entre los que se suele incluir a China o Rusia además de Brasil, la India, etc. Personalmente en estos momentos me cuesta mucho confiar en los dos primeros Tan solo informaros, que desde inicio del conflicto bélico, no se permite invertir en Rusia, y que Rusia fué pues excluída de todo tipo de índices. Por lo tanto, hoy en día la representatividad de rusia en un MSCI Emerging Markets (por ejemplo), es nula o del 0% para entenderlo mejor.China si representa un porcentaje relativamente importante en índices de mercados emergentes, y efectivamente según mis observaciones, desde hace aproximadamente 2 años han salido nuevos productos al mercado excluyendo China. Dicho de otra manera, creo que mucho capital esta fluyendo del Emerging Markets clásico al Emerging Markets ex China.Saludos,Valentin
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Valentin 17/07/24 20:57
Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc
 Yo creo que hay una enorme confusión sobre ese mito de la libertad financiera y jubilarse a temprana edad Cuando le preguntaron a Kostolany lo que para el era la "libertad financiera", decía: no depender de un jefe.Para mí, la libertad financiera lo conseguiría si no preciso depender de un trabajo y a su vez tengo tanto dinero acumulado que puedo vivir del mismo toda mi vida.Conseguir la libertad financiera, no tiene nada que ver con jubilarse a los 30, 60 años o no jubilarse nunca; la decisión de cuando jubilarse le corresponde a cada indivíduo.Uno pueder tener un trabajo como en Rankia y no jubilarse nunca por decisión propia, otro puede jubilarse porque acomete otras prioridades peronales en su vida, y otros porque los trabajos que les gusta hacer como "poner tejas en un tejado de edificios", simplemente a cierta edad precisas jubilarse.Saludos,Valentin
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Valentin 17/07/24 19:37
Ha respondido al tema Ayuda creación Cartera Indexada Propia
Vanguard también lleva fondo de Japón Vanguard Japan Stock Index Fund EUR Acc   IE0007286036Mira a ver si se comercializa en tu intermediario financiero.Saludos,Valentin
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Valentin 17/07/24 14:48
Ha respondido al tema ETF con 50 de volumen
Imagino que la venta a mercado se habrá realizado al instante (en horario de mercado abierto de Milán) y de inmediato. Cuentanos...Aunque un ETF tenga poco volumen, cotiza intradía, y existen los "Market Makers del ETF" que son los que proporcionan la liquidez necesaria para que el ETF pueda comprarse y venderse al instante; independientemente de que el volumen sea bajo.Por eso digo cuéntanos que tal te ha ido....Saludos,Valentin
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Valentin 26/06/24 11:39
Ha respondido al tema Inversión frente a la Tercera Guerra Mundial que se nos avecina
Buenos días Jose, Además de metales físicos, la idea es elaborar una cartera variada entre todos para protegernos. Sin entrar en el debate de si habrá o no habrá guerra, si nuclear o convencional, etc. naturalmente a mucha gente se le viene a la cabeza: ¿como debería actuar frente a una hipotética guerra. Yo te comentaré lo que yo pienso, pero cada persona es un mundo y naturalmente con ideas y pensamientos distintos.1. Salva tu vida.De nada sirve tener una cartera protectora y que te caiga una bomba encima. Las guerras solo conducen a la miseria del pueblo y al enrrequecimiento de unos pocos "listillos" por ponerles ese nombre.Sinceramente, si se es capaz de abandonar la zona de conflicto sería mi primera alternativa. Buscar estabilidad y paz social sería mi primer objetivo. Buscar un país para vivir y trabajar fuera del conflicto bélico.Aún recuerdo como nuestros abuelos alemanes perdieron todo en la II guerra mundial, Hacienda en el campo con sirvientes y trabajadores; el ajuar de plata lo enterraron en el jardín, etc.. Se acercaban los rusos y de forma inmediata tuvieron que desalojar la capital, les metieron en trenes con destino "fuera de la zona", sin saber siquiera a donde los llevaban, y los desalojaban en algún lugar céntrico de alemania. La zona fue ocupada por los rusos y persieron todo. Naturalmente, cada familia vivió la guerra de forma distinta.Sobre el oro y la guerra:Posiblemente se le saque más partido cuando finalice la guerra. En aquel entonces (II guerra mundial) se intercambiaba un piso por una onza de oro; o un bloque de viviendas por un kilo de oro. Imagino que durante la guerra, lo que prevalece es el intercambio de bienes y servicios.Una anecdota que contaba Kostolany: Kostolany (creo que tenía cierto origen judío) trabajaba en la bolsa de París y los Alemanes estaban adentrándose en dicha ciudad, Kostolany tuvo que huir para salvar su vida. Cruzando toda Francia hacia España y en Galicia tomando un transatlántico para emigrar a USA. Y comentaba que tenía que cruzar un pequeño río, que no llevaba dinero encima, y que se cruzaba mediante una pequeña barca. Finalmente, pudo embarcar entregando su valioso reloj a cambio. Y dijo que mediante cualquier tipo de reloj barato hubiese embarcado igualmente. Por eso digo que hay que tener cuidado de no estar obligado a mal-intercambiar oro por una necesidad básica.Guerra y renta variable (acciones) y divisaEn guerras, la divisa (el tipo de cambio) cae, pues nadie quiere una divisa cuando su economía (y su endeudamiento) queda mermada por la guerra.Divisa: Así pues, disponer de divisa fuerte fuera de la zona de conflicto sería una clase de activo que a mi juicio sería favorable tener en cartera.Renta variable: Es difícil tomar una decisión radical y puntual, habría que ver el desarrollo de la guerra (siempre estoy pensando en mi mente y a lo largo de todo éste mensaje, en guerra convencional). Pero la intuición me dice que si p.e. las bombas se centrasen en un determinado país, por lo que sus empresas se verían destruídas, pues que no me interesaría invertir puntualmente en dicho país. Puede sobreponderar países estables: social, económicamente y con bajo endeudamiento, que se mantienen fuera del conflicto bélico.Broker de la Cartera de Renta Variable: El destino de nuestro capital debiera estar en un país fuera de la zona de conflicto. Observe hacia donde fluye el dinero de los ricos.Bueno, éstas son algunas imágenes que me vienen por la cabeza cuando escucho la palabra guerra.Saludos,Valentin
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Valentin 19/06/24 07:34
Ha respondido al tema Informacion sobre iShares $ Treasury Bond 20+yr UCITS ETF EUR Hedged (Dist) (DTLE)
Buenos días Yomal,El ETF no es un único Bono, es un conjunto, contiene actualmente 40 bonos con vencimientos superiores a los 20 años.El ETF lo gestiona una gestora y percibe un 0,10% como comisión de gestión del ETF, cuyo coste lo descuenta del valor de la participación del ETF de forma diaria (por lo tanto, no debes preocuparte del pago diario de ese coste. El ETF lo tienes que comprar a un intermediario financiero (Broker, banco, et.) y éstos si te cobtarán una comisión por la gestión de la cuenta de valores que debes abrir con ellos.Los bonos pagan cupones, las acciones pagan dividendos. Así pues, el ETF recoge como ingresos los cupones de los 40 bonos y hace un reparto a sus partícipes cada 6 meses ( el último reparto fue el 13.06.2024 y pagó un importe a los partícipes del ETF de 0,07€).Bajo circunstancias "normales", podrás comprar y vender participaciones del ETF de forma intradiaria respetando la horquilla de precios de compra-venta del ETF. A mayor volumen de negociación en una bolsa de valores, menor es la horquilla (más favorable te salen los precios de compra). Por ello, debes hacer saber a tu broker que deseas comprarlo en la bolsa XETRA de Frankfunt (con idetificador de bolsa Xetra (su Ticker) IUSV), o comprarlo en la bolsa London Stock Exchange de Londres que también tiene un volumen de negociación aceptable.Entorno al 4% es el ingreso que hubieses obtenido por tratarse de un producto de reparto de ingresos (y no de acumulación de los mismos en el ETF).Producto muy sensible a tipos de interés. En el año 2022 el ETF sufrió una caída de 33,26%. Una vez expuesto las características del producto, respondo a tus dudas de forma muy breve: 1ª) Entiendo que el ETF se puede vender cuando se quiera. Con las consiguiente ganancias o perdidas. ¿el bono se extingue a los 20 años? Sí, lo puedes vender en cualquier momento de mercado en circunstancias normales/habituales de mercado.Los 40 bonos de los que se compone el ETF van venciendo y los vende cuando su vencimiento es inferior a 20 años, recomprando el ETF nuevos Bonos de vencimientos superiores a los 20 años (es decir, van renovando la cartera de forma automática). Creo recordar que el vencimiento medio del conjunto de esos 40 bonos esta entorno a 26 años. 2º) ¿Tiene comision de mantenimiento? La gestora cobra una comisión de gestión del 0,10%El intermedirio financiero (Broker, Banco, o entidad financiero en el que compres el ETF) te cobrará de tu cuenta de valores los gastos de compra-venta del producto y comisiones de mantenimiento de la cuenta de valores. 3º) Al ser de distribucion entiendo que el bono emite un dividendo ¿cada cuanto tiempo? y ademas del dividendo ¿emite algun tipo de cupon? Mediante la inversión en bonos, se perciben solo "ingreso por cupones", nunca por dividendos. Dividendos pagan las empresas (acciones) y por lo tanto ello debes asociarlo a ETFs de acciones que sean de distribución del dividendo.Saludos,Valentin
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